D银行个人理财业务对策研究
| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 1 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第10-12页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第12-14页 |
| 2 个人理财业务的相关理论基础 | 第14-20页 |
| 2.1 个人理财业务的界定 | 第14-15页 |
| 2.1.1 个人理财业务概念 | 第14页 |
| 2.1.2 相关主体 | 第14-15页 |
| 2.1.3 相关市场 | 第15页 |
| 2.2 个人理财业务的分类 | 第15页 |
| 2.3 个人理财业务理论基础 | 第15-20页 |
| 2.3.1 生命周期消费理论 | 第15-16页 |
| 2.3.2 收益与风险理论 | 第16-18页 |
| 2.3.3 资产组合理论 | 第18-20页 |
| 3 D银行个人理财业务经营发展情况 | 第20-26页 |
| 3.1 D银行简介 | 第20页 |
| 3.2 D银行个人理财业务 | 第20-22页 |
| 3.2.1 D银行理财产品介绍 | 第20-21页 |
| 3.2.2 D银行理财业务发展情况 | 第21-22页 |
| 3.3 D银行个人理财业务发展面临的挑战 | 第22-24页 |
| 3.3.1 利率市场化趋势迫使银行业务转型和升级 | 第22-23页 |
| 3.3.2 竞争者的加入使对客户的竞争更加激烈 | 第23页 |
| 3.3.3 互联网金融的兴起对银行理财业务的冲击 | 第23-24页 |
| 3.4 D银行个人理财业务发展战略的重新定位 | 第24-26页 |
| 4 D银行个人理财业务发展问题分析 | 第26-32页 |
| 4.1 渠道能效低 | 第26-27页 |
| 4.1.1 分销渠道作用不显著 | 第26-27页 |
| 4.1.2 电子银行销售渠道推广有待提高 | 第27页 |
| 4.1.3 营销队伍渠道人员流失严重 | 第27页 |
| 4.2 产品同质化严重 | 第27-28页 |
| 4.3 人力成本投入产出比逐年降低 | 第28-29页 |
| 4.4 流程设计不合理影响营运效率 | 第29-30页 |
| 4.5 风险管理能力不足 | 第30-32页 |
| 4.5.1 缺乏健全的内控制度 | 第30页 |
| 4.5.2 风险管理信息系统建设滞后 | 第30-31页 |
| 4.5.3 缺乏高素质从业人员 | 第31-32页 |
| 5 D银行个人理财业务的改进方案 | 第32-40页 |
| 5.1 通过强化营销服务功能提高渠道能效 | 第32-33页 |
| 5.1.1 重视传统营业网点的营销功能 | 第32页 |
| 5.1.2 借鉴电商思维发展网上营销 | 第32-33页 |
| 5.1.3 打造理财产品专业服务网点 | 第33页 |
| 5.2 丰富产品种类满足不同需求 | 第33-34页 |
| 5.2.1 开发面向不同顾客层的产品 | 第33-34页 |
| 5.2.2 开发综合性理财产品 | 第34页 |
| 5.3 建立科学的人力成本控制指标并注重过程管理 | 第34页 |
| 5.3.1 采用以单位成本产出为标准的用工制度 | 第34页 |
| 5.3.2 加强工作流程中的成本管理 | 第34页 |
| 5.4 顺应以客户为中心的流程银行化的转变 | 第34-36页 |
| 5.4.1 运用网络平台简化业务办理流程 | 第35页 |
| 5.4.2 流程再造应满足差异化客户经营的需求 | 第35-36页 |
| 5.5 强化理财业务风险管理 | 第36-40页 |
| 5.5.1 培养全面正确的风险管理文化和理念 | 第36页 |
| 5.5.2 健全银行的内控制度 | 第36-37页 |
| 5.5.3 构建全面风险管理体系 | 第37页 |
| 5.5.4 提高风险控制所需要的信息与数据支持 | 第37-38页 |
| 5.5.5 努力培养高素质从业人员 | 第38-40页 |
| 结论 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43-45页 |
