商业银行授信管理决策模型的研究
| 1 绪论 | 第1-21页 |
| 1．1 信贷业务的基本概念 | 第7-12页 |
| 1．1．1 信贷的涵义 | 第7页 |
| 1．1．2 信贷的种类 | 第7-8页 |
| 1．1．3 信贷的基本要素 | 第8-9页 |
| 1．1．4 信贷的基本原则 | 第9-12页 |
| 1．2 信贷风险管理的基本理论 | 第12-14页 |
| 1．2．1 资产风险管理理论 | 第13页 |
| 1．2．2 负债风险管理理论 | 第13页 |
| 1．2．3 资产负债风险管理理论 | 第13-14页 |
| 1．3 授信的基本概念及其理论 | 第14-19页 |
| 1．3．1 授信的定义 | 第14页 |
| 1．3．2 授信的分类 | 第14-16页 |
| 1．3．3 授信的理论依据及原则 | 第16-17页 |
| 1．3．4 授信管理的操作程序 | 第17-19页 |
| 1．4 授信管理的特征及意义 | 第19-21页 |
| 1．4．1 授信管理的特征 | 第19-20页 |
| 1．4．2 授信管理的意义 | 第20-21页 |
| 2 商业银行授信管理决策的现状及分析 | 第21-32页 |
| 2．1 商业银行授信管理的理论现状 | 第21-22页 |
| 2．2 商业银行授信管理的实践现状 | 第22-29页 |
| 2．2．1 客户信用等级评定体系 | 第22-28页 |
| 2．2．2 商业银行授信额度的确定方法 | 第28-29页 |
| 2．3 商业银行授信管理的分析 | 第29-32页 |
| 2．3．1 客户信用等级评定体系的利弊分析 | 第29-30页 |
| 2．3．2 授信额度确定方法的利弊分析 | 第30-32页 |
| 3 商业银行客户信用等级评定体系的改进 | 第32-37页 |
| 3．1 信用等级评定体系改进的原则 | 第32-33页 |
| 3．1．1 全面性、科学性原则 | 第32页 |
| 3．1．2 层次性、逻辑性原则 | 第32页 |
| 3．1．3 可操作性原则 | 第32页 |
| 3．1．4 接轨性原则 | 第32-33页 |
| 3．2 信用等级评定体系改进的准则 | 第33页 |
| 3．2．1 偿债能力为首要因素准则 | 第33页 |
| 3．2．2 定性指标与定量指标相结合原则 | 第33页 |
| 3．2．3 定性指标与定量指标分别操作原则 | 第33页 |
| 3．3 信用等级评定体系的改进 | 第33-37页 |
| 3．3．1 信用等级评定体系的定量指标 | 第34页 |
| 3．3．2 信用等级评定体系的定性指标 | 第34-37页 |
| 4 商业银行授信管理决策模型的研究 | 第37-46页 |
| 4．1 授信管理决策模型建立的原则与理论 | 第37-38页 |
| 4．1．1 建模原则 | 第37页 |
| 4．1．2 建模原理 | 第37-38页 |
| 4．2 授信管理决策模型的建立 | 第38-44页 |
| 4．2．1 授信管理基本模型的建立 | 第38-39页 |
| 4．2．2 经营现金净流量的计算 | 第39-40页 |
| 4．2．3 经营现金净流量的预测 | 第40-44页 |
| 4．3 授信管理决策模型的实例分析 | 第44-46页 |
| 结论 | 第46-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48页 |
