| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-19页 |
| 第一节 研究背景与意义 | 第10-14页 |
| 一 研究背景 | 第10-12页 |
| 二 研究意义 | 第12-14页 |
| 第二节 国内外文献综述 | 第14-16页 |
| 一 小微信贷相关界定 | 第14页 |
| 二 国内文献综述 | 第14-15页 |
| 三 国外文献综述 | 第15-16页 |
| 第三节 主要研究内容和方法 | 第16-19页 |
| 一 研究内容 | 第16-17页 |
| 二 研究方法 | 第17-19页 |
| 第二章 XH农信社小微信贷业务现状 | 第19-40页 |
| 第一节 XH农信社的基本情况 | 第19-22页 |
| 一 XH农信社的存款业务 | 第20页 |
| 二 XH农信社的贷款业务 | 第20-22页 |
| 第二节 XH农信社小微信贷中心的基本情况 | 第22-24页 |
| 一 小微部门岗位设置 | 第23页 |
| 二 中心职能范围 | 第23页 |
| 三 中心岗位设置 | 第23-24页 |
| 四 特色网点岗位设置及职责 | 第24页 |
| 第三节 XH农信社小微信贷业务发展现状 | 第24-40页 |
| 一 XH农信社小微信贷产品 | 第24-32页 |
| 二 XH农信社小微信贷业务流程 | 第32-36页 |
| 三 XH农信社小微信贷业务配套制度 | 第36-40页 |
| 第三章 XH农信社小微信贷业务存在的问题 | 第40-52页 |
| 第一节 小微信贷产品方面 | 第40-43页 |
| 一 产品创新不足 | 第40-41页 |
| 二 产品设计主观性强 | 第41-42页 |
| 三 贷款定价困难 | 第42-43页 |
| 第二节 小微信贷业务流程方面 | 第43-48页 |
| 一 营销渠道单一,效率低下 | 第43-44页 |
| 二 财务报表制作流于形式 | 第44-46页 |
| 三 贷款审批流程过于繁琐 | 第46-47页 |
| 四 贷后管理流于形式 | 第47-48页 |
| 第三节 小微信贷业务配套制度方面 | 第48-52页 |
| 一 人力资源管理水平落后 | 第48-50页 |
| 二 风险管理体系不健全 | 第50-51页 |
| 三 信息系统不完善 | 第51-52页 |
| 第四章 XH农信社小微信贷业务存在问题的原因分析 | 第52-56页 |
| 第一节 人力资源方面 | 第52-53页 |
| 一 专业人才缺乏 | 第52页 |
| 二 培训体系不健全 | 第52-53页 |
| 第二节 制度保障方面 | 第53页 |
| 一 制度不健全,执行不到位 | 第53页 |
| 二 整体投入不足 | 第53页 |
| 第三节 信息系统方面 | 第53-56页 |
| 一 业务操作系统的制约 | 第54页 |
| 二 辅助信息系统的缺失 | 第54-56页 |
| 第五章 XH农信社小微信贷业务的优化方案 | 第56-69页 |
| 第一节 小微信贷业务优化原则 | 第56-57页 |
| 一 成本效益相匹配 | 第56页 |
| 二 以客户需求为导向 | 第56页 |
| 三 以风险管理为前提 | 第56页 |
| 四 充分应用信息技术 | 第56-57页 |
| 第二节 设计专业化、多元化、定价灵活化的小微信贷产品 | 第57-62页 |
| 一 组建产品设计小组 | 第57页 |
| 二 市场调研 | 第57-58页 |
| 三 产品设计 | 第58-62页 |
| 四 发布推广 | 第62页 |
| 五 评估及完善 | 第62页 |
| 第三节 建立操作方便、高效率的业务流程 | 第62-65页 |
| 一 拓宽营销渠道 | 第62-63页 |
| 二 调查流程标准化 | 第63-64页 |
| 三 审查审议专业化 | 第64页 |
| 四 贷后管理规范化 | 第64-65页 |
| 第四节 完善业务配套制度的建设 | 第65-69页 |
| 一 提升人力资源管理水平 | 第65-66页 |
| 二 完善风险管理体系 | 第66-67页 |
| 三 建立配套的信息管理模式 | 第67-69页 |
| 第六章 结论 | 第69-70页 |
| 参考文献 | 第70-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 个人简历 | 第73页 |