| 第一章 导论 | 第1-13页 |
| 第一节 研究问题的提出 | 第9页 |
| 第二节 研究意义 | 第9-11页 |
| 一、理论意义 | 第9-10页 |
| 二、实践价值 | 第10-11页 |
| 第三节 研究思路 | 第11-13页 |
| 一、研究方法 | 第11-12页 |
| 二、研究内容 | 第12页 |
| 三、可能的创新之处 | 第12-13页 |
| 第二章 消费信贷理论基础 | 第13-20页 |
| 第一节 基本概念的界定 | 第13-16页 |
| 一、信用理论 | 第13-14页 |
| 二、消费信用理论 | 第14-16页 |
| 第二节 个人汽车消费信贷模式及风险 | 第16-20页 |
| 一、个人汽车消费信贷模式 | 第16-17页 |
| 二、个人汽车消费信贷风险 | 第17-20页 |
| 第三章 国外个人汽车消费信贷发展经验借鉴 | 第20-27页 |
| 第一节 国外个人汽车消费信贷发展历史与现状 | 第20-23页 |
| 一、国外从事个人汽车消费信贷的服务主体 | 第20-21页 |
| 二、国外个人汽车消费信贷发展历史 | 第21页 |
| 三、国外个人汽车消费信贷发展现状 | 第21-22页 |
| 四、国外个人汽车消费信贷服务模式 | 第22-23页 |
| 五、国外个人汽车消费信贷法律法规 | 第23页 |
| 第二节 国外个人汽车消费信贷业务发展给我国的启示 | 第23-27页 |
| 一、专业化汽车金融公司与商业银行的比较 | 第23-24页 |
| 二、中外个人汽车消费信贷的差异 | 第24-25页 |
| 三、汽车金融公司对中国个人汽车消费信贷的影响 | 第25-27页 |
| 第四章 个人汽车消费信贷的发展概况 | 第27-36页 |
| 第一节 个人汽车消费信贷的发展历史及现状 | 第27-30页 |
| 第二节 个人汽车消费信贷存在的问题 | 第30-32页 |
| 一、影响个人汽车消费信贷的关键是国内信用体系的缺失 | 第30页 |
| 二、量入为出的消费观念根深蒂固、居民收入水平不高及社会保障制度不健全 | 第30-31页 |
| 三、国内用车环境不理想 | 第31页 |
| 四、地方保护的存在 | 第31-32页 |
| 五、受贷款期限和利率的限制 | 第32页 |
| 六、申请贷款手续繁琐 | 第32页 |
| 第三节 个人汽车消费信贷市场金融主体的现状分析 | 第32-34页 |
| 一、保险业的现状 | 第32-33页 |
| 二、银行业的现状 | 第33页 |
| 三、汽车集团财务公司 | 第33页 |
| 四、第三种力量 | 第33-34页 |
| 第四节 个人汽车消费信贷的有关法规 | 第34-36页 |
| 第五章 个人汽车消费信贷创新 | 第36-43页 |
| 第一节 个人信用体系和征信体制创新 | 第36-37页 |
| 一、银行牵头建立个人信用体系和征信体制 | 第36-37页 |
| 二、充分利用信用体系资源维护社会信用 | 第37页 |
| 第二节 汽车经销商的风险控制创新 | 第37-38页 |
| 一、建立科学的经销商信用审核机制 | 第37-38页 |
| 二、建立对汽车经销商信贷风险监控、预警、退出制度 | 第38页 |
| 第三节 个人汽车消费信贷市场各主体合作创新 | 第38-39页 |
| 一、银行与汽车金融公司合作模式创新 | 第38-39页 |
| 二、银行与保险公司、经销商、信用担保机构合作模式创新 | 第39页 |
| 第四节 汽车消费信贷法律体系创新 | 第39-40页 |
| 第五节 银行管理手段及业务的创新 | 第40-41页 |
| 一、抓紧时机，苦练内功，为竞争做好准备 | 第40-41页 |
| 二、充分利用先发优势，形成规模效应 | 第41页 |
| 三、二手车市场消费信贷业务并举 | 第41页 |
| 第六节 个人汽车消费环境创新 | 第41-43页 |
| 一、短期制度创新 | 第41-42页 |
| 二、长期制度创新 | 第42-43页 |
| 第六章 结束语 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第47页 |
