| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 论文研究背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 论文研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 论文研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国内研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国外研究综述 | 第10-12页 |
| 1.3 论文研究内容、思路及方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 论文研究内容 | 第12页 |
| 1.3.2 论文研究思路 | 第12页 |
| 1.3.3 论文研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 论文的创新之处 | 第13-14页 |
| 2 相关概念及理论阐述 | 第14-27页 |
| 2.1 相关概念 | 第14-23页 |
| 2.1.1 商业银行住房贷款 | 第14-16页 |
| 2.1.2 商业银行住房贷款特点 | 第16-17页 |
| 2.1.3 商业银行住房贷款主要风险及成因分析 | 第17-23页 |
| 2.2 相关理论 | 第23-27页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第23-24页 |
| 2.2.2 风险控制理论 | 第24-27页 |
| 3 D商业银行住房贷款风险控制现状、存在问题及原因分析 | 第27-39页 |
| 3.1 D商业银行简介 | 第27-28页 |
| 3.2 D商业银行住房贷款风险控制现状 | 第28-32页 |
| 3.2.1 D商业银行住房贷款风险控制能力薄弱 | 第28-30页 |
| 3.2.2 D商业银行对合作方的风险控制力度不足 | 第30页 |
| 3.2.3 D商业银行住房贷款贷前控制流于形式 | 第30-31页 |
| 3.2.4 D商业银行住房贷款贷后管理“空白” | 第31-32页 |
| 3.3 D商业银行目前住房贷款风险控制存在的问题 | 第32-35页 |
| 3.3.1 D商业银行对房地产开发企业的选择存在问题 | 第32-33页 |
| 3.3.2 D商业银行对第三方合作机构的管理存在问题 | 第33页 |
| 3.3.3 D商业银行对购房者的交易背景缺乏真实性核查 | 第33-34页 |
| 3.3.4 D商业银行工作人员未履职到位 | 第34-35页 |
| 3.4 D商业银行目前住房贷款风险控制存在问题原因分析 | 第35-39页 |
| 3.4.1 D商业银行风险控制制度不够完善 | 第35-36页 |
| 3.4.2 D商业银行工作人员的从业经验不足 | 第36-37页 |
| 3.4.3 购房者因“三角债”、“裁员”产生了被迫违约行为 | 第37页 |
| 3.4.4 购房者因“烂尾楼”项目产生了理性违约行为 | 第37-38页 |
| 3.4.5 D商业银行受政策风险的影响 | 第38-39页 |
| 4 D商业银行住房贷款风险控制方法 | 第39-53页 |
| 4.1 D商业银行住房贷款风险控制流程图 | 第39-40页 |
| 4.2 D商业银行应加强住房贷款的贷前调查 | 第40-51页 |
| 4.2.1 选择抗风险能力较强的房地产开发企业进行合作 | 第40-41页 |
| 4.2.2 对“二手房”中介机构及评估机构进行合作管理 | 第41-42页 |
| 4.2.3 对房屋价值进行真实性核查 | 第42-43页 |
| 4.2.4 对购房意愿进行真实性核查 | 第43页 |
| 4.2.5 建立“信息复核员”机制 | 第43-44页 |
| 4.2.6 分析住房贷款相关要素,降低住房贷款信用风险 | 第44-51页 |
| 4.3 D商业银行应重视住房贷款的贷后管理 | 第51-53页 |
| 4.3.1 对购房者进行贷后管理 | 第52页 |
| 4.3.2 对房地产开发企业进行贷后管理 | 第52-53页 |
| 5 D商业银行住房贷款风险控制措施 | 第53-56页 |
| 5.1 实时把握市场变化,降低政策风险造成的影响 | 第53页 |
| 5.2 提升从业人员业务素质,避免道德风险 | 第53-54页 |
| 5.3 重视操作风险带来的影响 | 第54页 |
| 5.4 完善D商业银行住房贷款风险控制制度,实现可持续健康发展 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
