| 摘要 | 第4-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-28页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-26页 |
| 1.2.1 银行业开放的概念 | 第14页 |
| 1.2.2 银行业开放理论 | 第14-23页 |
| 1.2.3 银行业开放水平的基本测度 | 第23-24页 |
| 1.2.4 中国银行业对外开放研究 | 第24-25页 |
| 1.2.5 研究现状评述 | 第25-26页 |
| 1.3.研究对象及研究方法 | 第26页 |
| 1.3.1 研究对象 | 第26页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第26页 |
| 1.4 创新之处与论文结构 | 第26-28页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第26-27页 |
| 1.4.2 论文结构 | 第27-28页 |
| 第2章 美国银行业对外开放的历史分析 | 第28-46页 |
| 2.1 美国银行业对外开放概述 | 第28-30页 |
| 2.2 第一阶段：自由放任时期(1818-1977年) | 第30-34页 |
| 2.2.1 美国银行业的发展 | 第31页 |
| 2.2.2 外资银行机构的发展 | 第31-34页 |
| 2.2.3 美国对外资银行的监管调整 | 第34页 |
| 2.3 第二阶段：加强管制时期(1978-1994年) | 第34-40页 |
| 2.3.1 美国银行业的发展 | 第34-35页 |
| 2.3.2 外资银行机构的发展 | 第35-38页 |
| 2.3.3 美国对外资银行的监管调整 | 第38-40页 |
| 2.4 第三阶段：严格管制时期（1995-2014年） | 第40-46页 |
| 2.4.1 美国银行业的发展 | 第40-41页 |
| 2.4.2 外资银行机构的发展 | 第41-43页 |
| 2.4.3 美国对外资银行的监管调整 | 第43-44页 |
| 2.4.4 美国银行业对外承诺分析 | 第44-46页 |
| 第3章 美国对外资银行准入的审核 | 第46-64页 |
| 3.1 外资银行组织机构的类型 | 第46-52页 |
| 3.1.1 代表处 | 第46-47页 |
| 3.1.2 分行 | 第47-48页 |
| 3.1.3 代理处 | 第48-49页 |
| 3.1.4 子银行 | 第49-51页 |
| 3.1.5《埃奇法》公司 | 第51页 |
| 3.1.6 商业贷款公司 | 第51页 |
| 3.1.7 国际银行设施 | 第51-52页 |
| 3.1.8 其他存款机构和外资银行的扩展工具 | 第52页 |
| 3.2 外资银行准入的审批和程序 | 第52-61页 |
| 3.2.1 美联储对外资银行设立分支机构的审批要求 | 第52-54页 |
| 3.2.2 代表处 | 第54-55页 |
| 3.2.3 分行和代理处 | 第55-58页 |
| 3.2.4 子银行 | 第58-59页 |
| 3.2.5 银行控股公司与金融控股公司 | 第59-60页 |
| 3.2.6《埃奇法》和协议公司 | 第60-61页 |
| 3.2.7 商业贷款公司 | 第61页 |
| 3.2.8 国际银行设施 | 第61页 |
| 3.3 美联储对外资银行准入申请的CCS标准和背景审查 | 第61-63页 |
| 3.3.1CCS标准 | 第61-62页 |
| 3.3.2 名称和背景考察 | 第62-63页 |
| 3.4 小结 | 第63-64页 |
| 第4章 美国对外资银行的监管框架 | 第64-86页 |
| 4.1 外资银行的主要监管机构 | 第64-65页 |
| 4.2 外资银行的相关立法 | 第65-73页 |
| 4.2.1 《1956年银行控股公司法》 | 第65-66页 |
| 4.2.2 《1978年国际银行法》 | 第66页 |
| 4.2.3 《1991年外资银行监管加强法》 | 第66-67页 |
| 4.2.4 《1994年里格尔-尼尔州际银行和分行效率法》 | 第67页 |
| 4.2.5 《1996年经济增长与监管文件减少法》 | 第67-68页 |
| 4.2.6 《1999年金融服务现代化法》 | 第68-69页 |
| 4.2.7 《2001年美国爱国者法》 | 第69页 |
| 4.2.8 美联储的《K条例》 | 第69页 |
| 4.2.9 《2002年萨班斯-奥克斯利法》 | 第69-70页 |
| 4.2.10 《2005年联邦存款保险改革法》 | 第70-71页 |
| 4.2.11 《2007年外国投资与国家安全法》 | 第71页 |
| 4.2.12 《2010年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》“最终规则” | 第71-73页 |
| 4.3 外资银行的监管及检查机制 | 第73-85页 |
| 4.3.1 对外资银行母国的监管和资本要求 | 第73-75页 |
| 4.3.2 适用于分行和代理处的要求 | 第75-78页 |
| 4.3.3 适用于美国银行子公司的要求 | 第78-81页 |
| 4.3.4《埃奇法》公司的审慎性限制 | 第81页 |
| 4.3.5 美国外资银行监管制度 | 第81-84页 |
| 4.3.6 控股公司的监管 | 第84页 |
| 4.3.7 检验信息及检查报告的保密 | 第84-85页 |
| 4.4 小结 | 第85-86页 |
| 第5章 美国对外资银行的重点监管领域 | 第86-95页 |
| 5.1 银行业务及活动 | 第86-89页 |
| 5.1.1 联邦和州的借贷限制 | 第86页 |
| 5.1.2 外资银行分行和代理处的贷款限制 | 第86页 |
| 5.1.3 准备金要求 | 第86-87页 |
| 5.1.4 贴现窗口 | 第87页 |
| 5.1.5 外资银行的日间透支限额 | 第87-88页 |
| 5.1.6 二级市场信贷活动 | 第88页 |
| 5.1.7 风险性复杂结构金融活动的评估 | 第88-89页 |
| 5.1.8 消费者隐私 | 第89页 |
| 5.2 非银行业务范围 | 第89-93页 |
| 5.2.1 银行控股公司 | 第89-90页 |
| 5.2.2 金融控股公司 | 第90页 |
| 5.2.3 证券业务 | 第90-91页 |
| 5.2.4 反搭配销售的限制 | 第91页 |
| 5.2.5 商业银行业务 | 第91-92页 |
| 5.2.6 合格的外资银行机构业务 | 第92-93页 |
| 5.3 地域限制 | 第93-94页 |
| 5.3.1 外资银行州籍选择 | 第93页 |
| 5.3.2 州际银行分支机构 | 第93-94页 |
| 5.4 监督和处罚措施 | 第94页 |
| 5.5 小结 | 第94-95页 |
| 第6章 中国银行业对美国直接投资的分析 | 第95-100页 |
| 6.1 中国银行业“走出去”是大势所趋 | 第95-96页 |
| 6.1.1 为客户提供服务的需要 | 第95页 |
| 6.1.2 中资银行发展的需要 | 第95页 |
| 6.1.3 人民币国际化的需要 | 第95-96页 |
| 6.2 中国银行业直接投资美国市场的历史过程和现状分析 | 第96-98页 |
| 6.2.1 中资银行投资美国市场的历史嬗变 | 第96-97页 |
| 6.2.2 中资银行在美国市场的基本现状 | 第97-98页 |
| 6.3 中资银行进入美国市场的阻碍因素 | 第98-100页 |
| 6.3.1 政治干预 | 第98页 |
| 6.3.2 差别对待 | 第98页 |
| 6.3.3 竞争力弱 | 第98-99页 |
| 6.3.4 缺少客户 | 第99-100页 |
| 第7章 结论及建议 | 第100-108页 |
| 7.1 美国银行业维持稳定对外开放的趋势 | 第100-101页 |
| 7.1.1 美国银行业市场开放度较高 | 第100页 |
| 7.1.2 美国银行业监管基本遵守国民待遇原则 | 第100-101页 |
| 7.2 新形势下中资银行进军美国市场的机遇分析 | 第101-105页 |
| 7.2.1 中美对外投资地位发生逆转 | 第101页 |
| 7.2.2 中美对外投资地位发生逆转具有合理性 | 第101-102页 |
| 7.2.3 中资银行迎来进入美国市场的战略机遇期 | 第102-104页 |
| 7.2.4 中资银行投资美国市场的未来走势 | 第104-105页 |
| 7.3 中资银行投资美国的对策与建议 | 第105-108页 |
| 7.3.1 鼓励更多的中资银行进入美国市场 | 第105-106页 |
| 7.3.2 未来中资银行在美国的发展轨迹和策略 | 第106页 |
| 7.3.3 中资银行应树立为中资企业服务的基本宗旨 | 第106-107页 |
| 7.3.4 及早在美国建立人民币清算中心 | 第107-108页 |
| 参考文献 | 第108-119页 |
| 致谢 | 第119-120页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第120-121页 |
