| 摘要 | 第8-9页 |
| Abstract | 第9-10页 |
| 第1章 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第11-17页 |
| 1.1.1 《巴塞尔协议Ⅰ》介绍 | 第11页 |
| 1.1.2 《巴塞尔协议Ⅱ》介绍 | 第11-12页 |
| 1.1.3 《巴塞尔协议Ⅲ》介绍 | 第12-13页 |
| 1.1.4 我国资本监管新规 | 第13-15页 |
| 1.1.5 研究意义 | 第15-16页 |
| 1.1.6 小结 | 第16-17页 |
| 1.2 研究内容及方法 | 第17-19页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.3 本文的创新点与不足 | 第19-20页 |
| 第2章 文献综述 | 第20-26页 |
| 2.1 资本监管与银行风险 | 第20-23页 |
| 2.1.1 资本监管可控制银行风险 | 第20-22页 |
| 2.1.2 资本监管可能提高银行风险 | 第22-23页 |
| 2.2 资本监管与银行经营 | 第23-25页 |
| 2.2.1 资本监管可提高银行盈利能力 | 第23-24页 |
| 2.2.2 资本监管会降低银行盈利水平 | 第24-25页 |
| 2.3 总结 | 第25-26页 |
| 第3章 资本监管的理论基础及我国资本监管现状分析 | 第26-38页 |
| 3.1 商业银行资本监管的理论基础 | 第26-29页 |
| 3.1.1 存款保险制度带来道德风险和逆向选择 | 第26-27页 |
| 3.1.2 信息不对称带来市场失灵 | 第27-28页 |
| 3.1.3 利差理论与规模经济 | 第28-29页 |
| 3.2 我国商业银行资本监管现状 | 第29-34页 |
| 3.2.1 我国资本监管的历史沿革 | 第29-30页 |
| 3.2.2 我国资本监管的发展现状 | 第30-34页 |
| 3.3 我国商业银行安全性和盈利能力现状分析 | 第34-36页 |
| 3.3.1 商业银行安全性现状 | 第34-35页 |
| 3.3.2 商业银行盈利性现状 | 第35-36页 |
| 3.4 本文假设 | 第36-38页 |
| 第4章 资本监管新规对商业银行安全性及盈利性影响实证分析 | 第38-54页 |
| 4.1 面板数据模型定义 | 第38页 |
| 4.2 面板数据模型分类 | 第38-39页 |
| 4.3 实证分析模型设定 | 第39-44页 |
| 4.3.1 模型变量选择 | 第39-44页 |
| 4.3.2 样本及数据选取 | 第44页 |
| 4.4 实证结果 | 第44-52页 |
| 4.4.1 样本数据描述性统计分析 | 第44-45页 |
| 4.4.2 单位根检验 | 第45-46页 |
| 4.4.3 回归模型设定的Hausman检验 | 第46页 |
| 4.4.4 模型估计 | 第46-52页 |
| 4.5 稳健性检验 | 第52-54页 |
| 第5章 结论及对策建议 | 第54-58页 |
| 5.1 本文主要结论 | 第54页 |
| 5.2 对策建议 | 第54-58页 |
| 5.2.1 商业银行层面 | 第54-56页 |
| 5.2.2 监管当局层面 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第65页 |