| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-14页 |
| 前言 | 第14-18页 |
| 一 选题背景及意义 | 第14-15页 |
| 二 文献回顾 | 第15-16页 |
| 三 研究方法 | 第16-17页 |
| 四 结构安排 | 第17-18页 |
| 1 商业银行资本约束的理论分析 | 第18-26页 |
| ·资本约束的内涵 | 第18-20页 |
| ·资本约束的界定 | 第18-19页 |
| ·资本约束的实质 | 第19页 |
| ·资本约束的表现 | 第19-20页 |
| ·资本约束的理论依据 | 第20-23页 |
| ·资本在银行风险控制中的作用 | 第20页 |
| ·风险资本必须覆盖风险资产的理论 | 第20-21页 |
| ·经济资本必须覆盖非预期损失的理论 | 第21-23页 |
| ·资本约束强化对商业银行经营管理的影响 | 第23-26页 |
| ·中国商业银行业强化资本约束的现实性 | 第23-24页 |
| ·资本约束强化对商业银行经营管理的影响 | 第24-26页 |
| 2 商业银行强化资本约束的管理技术分析 | 第26-34页 |
| ·商业银行资本充足率的计算 | 第26-30页 |
| ·1988 年协议的计算方法 | 第26-27页 |
| ·新资本协议的计算方法 | 第27-29页 |
| ·资本充足率指标评价 | 第29-30页 |
| ·保持商业银行适度资本充足率的途径 | 第30-34页 |
| ·增加资本数量 | 第30-31页 |
| ·资本成本分析 | 第31-33页 |
| ·最优外源资本方案的选择 | 第33-34页 |
| 3 资本约束下中国商业银行资本困境的实证分析 | 第34-45页 |
| ·国有商业银行资本充足率分析 | 第34-37页 |
| ·国有商业银行资本充足率纵向比较分析 | 第34-36页 |
| ·国有商业银行资本充足率横向比较分析 | 第36-37页 |
| ·国有商业银行的资本结构分析 | 第37-40页 |
| ·国有商业银行资本结构纵向比较分析 | 第38-39页 |
| ·国有商业银行资本结构横向比较分析 | 第39-40页 |
| ·股份制商业银行的资本充足率与资本结构分析 | 第40-45页 |
| ·股份制银行资本充足率在上市前后的情况分析 | 第40-42页 |
| ·股份制银行在上市后资产规模与资产结构分析 | 第42-43页 |
| ·股份制银行资产规模增长与资本补充现状分析 | 第43-45页 |
| 4 中国商业银行资本困境的成因分析 | 第45-61页 |
| ·商业银行传统发展模式的缺陷 | 第45-54页 |
| ·信贷规模高速增长，消耗了大量资本 | 第45-48页 |
| ·资产结构不合理，贷款占比偏高 | 第48-50页 |
| ·较为严重的不良资产严重侵蚀了银行资本 | 第50-54页 |
| ·资本结构单一，附属资本比重过低 | 第54-55页 |
| ·资本金补充渠道较为单一，资本金补偿来源严重不足 | 第55-59页 |
| ·政府财政注资有限，主要投向国有商业银行 | 第55页 |
| ·商业银行盈利较低，自身资本积累严重不足 | 第55-58页 |
| ·资本市场存在缺陷，难以满足银行对资本的需求 | 第58页 |
| ·私募扩股范围有限，不适用于地方性中小银行 | 第58-59页 |
| ·商业银行资本管理水平较低、管理观念落后 | 第59-61页 |
| ·资本管理观念落后，缺乏现代资本管理意识 | 第59-60页 |
| ·资本管理的技术落后，未建立健全的资本管理机制 | 第60-61页 |
| 5 中国商业银行强化资本约束的对策研究 | 第61-76页 |
| ·树立资本约束的经营发展理念，落实科学发展观 | 第61-62页 |
| ·树立风险观念 | 第61页 |
| ·树立资本约束观念 | 第61-62页 |
| ·树立成本效益观念 | 第62页 |
| ·建立完善的内部风险控制机制，提高资本风险管理水平 | 第62-65页 |
| ·逐步建立和完善内部评级体系 | 第62-63页 |
| ·建立资本占用的考核机制 | 第63-65页 |
| ·拓宽筹资渠道，增加商业银行资本数量 | 第65-71页 |
| ·优化资产结构和收入结构，提高赢利水平，增强资本内部积累 | 第65-66页 |
| ·争取上市和增资扩股补充股本金 | 第66-67页 |
| ·引进战略投资者，扩大股本规模 | 第67-69页 |
| ·提高附属资本的比重，优化资本结构 | 第69-71页 |
| ·降低风险资产比例，提高资本充足率 | 第71-76页 |
| ·停止商业银行资产过速膨胀的趋势，收缩战线，缩减资产 | 第71-72页 |
| ·降低风险权数，合理调整商业银行资产的风险结构 | 第72-74页 |
| ·有效控制和处置不良贷款 | 第74页 |
| ·充分计提贷款损失准备金 | 第74-76页 |
| 结论 | 第76-77页 |
| 参考文献 | 第77-80页 |
| 致谢 | 第80-81页 |
| 攻读硕士学位期间的科研成果 | 第81-82页 |
