| 内容提要 | 第1-8页 |
| 引言 | 第8-24页 |
| 第一节 问题的提出：中国的银行改革 | 第8-11页 |
| 第二节 国内外研究现状 | 第11-20页 |
| 一、早期的银行效率研究：规模经济与范围经济 | 第12-14页 |
| 二、银行效率研究的深化：X 效率概念的应用 | 第14-16页 |
| 三、中国学者关于银行效率的研究 | 第16-20页 |
| 第三节 研究框架、方法及创新之处 | 第20-24页 |
| 一、本文的主体框架 | 第20-21页 |
| 二、本文的研究方法 | 第21-22页 |
| 三、本文的创新之处 | 第22-24页 |
| 第一章 关于银行X 效率的综述与说明 | 第24-36页 |
| 第一节 经济学中的效率 | 第24-28页 |
| 一、古典经济学中的效率思想 | 第24-25页 |
| 二、新古典经济学中的效率思想 | 第25-26页 |
| 三、X-效率理论 | 第26-28页 |
| 第二节 银行X 效率的定义 | 第28-31页 |
| 一、银行的生产效率 | 第28-29页 |
| 二、Farrell 的模型化描述 | 第29-31页 |
| 第三节 银行的利润效率 | 第31-33页 |
| 本章小结：一个补充说明 | 第33-36页 |
| 第二章 银行X 效率的研究方法 | 第36-66页 |
| 第一节 测度效率的估计技术 | 第36-51页 |
| 一、非参数边界方法与DEA 估计 | 第37-39页 |
| 二、参数边界方法与SFA 估计 | 第39-48页 |
| 三、小结 | 第48-51页 |
| 第二节 投入、产出变量的认定 | 第51-55页 |
| 一、生产法（Production Approach） | 第51-52页 |
| 二、中介法（Intermediary Approach） | 第52页 |
| 三、资产法（Asset Approach） | 第52页 |
| 四、附加价值法（Value-added Approach） | 第52-53页 |
| 五、用户成本法（User Cost Approach） | 第53页 |
| 六、现代方法 | 第53-55页 |
| 第三节 参数方程的基本结构 | 第55-63页 |
| 一、Cobb-Douglas（CD）类型函数 | 第56-57页 |
| 二、超越对数函数（Translog Function；TL） | 第57-59页 |
| 三、广义超越对数函数（Generalized Translog Function；GTL） | 第59-61页 |
| 四、傅立叶柔性函数（Fourier Flexible Form；FF） | 第61-63页 |
| 本章小结：何为“最好”的边界方法？ | 第63-66页 |
| 第三章 中国商业银行利润效率实证研究 | 第66-105页 |
| 第一节 主要文献回顾 | 第66-68页 |
| 第二节 方法、模型及数据 | 第68-87页 |
| 一、研究方法 | 第68-71页 |
| 二、变量选择 | 第71-72页 |
| 三、模型设定 | 第72-75页 |
| 四、样本数据说明 | 第75-87页 |
| 第三节 实证结果及其分析 | 第87-96页 |
| 一、函数的估计结果 | 第87-91页 |
| 二、中国银行业利润效率水平比较 | 第91-92页 |
| 三、中国银行业利润效率演进 | 第92-96页 |
| 本章小结 | 第96-105页 |
| 第四章 中国商业银行成本效率实证研究 | 第105-131页 |
| 第一节 主要文献综述 | 第105-107页 |
| 第二节 方法、模型及数据 | 第107-112页 |
| 一、研究方法 | 第107-108页 |
| 二、变量选择 | 第108-109页 |
| 三、模型设定 | 第109-111页 |
| 四、样本数据说明 | 第111-112页 |
| 第三节 实证结果与评价 | 第112-121页 |
| 一、函数的估计结果 | 第112-117页 |
| 二、中国银行业成本效率水平比较 | 第117-118页 |
| 三、中国银行业成本效率演进 | 第118-121页 |
| 本章小结 | 第121-131页 |
| 第五章 中国银行业效率情况的理论探讨——一个制度分析框架 | 第131-159页 |
| 第一节 科层制度结构下的委托代理行为 | 第131-137页 |
| 一、科层制度结构与专有化权责约束 | 第131-133页 |
| 二、科层制度结构下在位者行为模式转变的内在原因 | 第133-136页 |
| 三、科层制度结构下在位者行为模式转变的外部条件 | 第136-137页 |
| 第二节 科层框架内的参与者竞争 | 第137-145页 |
| 一、科层框架内参与者行动策略的转变 | 第137-138页 |
| 二、模型化的解 | 第138-144页 |
| 三、简短的总结 | 第144-145页 |
| 第三节 中国银行业经营无效率的原因之争 | 第145-159页 |
| 一、国有银行的治理与运行 | 第145-151页 |
| 二、股份制银行的“工农中建化” | 第151-155页 |
| 三、政府干预对于商业银行的影响 | 第155-159页 |
| 第六章 提升中国银行业经营效率的途径和建议 | 第159-179页 |
| 第一节 深化股份制改革，健全商业银行的管理制度 | 第159-164页 |
| 一、国有商业银行的产权结构改革 | 第159-160页 |
| 二、完善商业银行的治理机制建设 | 第160-162页 |
| 三、改进商业银行激励与约束机制 | 第162-163页 |
| 四、健全商业银行的信息披露机制 | 第163-164页 |
| 第二节 构建存款保险制度，促使国家信用退出 | 第164-171页 |
| 一、“隐性”存款保险制度与国家信用 | 第164-165页 |
| 二、建立清晰、明确的存款保险制度势在必行 | 第165-167页 |
| 三、目前构建显性存款保险制度的几个关键环节 | 第167-171页 |
| 第三节 推进综合经营，提高商业银行的盈利能力 | 第171-179页 |
| 一、中国银行部门的“脱媒”和“混业”趋势 | 第171-172页 |
| 二、促进商业银行综合经营的外部制度环境建设 | 第172-174页 |
| 三、促进商业银行综合经营的内部制度安排 | 第174-179页 |
| 结论 | 第179-182页 |
| 一、本文结论 | 第179-181页 |
| 二、进一步研究的展望 | 第181-182页 |
| 参考文献 | 第182-202页 |
| 攻博期间公开发表的学术论文及其他成果 | 第202-203页 |
| 论文摘要 | 第203-208页 |
| ABSTRACT | 第208-213页 |
