| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第1章 导论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 研究特色与创新 | 第13-14页 |
| 第2章 风险管理相关理论 | 第14-18页 |
| 2.1 银行卡相关基本概念 | 第14页 |
| 2.2 全面风险管理理论 | 第14-18页 |
| 2.2.1 COSO委员会《全面风险管理框架》 | 第15-16页 |
| 2.2.2 巴塞尔委员会《巴塞尔新资本协议》 | 第16-18页 |
| 第3章 泉州地区银行卡风险及其成因分析 | 第18-35页 |
| 3.1 泉州地区银行卡产业发展状况 | 第18-21页 |
| 3.1.1 发卡量和交易量 | 第18-19页 |
| 3.1.2 银行卡用卡环境 | 第19-20页 |
| 3.1.3 银行卡消费情况 | 第20-21页 |
| 3.2 泉州地区银行卡风险的种类及其成因分析 | 第21-29页 |
| 3.2.1 不法分子欺诈风险 | 第21-24页 |
| 3.2.2 持卡人信用风险 | 第24-26页 |
| 3.2.3 银行内部操作风险 | 第26-27页 |
| 3.2.4 特约商户交易风险 | 第27-29页 |
| 3.3 泉州地区银行卡风险的特点 | 第29-31页 |
| 3.3.1 欺诈风险是最常见、最重要的风险类型 | 第29-30页 |
| 3.3.2 以POS机为载体的风险呈上升趋势 | 第30-31页 |
| 3.3.3 特约商户交易风险形势严峻 | 第31页 |
| 3.4 泉州地区银行卡风险的发展趋势 | 第31-35页 |
| 3.4.1 新兴支付技术使银行卡风险防范变得更为复杂 | 第32-33页 |
| 3.4.2 信用风险将随信用规模的扩张而增加 | 第33页 |
| 3.4.3 银行卡账户信息安全问题将日益突出 | 第33-35页 |
| 第4章 泉州地区银行卡风险防范现状和存在的问题 | 第35-41页 |
| 4.1 泉州地区银行卡风险防范现状 | 第35-36页 |
| 4.2 泉州地区银行卡风险防范存在的问题 | 第36-41页 |
| 4.2.1 行业的监管制度不完善 | 第36-37页 |
| 4.2.2 基层央行监管手段和技术落后 | 第37-38页 |
| 4.2.3 商业银行对风险管理内控机制不健全 | 第38-39页 |
| 4.2.4 商业银行对商户风险管理技防手段有待提高 | 第39-40页 |
| 4.2.5 监管主体合力不够 | 第40-41页 |
| 第5章 国际典型银行卡风险案例分析 | 第41-48页 |
| 5.1 韩国信用卡危机 | 第41-44页 |
| 5.1.1 案例回顾 | 第41-42页 |
| 5.1.2 韩国信用危机爆发的原因分析 | 第42-43页 |
| 5.1.3 韩国信用卡危机的启示 | 第43-44页 |
| 5.2 美国信用卡危机 | 第44-48页 |
| 5.2.1 案例回顾 | 第44-45页 |
| 5.2.2 美国信用卡危机产生原因分析 | 第45-46页 |
| 5.2.3 美国信用卡危机启示 | 第46-48页 |
| 第6章 完善泉州地区银行卡风险防范的策略 | 第48-56页 |
| 6.1 推动泉州地区银行卡法律监管制度完善 | 第48-49页 |
| 6.1.1 完善泉州银行卡业务相关法规规范 | 第48页 |
| 6.1.2 完善泉州银行卡业务监管工作机制 | 第48-49页 |
| 6.2 泉州人民银行要实施有效的业务监管 | 第49-52页 |
| 6.2.1 提高监管手段和技术 | 第49-50页 |
| 6.2.2 加大征信标准的应用实施力度 | 第50页 |
| 6.2.3 完善金融消费者权益保护工作制度 | 第50-52页 |
| 6.2.4 建立健全银行卡风险防范合作机制 | 第52页 |
| 6.3 泉州各商业银行要建立健全风险管理制度和手段 | 第52-54页 |
| 6.3.1 建立完善的风险管理内控制度和业务处理流程 | 第52-53页 |
| 6.3.2 创新银行卡风险防范技术手段 | 第53-54页 |
| 6.3.3 加强对特约商户风险管理 | 第54页 |
| 6.4 做好泉州地区安全用卡和合规用卡宣传活动 | 第54-56页 |
| 第7章 总结 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 | 第61页 |
