| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景及选题意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-17页 |
| 1.2.1 地域多元化对商业银行风险的影响 | 第12-15页 |
| 1.2.2 总行与分支机构距离对商业银行风险的影响 | 第15-16页 |
| 1.2.3 文献述评 | 第16-17页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第17-19页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.3.2 技术路线图 | 第18-19页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第19页 |
| 1.4 可能的创新点与不足之处 | 第19-20页 |
| 1.4.1 可能的创新点 | 第19-20页 |
| 1.4.2 可能的不足之处 | 第20页 |
| 2. 地域多元化影响商业银行风险的理论分析与研究假说 | 第20-25页 |
| 2.1 投资组合理论与商业银行风险水平 | 第20-22页 |
| 2.2 商业银行规模经济与风险水平 | 第22-23页 |
| 2.3 地域多元化与商业银行风险水平 | 第23-25页 |
| 3. 地域多元化面板模型的建立 | 第25-30页 |
| 3.1 样本选择与数据来源 | 第25-26页 |
| 3.1.1 研究样本 | 第25页 |
| 3.1.2 数据来源 | 第25-26页 |
| 3.2 变量选取与计算 | 第26-28页 |
| 3.2.1 地域多元化度量 | 第26-27页 |
| 3.2.2 风险度量 | 第27-28页 |
| 3.2.3 控制变量 | 第28页 |
| 3.3 模型设计 | 第28-30页 |
| 4. 地域多元化影响商业银行风险的实证分析 | 第30-42页 |
| 4.1 描述性统计分析 | 第30-34页 |
| 4.1.1 整体样本描述性统计分析 | 第30-31页 |
| 4.1.2 分样本描述性统计分析 | 第31-34页 |
| 4.2 相关性检验 | 第34-35页 |
| 4.3 模型结果分析 | 第35-39页 |
| 4.3.1 整体样本模型估计 | 第35-37页 |
| 4.3.2 分样本模型估计 | 第37-39页 |
| 4.4 稳健性检验 | 第39-42页 |
| 4.4.1 OLS估计 | 第39-40页 |
| 4.4.2 Fama-Macbeth估计 | 第40-42页 |
| 5 研究结论与建议 | 第42-48页 |
| 5.1 研究结论 | 第42-43页 |
| 5.2 商业银行地域多元化发展的建议 | 第43-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 附录A 原始数据 | 第51-55页 |