| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第14-16页 |
| 1.2.3 国内外研究现状述评 | 第16页 |
| 1.3 主要内容和研究方法 | 第16-19页 |
| 1.4 论文的创新点 | 第19-20页 |
| 第2章 我国村镇银行及其信用风险概述 | 第20-29页 |
| 2.1 村镇银行及其特征 | 第20-22页 |
| 2.1.1 村镇银行及其市场定位 | 第20-21页 |
| 2.1.2 村镇银行的特征 | 第21-22页 |
| 2.2 村镇银行的信用风险及其特征 | 第22-25页 |
| 2.2.1 村镇银行信用风险概述 | 第22-23页 |
| 2.2.2 村镇银行信用风险的特征 | 第23-24页 |
| 2.2.3 村镇银行信用风险的生成机制 | 第24-25页 |
| 2.3 村镇银行信用风险管理现状与问题 | 第25-29页 |
| 第3章 村镇银行信贷行为中的委托—代理关系分析 | 第29-35页 |
| 3.1 村镇银行信贷行为中的代理方及其特征 | 第29-33页 |
| 3.1.1 代理方及其构成 | 第29-30页 |
| 3.1.2 代理方的基本特征 | 第30-33页 |
| 3.2 村镇银行信贷行为中的委托方及其特征 | 第33-35页 |
| 3.2.1 委托方及其构成 | 第33页 |
| 3.2.2 委托方的基本特征 | 第33-35页 |
| 第4章 基于直觉模糊软集的软信息评价 | 第35-43页 |
| 4.1 直觉模糊软集概述 | 第35-39页 |
| 4.1.1 直觉模糊软集模型及其作用 | 第35-39页 |
| 4.1.2 不同评价指标下各方案的信息融合 | 第39页 |
| 4.2 直觉模糊软集在村镇银行信贷中的数据仿真应用 | 第39-41页 |
| 4.3 直觉模糊软集对借款人“软信息”评价的结论 | 第41-43页 |
| 第5章 村镇银行信贷行为中的逆向选择分析 | 第43-63页 |
| 5.1 村镇银行信贷行为中的逆向选择行为 | 第43-49页 |
| 5.1.1 信贷市场上逆向选择的形成 | 第43-44页 |
| 5.1.2 信贷市场上的逆向选择导致信贷配给 | 第44-47页 |
| 5.1.3 村镇银行信贷行为中引致逆向选择产生的因素 | 第47-49页 |
| 5.2 村镇银行信用风险的信号传递模型 | 第49-59页 |
| 5.2.1 信号传递模型概述 | 第49-51页 |
| 5.2.2 信号传递模型在村镇银行信贷市场上的应用 | 第51-57页 |
| 5.2.3 模型结论 | 第57-59页 |
| 5.3 村镇银行信用风险的信号甄别模型 | 第59-63页 |
| 5.3.1 信号甄别模型的相关假设 | 第59-60页 |
| 5.3.2 信号甄别模型的信贷市场均衡 | 第60-62页 |
| 5.3.3 模型结论 | 第62-63页 |
| 第6章 减少村镇银行信贷中逆向选择的制度安排 | 第63-67页 |
| 6.1 村镇银行要建立区分借款人风险类型的机制 | 第63-64页 |
| 6.1.1 提高识别借款人虚假信息的能力 | 第63页 |
| 6.1.2 健全违约惩罚机制 | 第63页 |
| 6.1.3 缩小高、低风险借款人之间的贷款利差 | 第63-64页 |
| 6.1.4 设计贷款均衡合约 | 第64页 |
| 6.2 健全村镇银行“软信息”收集体系 | 第64-65页 |
| 6.2.1 扩大与当地机构、机关部门的交流合作 | 第64-65页 |
| 6.2.2 建立科学规范的征信管理体系 | 第65页 |
| 6.3 完善村镇银行信用调查评分制度 | 第65-66页 |
| 6.4 加强农村“信用工程”建设 | 第66-67页 |
| 第7章 结论与展望 | 第67-69页 |
| 7.1 研究结论 | 第67-68页 |
| 7.2 研究展望 | 第68-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 参考文献 | 第70-73页 |
| 附录A | 第73-75页 |
