| 摘要 | 第4-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 关于商业银行个人信贷业务开展及风险类型方面的研究. | 第13页 |
| 1.2.2 关于商业银行个人贷款风险管理现状方面的研究 | 第13页 |
| 1.2.3 关于商业银行个人贷款风险管理策略方面的研究 | 第13-15页 |
| 1.3 研究思路、研究方法及论文结构 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.3 论文基本框架结构 | 第16-17页 |
| 1.4 主要创新及不足 | 第17-18页 |
| 第2章 我国商业银行个人信贷业务的发展与个人信贷风险管理 | 第18-23页 |
| 2.1 我国商业银行个人信贷业务的发展 | 第18-20页 |
| 2.1.1 我国商业银行个人信贷业务的主要内容 | 第18页 |
| 2.1.2 我国商业银行个人信贷业务的发展 | 第18-20页 |
| 2.2 我国商业银行个人信贷风险管理概述 | 第20-23页 |
| 2.2.1 个人信贷风险的定义 | 第20页 |
| 2.2.2 个人信贷风险的种类 | 第20-22页 |
| 2.2.3 个人信贷风险的特征 | 第22-23页 |
| 第3章 Y商业银行个人信贷风险现状及存在问题 | 第23-35页 |
| 3.1 Y银行个人信贷风险的现状与问题 | 第23-28页 |
| 3.1.1 个人信贷业务风险管理的组织架构不合理 | 第23-24页 |
| 3.1.2 缺乏专业化的个人信贷风险研究团队 | 第24-25页 |
| 3.1.3 个人信贷风险自动化管理程度不高 | 第25-26页 |
| 3.1.4 个人信贷业务风险审查不到位 | 第26-28页 |
| 3.2 个人信贷风险产生的原因 | 第28-35页 |
| 3.2.1 信贷法规体系不够完善 | 第28-30页 |
| 3.2.2 银行内部管理不够规范 | 第30-31页 |
| 3.2.3 抵押变现处置多有漏洞 | 第31-32页 |
| 3.2.4 贷款利率尚未完全市场化 | 第32-33页 |
| 3.2.5 个人信用体系尚未健全 | 第33-35页 |
| 第4章 Y商业银行的个人信贷风险管理策略 | 第35-47页 |
| 4.1 建立统一的个人信贷风险管理措施 | 第35-37页 |
| 4.1.1 加强风险识别 | 第35-36页 |
| 4.1.2 加强风险监测 | 第36页 |
| 4.1.3 加强风险控制 | 第36-37页 |
| 4.2 加强对个人信贷风险的内部控制 | 第37-43页 |
| 4.2.1 加强风险管理部门的独立性 | 第37页 |
| 4.2.2 加强对个人信贷业务管理的具体策略 | 第37-39页 |
| 4.2.3 创新个人信贷业务的风险管理理念 | 第39-40页 |
| 4.2.4 提高员工的综合素质及能力 | 第40-41页 |
| 4.2.5 建立完善的个人信用征信管理体系 | 第41-42页 |
| 4.2.6 培养、开发低风险的个人信贷业务客户群体 | 第42-43页 |
| 4.3 建立和完善个人信贷风险预警机制 | 第43-47页 |
| 4.3.1 建立风险监控机制 | 第43页 |
| 4.3.2 建立银行内部预警预控机制 | 第43-44页 |
| 4.3.3 借助网络分析提高风险预警能力 | 第44页 |
| 4.3.4 引进和创新风险管理技术和方法 | 第44-45页 |
| 4.3.5 加强金融监管和协调 | 第45-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 附录 | 第51-52页 |
