| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 引言 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3 研究思路 | 第16-17页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第17页 |
| 1.5 创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 概念界定与基本理论 | 第18-25页 |
| 2.1 概念界定 | 第18-21页 |
| 2.1.1 中小企业的界定 | 第18-19页 |
| 2.1.2 中小企业的特点 | 第19-20页 |
| 2.1.3 中小企业的风险特征 | 第20-21页 |
| 2.2 基本理论 | 第21-24页 |
| 2.2.1 信贷配给理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第22页 |
| 2.2.3 信贷决策理论 | 第22-24页 |
| 2.3 小结 | 第24-25页 |
| 第3章 TZ银行支持中小企业融资的案例分析 | 第25-38页 |
| 3.1 TZ银行简介 | 第25页 |
| 3.2 TZ银行支持中小企业融资的现状与问题 | 第25-29页 |
| 3.2.1 TZ银行支持中小企业融资的现状 | 第25-27页 |
| 3.2.2 TZ银行支持中小企业融资的问题 | 第27-29页 |
| 3.3 TZ银行对XD家居公司的贷款案例 | 第29-32页 |
| 3.3.1 案例介绍 | 第29-31页 |
| 3.3.2 案例分析 | 第31-32页 |
| 3.4 商业银行对中小企业融资不足的原因分析 | 第32-36页 |
| 3.4.1 中小企业贷款交易成本高 | 第32-33页 |
| 3.4.2 银行信贷决策质量低 | 第33-34页 |
| 3.4.3 银行考核机制不健全 | 第34-35页 |
| 3.4.4 宏观政策支持不足 | 第35-36页 |
| 3.5 案例总结 | 第36-37页 |
| 3.6 小结 | 第37-38页 |
| 第4章 国内外商业银行先进经验借鉴 | 第38-43页 |
| 4.1 广东发展银行好融通方案经验借鉴 | 第38-40页 |
| 4.1.1 好融通方案简介 | 第38-39页 |
| 4.1.2 好融通方案的应用 | 第39-40页 |
| 4.1.3 经验总结 | 第40页 |
| 4.2 国外商业银行客户经理绩效考核机制经验借鉴 | 第40-42页 |
| 4.2.1 国外商业银行客户经理绩效考核机制概览 | 第40-41页 |
| 4.2.2 经验总结 | 第41-42页 |
| 4.3 小结 | 第42-43页 |
| 第5章 商业银行支持中小企业融资的具体措施 | 第43-54页 |
| 5.1 提高信贷决策质量 | 第43-47页 |
| 5.1.1 优化还款源分析 | 第43-46页 |
| 5.1.2 优化非财务因素分析 | 第46-47页 |
| 5.1.3 优化内部信用评级体系 | 第47页 |
| 5.2 改进激励与考核机制 | 第47-49页 |
| 5.2.1 加强中小企业绩效考评的战略导向 | 第48页 |
| 5.2.2 制定完善的中小企业借贷经营管理责任制度 | 第48页 |
| 5.2.3 建立科学的中小企业贷款考核评价体系 | 第48-49页 |
| 5.2.4 采取多样化的激励手段 | 第49页 |
| 5.3 创新中小企业信贷产品 | 第49-52页 |
| 5.3.1 增加中小企业贷款担保方式 | 第49-50页 |
| 5.3.2 研发适合不同需要的信贷产品 | 第50-52页 |
| 5.4 宏观政策建议 | 第52-53页 |
| 5.4.1 完善中小企业信用评价体系 | 第52-53页 |
| 5.4.2 完善中小企业信用担保体系 | 第53页 |
| 5.5 小结 | 第53-54页 |
| 第6章 研究结论与展望 | 第54-55页 |
| 6.1 研究结论 | 第54页 |
| 6.2 研究展望 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57页 |