互联网金融下商业银行的经营创新
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 引言 | 第8-11页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8页 |
| 1.2 研究思路 | 第8-9页 |
| 1.3 研究方法 | 第9页 |
| 1.3.1 文献分析法 | 第9页 |
| 1.3.2 网络调研法 | 第9页 |
| 1.4 文献综述 | 第9-10页 |
| 1.5 本文结构 | 第10页 |
| 1.6 创新和不足 | 第10-11页 |
| 第二章 互联网金融概述 | 第11-16页 |
| 2.1 互联网金融的特点 | 第11-12页 |
| 2.1.1 去中介化 | 第12页 |
| 2.1.2 低成本化 | 第12页 |
| 2.1.3 高效化、便捷化 | 第12页 |
| 2.1.4 大众化 | 第12页 |
| 2.2 我国互联网金融的发展模式 | 第12-16页 |
| 2.2.1 第三方支付 | 第13页 |
| 2.2.2 P2P网贷 | 第13-14页 |
| 2.2.3 众筹模式 | 第14页 |
| 2.2.4 电商金融模式 | 第14-15页 |
| 2.2.5 互联网金融门户 | 第15页 |
| 2.2.6 “宝宝”模式 | 第15-16页 |
| 第三章 互联网金融对商业银行的冲击 | 第16-20页 |
| 3.1 减少了商业银行的利润来源 | 第16-17页 |
| 3.2 冲击商业银行的金融中介地位 | 第17-18页 |
| 3.2.1 冲击商业银行信息中介地位 | 第17页 |
| 3.2.2 冲击商业银行资金中介地位 | 第17页 |
| 3.2.3 冲击商业银行支付中介地位 | 第17-18页 |
| 3.3 冲击商业银行的服务模式 | 第18页 |
| 3.3.1 冲击传统“以客户为中心”的服务模式 | 第18页 |
| 3.3.2 冲击传统注重20%客户的服务模式 | 第18页 |
| 3.4 冲击商业银行的经营模式 | 第18-20页 |
| 第四章 互联网金融给商业银行带来的机遇 | 第20-22页 |
| 4.1 互联网金融为商业银行创新带来不竭动力 | 第20页 |
| 4.2 大数据为商业银行提供发展方向 | 第20页 |
| 4.3 利用线下优势挤占线上市场 | 第20-21页 |
| 4.4 充分利用庞大的客户资源 | 第21页 |
| 4.5 较强的风控能力使得商业银行更胜一筹 | 第21-22页 |
| 第五章 商业银行应对互联网金融的创新模式 | 第22-34页 |
| 5.1 物理网点转型 | 第22-23页 |
| 5.1.1 提升网点功能 | 第22-23页 |
| 5.1.2 改变网点环境 | 第23页 |
| 5.2 发展电子银行业务 | 第23-24页 |
| 5.3 搭建银行系电商平台 | 第24-25页 |
| 5.4 搭建银行系P2P平台 | 第25-26页 |
| 5.5 打造“类余额宝”的理财产品 | 第26-27页 |
| 5.6 直销银行 | 第27-29页 |
| 5.6.1 直销银行概述 | 第27页 |
| 5.6.2 直销银行与电子银行的差异 | 第27-28页 |
| 5.6.3 直销银行盈利模式 | 第28页 |
| 5.6.4 国内的两大直销银行模式 | 第28-29页 |
| 5.7 民生银行“小微宝” | 第29-30页 |
| 5.7.1 “小微宝”概述 | 第29页 |
| 5.7.2 “小微宝”优势 | 第29-30页 |
| 5.8 社区银行 | 第30-34页 |
| 5.8.1 社区银行概述 | 第30-31页 |
| 5.8.2 社区银行的优势 | 第31-32页 |
| 5.8.3 商业银行在兰州市发展社区银行的可行性 | 第32-34页 |
| 第六章 商业银行经营创新面临的问题的解决对策 | 第34-36页 |
| 6.1 经营体制变革 | 第34页 |
| 6.2 积累消费数据 | 第34-35页 |
| 6.3 培养复合型人才 | 第35-36页 |
| 总结 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-38页 |
| 致谢 | 第38页 |
