| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 一 绪论 | 第8-14页 |
| (一) 商业银行个人理财业务及其内容 | 第8-10页 |
| 1. 商业银行个人理财业务 | 第8-9页 |
| 2. 个人理财业务的服务对象 | 第9页 |
| 3. 个人理财业务的内容 | 第9-10页 |
| (二) 商业银行个人理财业务背景分析 | 第10-14页 |
| 1. 国际背景分析 | 第10页 |
| 2. 国内背景分析 | 第10-14页 |
| 二 国际商业银行个人理财业务发展现状及分析 | 第14-19页 |
| (一) 西方商业银行个人理财业务发展历史、现状及分析 | 第14-16页 |
| 1. 国外个人理财业务发展的历史 | 第14-15页 |
| 2. 国外个人理财业务发展的现状 | 第15页 |
| 3. 国外个人理财业务的特点及发展趋势 | 第15-16页 |
| (二) 中国香港地区商业银行个人理财业务发展现状 | 第16-19页 |
| 1. 香港个人理财服务的形成与发展 | 第16-17页 |
| 2. 香港个人理财业务的运作模式 | 第17-19页 |
| 三 国内商业银行个人理财业务发展现状及分析 | 第19-31页 |
| (一) 国内商业银行个人理财业务发展现状 | 第19-22页 |
| 1. 国内个人理财业务演变 | 第19-20页 |
| 2. 国内个人理财业务运作模式 | 第20-22页 |
| (二) 国内商业银行个人理财业务环境分析及存在问题 | 第22-31页 |
| 1. 国内个人理财业务的宏观环境分析 | 第22-24页 |
| 2. 国内个人理财业务的微观环境分析 | 第24-27页 |
| 3. 国内个人理财业务存在的问题及原因 | 第27-31页 |
| 四 商业银行发展个人理财业务的重点与思路 | 第31-52页 |
| (一) 重视客户分析 | 第31-36页 |
| 1. 个人理财业务客户需求分析 | 第31-32页 |
| 2. 个人理财业务的目标客户分析 | 第32-34页 |
| 3. 目标客户群理财需求的主要特点 | 第34-35页 |
| 4. 拟定目标客户群 | 第35-36页 |
| (二) 注重产品分析与开发 | 第36-39页 |
| 1. 现有理财组合套餐 | 第36-38页 |
| 2. 理财产品创新与开发 | 第38-39页 |
| (三) 规范工作流程 | 第39-46页 |
| 1. 定义 | 第40页 |
| 2. 寻找并分析客户 | 第40-41页 |
| 3. 主动建立客户关系 | 第41页 |
| 4. 收集客户信息 | 第41-42页 |
| 5. 客户财务分析 | 第42-44页 |
| 6. 理财建议 | 第44-45页 |
| 7. 接受客户授权委托 | 第45页 |
| 8. 资金投资、资产管理 | 第45-46页 |
| 9. 维持客户关系 | 第46页 |
| (四) 商业银行个人理财业务发展思路 | 第46-52页 |
| 1. 理财与信托关系探讨 | 第46-49页 |
| 2. 结合“第三方理财”优势 | 第49页 |
| 3. 公私业务联动 | 第49-50页 |
| 4. 跨行业理财服务超市 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 后记 | 第54-55页 |