| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-21页 |
| 绪论 | 第21-31页 |
| 一、本文选题背景 | 第21-24页 |
| 二、对于本文选题内涵的说明 | 第24-28页 |
| 三、主要内容和机构安排 | 第28-29页 |
| 四、本文的研究方法 | 第29页 |
| 五、本文的研究特点 | 第29-31页 |
| 第一章 金融创新的基本理论及框架性分析 | 第31-62页 |
| 第一节 金融创新的内涵分析 | 第31-33页 |
| 第二节 金融创新的历史和影响因素分析 | 第33-46页 |
| 一、金融创新的外部因素分析 | 第34-45页 |
| 二、金融创新的内部因素分析 | 第45-46页 |
| 第三节 各经济流派对金融创新的解释和论述 | 第46-55页 |
| 一、“规避型”和“压抑诱导型”创新理论 | 第46-48页 |
| 二、“压抑诱导型”创新理论 | 第48-50页 |
| 三、制度创新理论 | 第50-51页 |
| 四、交易成本创新理论 | 第51-52页 |
| 五、技术推进的创新理论 | 第52-53页 |
| 六、控制金融风险的金融创新 | 第53页 |
| 七、“货币促成”理论的观点 | 第53-54页 |
| 八、“财富和经济增长”的创新需求理论 | 第54-55页 |
| 第四节 金融创新基本框架体系 | 第55-59页 |
| 一、产品创新 | 第55-56页 |
| 二、制度创新 | 第56-58页 |
| 三、市场创新 | 第58-59页 |
| 小结 | 第59-62页 |
| 第二章 金融创新与金融监管的关系分析 | 第62-87页 |
| 第一节 金融监管的经济学分析 | 第62-67页 |
| 一、金融监管存在的意义 | 第62-63页 |
| 二、金融监管的经济学分析 | 第63-66页 |
| 三、金融监管理论的发展 | 第66-67页 |
| 第二节 金融创新与金融监管的博弈模型分析 | 第67-73页 |
| 第三节 金融创新风险及其监管 | 第73-79页 |
| 一、金融创新风险的构成 | 第73-76页 |
| 二、金融创新风险监管的经济学分析 | 第76-79页 |
| 第四节 金融创新对金融监管的影响 | 第79-83页 |
| 一、金融监管对金融创新的一般影响 | 第81-82页 |
| 二、金融监管对消极金融创新的影响 | 第82页 |
| 三、金融监管对积极金融创新的影响 | 第82-83页 |
| 第五节 金融创新与监管创新的互动发展 | 第83-84页 |
| 小结 | 第84-87页 |
| 第三章 制度创新与商业银行经营模式的转变 | 第87-115页 |
| 第一节 制度创新的概述 | 第87-88页 |
| 第二节 制度创新与混业经营 | 第88-96页 |
| 一、混业经营的概念界定 | 第88-90页 |
| 二、混业经营发生的背景分析 | 第90-93页 |
| 三、世界各国从分业到混业经营的发展历程 | 第93-94页 |
| 四、推动混业经营转变的动因 | 第94-96页 |
| 第三节 制度创新与银行并购 | 第96-101页 |
| 一、西方金融业的现状 | 第96页 |
| 二、西方金融业并购的基本态势 | 第96-97页 |
| 三、国际金融业并购的原因 | 第97-98页 |
| 四、国际金融业并购的影响 | 第98-101页 |
| 第四节 商业银行的内部组织创新 | 第101-105页 |
| 一、内部组织架构改造的扁平化和集约化 | 第101-104页 |
| 二、强化商业银行组织的活力 | 第104-105页 |
| 第五节 股份制商业银行及其治理结构创新 | 第105-113页 |
| 一、对股份制商业银行及其治理结构创新的研究成果 | 第106-107页 |
| 二、股份制商业银行及其公司治理的内涵 | 第107-110页 |
| 三、股份制商业银行治理的特点 | 第110-112页 |
| 四、利益相关理论与股份制商业银行公司治理 | 第112-113页 |
| 小结 | 第113-115页 |
| 第四章 市场创新对商业银行的发展影响 | 第115-132页 |
| 第一节 市场创新概述 | 第115-116页 |
| 一、欧洲货币市场 | 第115-116页 |
| 二、国际债券市场 | 第116页 |
| 三、金融衍生市场 | 第116页 |
| 第二节 衍生市场工具与商业银行的利率风险管理 | 第116-124页 |
| 一、利率期货 | 第117-119页 |
| 二、利率期权 | 第119-121页 |
| 三、远期利率协议 | 第121-123页 |
| 四、掉利 | 第123页 |
| 五、利率上限、下限、上下限 | 第123-124页 |
| 第三节 资产市场与商业银行的投资决策 | 第124-131页 |
| 一、金融市场理论 | 第124-125页 |
| 二、资产组合理论模型 | 第125页 |
| 三、资本市场理论 | 第125-127页 |
| 四、证券市场线(SML)和资本资产定价模型(CAPM) | 第127-129页 |
| 五、套利定价理论(APT) | 第129-130页 |
| 六、多因素套利定价理论 | 第130-131页 |
| 小结 | 第131-132页 |
| 第五章 业务创新与商业银行资产负债的管理 | 第132-145页 |
| 第一节 资产负债表结构及管理战略 | 第132-134页 |
| 一、资产负债表的结构 | 第132页 |
| 二、资产负债管理战略 | 第132-133页 |
| 三、最佳的资产组合 | 第133-134页 |
| 第二节 产品创新及可能的影响 | 第134-136页 |
| 一、从资产负债表的角度看产品创新 | 第135-136页 |
| 二、从创新的目的看产品创新 | 第136页 |
| 第三节 衍生产品与资产负债的管理 | 第136-141页 |
| 一、利率的决定 | 第136-137页 |
| 二、利率的度量 | 第137-138页 |
| 三、资产负债的管理技术之一——缺口管理 | 第138-139页 |
| 四、资产负债的管理技术之二——持续期管理 | 第139-140页 |
| 五、资产负债的管理技术之三——金融衍生工具 | 第140-141页 |
| 小结 | 第141-145页 |
| 第六章 科技创新与银行再造 | 第145-152页 |
| 第一节 科技创新的概述 | 第145-146页 |
| 一、科技创新的特征 | 第145页 |
| 二、信息技术与商业银行的再造 | 第145-146页 |
| 第二节 银行再造的内涵与外延 | 第146-150页 |
| 一、银行再造概念的界定 | 第146-147页 |
| 二、银行再造的内涵 | 第147页 |
| 三、银行再造的外延 | 第147-148页 |
| 四、银行再造的发展阶段与主流再造逻辑架构概述 | 第148-149页 |
| 五、银行再造的发展类型 | 第149-150页 |
| 第三节 商业银行再造基本体系 | 第150页 |
| 小结 | 第150-152页 |
| 第七章 商业银行的管理创新 | 第152-180页 |
| 第一节 成本管理系统 | 第152-154页 |
| 一、银行传统的成本管理缺陷 | 第152页 |
| 二、银行成本管理变革 | 第152-153页 |
| 三、科学的成本管理系统 | 第153-154页 |
| 第二节 定价管理系统 | 第154-162页 |
| 一、银行传统定价结构的缺陷 | 第154-155页 |
| 二、银行定价的变革 | 第155页 |
| 三、定价模式 | 第155-158页 |
| 四、需求导向定价中的重新定价机会 | 第158-160页 |
| 五、对银行传统定价策略的修正 | 第160-162页 |
| 第三节 顾客关系管理系统(CRM) | 第162-167页 |
| 一、信息资源的重新规划 | 第162-165页 |
| 二、顾客关系维系平台与数据仓库的整合 | 第165-167页 |
| 第四节 风险管理系统 | 第167-170页 |
| 一、商业银行面临的主要风险 | 第167页 |
| 二、商业银行的风险管理 | 第167-169页 |
| 三、商业银行骆驼评级制度CAMELS | 第169-170页 |
| 第五节 商业银行的信息管理系统 | 第170-171页 |
| 一、外部资源的利用 | 第170页 |
| 二、银行信息化 | 第170-171页 |
| 第六节 银行组织结构管理系统 | 第171-173页 |
| 一、银行组织重构(reorganizing)风潮 | 第171-172页 |
| 二、银行组织结构的转变 | 第172-173页 |
| 第七节 商业银行的人力资源管理系统 | 第173-178页 |
| 一、人力资源管理理论 | 第173-174页 |
| 二、商业银行人力资源管理的现状 | 第174-175页 |
| 三、人力资源的绩效管理 | 第175-176页 |
| 四、商业银行绩效管理的设计 | 第176页 |
| 五、商业银行薪资管理 | 第176-178页 |
| 六、商业银行的教育培训系统 | 第178页 |
| 小结 | 第178-180页 |
| 第八章 商业银行分配机制创新与利润贡献模型 | 第180-189页 |
| 第一节 贡献系数的定义及决定因素 | 第180-183页 |
| 一、贡献系数概念的界定 | 第180页 |
| 二、贡献系数的决定因素 | 第180-183页 |
| 第二节 决定利润贡献的相关参数及确定 | 第183-185页 |
| 一、城市金融总量参数的确定 | 第183页 |
| 二、银行同业经营参数的确定 | 第183页 |
| 三、系统内经营参数的确立 | 第183-184页 |
| 四、所在城市金融风险度参数确立 | 第184页 |
| 五、权重的确定 | 第184-185页 |
| 第三节 利润贡献系数模型 | 第185-187页 |
| 一、单个分行贡献值的确立 | 第185页 |
| 二、利润贡献系数模型 | 第185页 |
| 三、实证分析 | 第185-187页 |
| 小结 | 第187-189页 |
| 第九章 中国商业银行金融创新实践 | 第189-219页 |
| 第一节 中国银行监管法规体系建设的变化 | 第189-194页 |
| 一、按照入世承诺的要求完善相关法律框架 | 第189-190页 |
| 二、参照《新巴塞尔协议》等文件精神确立以风险监管为核心的法律框架 | 第190-192页 |
| 三、配合银监会的设立制定、调整银行监管法规体系 | 第192页 |
| 四、为鼓励、规范商业银行金融创新而制定、调整相关监管法规体系 | 第192-194页 |
| 第二节 商业银行金融创新的总体概况 | 第194-202页 |
| 一、政府主导的制度创新 | 第195-196页 |
| 二、银行主导的全面金融创新 | 第196-198页 |
| 三、业务创新 | 第198-202页 |
| 第三节 商业银行金融创新的积极变化 | 第202-206页 |
| 一、出于市场开放和竞争加剧的形势，银行自主创新逐渐成为中国银行业金融创新的主体 | 第202-203页 |
| 二、银行自主创新还得益于政府监管部门的积极引导和推动 | 第203页 |
| 三、银行创新呈现出全面创新的局面 | 第203-204页 |
| 四、银行创新具有内部专业化和外部融合的二重特点 | 第204页 |
| 五、业务创新突出强调了银行的综合服务功能 | 第204页 |
| 六、网络和信息科技与银行创新紧密结合 | 第204-206页 |
| 第四节 商业银行金融创新中存在的问题及现行法规的不足 | 第206-214页 |
| 一、当前商业银行金融创新存在的主要问题 | 第207-208页 |
| 二、监管法规体系方面仍存在一些不利于银行创新的因素 | 第208-213页 |
| 三、中国商业银行金融创新的微观局限性分析 | 第213-214页 |
| 第五节 促进中国金融创新和商业银行发展的一般思路 | 第214-219页 |
| 一、产权制度创新 | 第214-215页 |
| 二、经营体制创新 | 第215-216页 |
| 三、组织体系创新 | 第216页 |
| 四、金融监管创新 | 第216-217页 |
| 五、中国商业银行加强金融创新的思路分析 | 第217-219页 |
| 第十章 推动中国商业银行金融创新的相关策略 | 第219-245页 |
| 第一节 改进中国金融监管水平的策略 | 第219-228页 |
| 一、更新监管理念，体现鼓励创新的监管导向 | 第219-221页 |
| 二、完善监管法规体系，促进金融创新 | 第221-225页 |
| 三、监管体制的创新 | 第225-226页 |
| 四、监管内容、监管手段的创新 | 第226-227页 |
| 五、监管法制创新 | 第227-228页 |
| 第二节 推动制度建设保障商业银行金融创新发展 | 第228-232页 |
| 一、中国商业银行金融创新对内外部环境的要求 | 第228页 |
| 二、金融创新的制度环境建设 | 第228-232页 |
| 第三节 中国商业银行金融创新与发展战略 | 第232-245页 |
| 一、中国加入WTO对商业银行的挑战 | 第232-233页 |
| 二、业务创新:中国商业银行提高竞争能力的重要手段 | 第233-235页 |
| 三、中国开展金融创新的主客观条件 | 第235-237页 |
| 四、中国商业银行业务创新的思路 | 第237-240页 |
| 五、中国商业银行的混业化发展策略 | 第240-245页 |
| 参考文献 | 第245-256页 |
| 后记 | 第256-258页 |
| 东北财经大学研究生学位论文原创性声明 | 第258页 |
| 东北财经大学研究生学位论文使用授权书 | 第258页 |
