我国商业银行贷款损失准备动态特征及影响因素实证研究
| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 1 绪论 | 第11-22页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11-13页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第13-18页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第18-20页 |
| 1.4 创新与不足 | 第20-22页 |
| 2 商业银行贷款损失准备相关理论 | 第22-29页 |
| 2.1 关于贷款损失准备金的定义 | 第22页 |
| 2.2 商业银行贷款损失准备金计提现状 | 第22-24页 |
| 2.3 商业银行贷款损失准备金计提方法比较 | 第24-26页 |
| 2.4 贷款损失准备动态特征 | 第26-27页 |
| 2.5 贷款损失准备计提的影响因素 | 第27-29页 |
| 3 变量选择与模型设计 | 第29-39页 |
| 3.1 研究假设 | 第29-31页 |
| 3.2 样本选取与数据 | 第31-32页 |
| 3.3 贷款损失准备动态特征模型构建 | 第32页 |
| 3.4 贷款损失准备计提的影响因素模型构建 | 第32-33页 |
| 3.5 变量定义与描述性统计 | 第33-39页 |
| 4 实证结果与分析 | 第39-56页 |
| 4.1 相关性分析 | 第39-41页 |
| 4.2 回归分析 | 第41-46页 |
| 4.3 稳健性检验 | 第46-56页 |
| 5 研究结论及相关政策建议 | 第56-60页 |
| 5.1 本文主要研究结论 | 第56-57页 |
| 5.2 政策建议 | 第57-58页 |
| 5.3 研究局限性及后续展望 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-65页 |
| 附录 | 第65-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
