| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 导论 | 第8-16页 |
| 一、研究国有商业银行公司治理的必要性 | 第8-11页 |
| （一） 良好的公司治理是维持公众对银行体系信任和信心的需要 | 第9页 |
| （二） 良好的公司治理是国有商业银行全面开放的需要 | 第9页 |
| （三） 良好的公司治理是国有商业银行保持长久竞争力的需要 | 第9-10页 |
| （四） 良好的公司治理有利于培育契约观和制衡观 | 第10-11页 |
| 二、国有商银行公司治理问题研究的文献回顾 | 第11页 |
| 三、本文的主要观点与基本框架 | 第11-16页 |
| （一） 本文的主要观点 | 第11-13页 |
| （二） 本文的基本框架 | 第13-14页 |
| （三） 本文的主要创新点 | 第14-16页 |
| 第一章 商业银行公司治理的基本理论 | 第16-27页 |
| 一、公司治理基本理论 | 第16-19页 |
| （一） 公司治理相关文献回顾 | 第16-18页 |
| （二） 公司治理的相关概念界定 | 第18-19页 |
| 二、商业银行公司治理基本理论 | 第19-22页 |
| （一） 商业银行公司治理概念界定 | 第19-20页 |
| （二） 我国国有商业银行公司治理的特点 | 第20页 |
| （三） 商业银行公司治理的目标 | 第20-21页 |
| （四） 商业银行公司治理的特殊性 | 第21-22页 |
| 三、商业银行公司治理一般模式的分析 | 第22-27页 |
| （一） 商业银行公司治理结构分析 | 第22-24页 |
| （二） 商业银行公司治理机制分析 | 第24-27页 |
| 第二章 我国国有商业银行公司治理的现状与存在问题分析 | 第27-42页 |
| 一、我国国有商业银行公司治理改革的进程 | 第27-33页 |
| （一） 我国国有商业银行公司治理改革的历程 | 第27-29页 |
| （二） 我国国有商业银行公司治理现状总体评价 | 第29-33页 |
| 二、我国国有商业银行公司治理存在的主要问题及原因分析 | 第33-42页 |
| （一） 内部制衡机制存在的问题及原因分析 | 第33-36页 |
| （二） 激励与约束机制存在的问题及原因分析 | 第36-37页 |
| （三） 内部控制机制存在的问题及原因分析 | 第37-39页 |
| （四） 信息披露机制存在的问题及原因分析 | 第39-40页 |
| （五） 外部监管机制存在的问题及原因分析 | 第40-42页 |
| 第三章 商业银行公司治理的国际经验与借鉴 | 第42-56页 |
| 一、发达国家成功的商业银行公司治理经验借鉴 | 第42-51页 |
| （一） 英美模式的公司治理结构与经验总结 | 第42-45页 |
| （二） 德日模式的公司治理结构与经验总结 | 第45-48页 |
| （三） 成功的商业银行公司治理模式比较及对我国的启示 | 第48-51页 |
| 二、 失败的银行公司治理案例分析 | 第51-56页 |
| （一） 法国里昂信贷银行公司治理失败的案例分析 | 第51-53页 |
| （二） 亚洲金融危机前韩国银行公司治理失败的案例分析 | 第53-54页 |
| （三） 商业银行公司治理失败的案例对我国的启示 | 第54-56页 |
| 第四章 我国国有商业银行良好的公司治理的实现途径 | 第56-68页 |
| 一、政府推动 | 第56-59页 |
| （一） 国有银行所依附的经济环境与客户基础的特殊性 | 第57页 |
| （二） 路径依赖要求政府推动国有商业银行公司治理改革 | 第57-59页 |
| （三） 国有商业银行公司治理改革的有效性要求政府本身治理的改进 | 第59页 |
| 二、坚持实施国有银行产权多元化改革 | 第59-60页 |
| 三、建立健全内部制衡机制 | 第60-62页 |
| （一） 内部制衡机制是设计的重点 | 第61页 |
| （二） 赋予董事会在公司治理中的核心地位 | 第61页 |
| （三） 协调党委会和监事会在银行公司治理中的作用 | 第61-62页 |
| 四、建立科学的激励约束机制 | 第62-64页 |
| （一） 建立高度透明的货币化激励机制 | 第62-63页 |
| （二） 构建有效约束机制 | 第63-64页 |
| 五、加强内部控制制度的建设 | 第64-65页 |
| （一） 设计全面、审慎、有效、独立的商业银行内部控制制度 | 第64页 |
| （二） 建立董事会直接领导下相对独立的风险委员会 | 第64-65页 |
| 六、完善信息披露制度 | 第65-66页 |
| （一） 引入银行评级制度 | 第65页 |
| （二） 制定符合国际惯例的会计标准和资产风险评级体系 | 第65-66页 |
| （三） 建立独立审计与内部审计相结合的监督体系 | 第66页 |
| 七、加强外部治理结构的配套改革 | 第66-68页 |
| 第五章 结论 | 第68-70页 |
| 参考文献 | 第70-74页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第74-75页 |
| 致谢 | 第75-76页 |
