| 中文摘要 | 第4-5页 |
| 英文摘要 | 第5-10页 |
| 一、绪论 | 第10-15页 |
| (一)研究背景及意义 | 第10页 |
| 1.研究背景 | 第10页 |
| 2.研究意义 | 第10页 |
| (二)国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.P2P平台的定义研究 | 第10-11页 |
| 2.P2P网络借贷的风险分析 | 第11页 |
| 3.P2P网络借贷的监管 | 第11-12页 |
| (三)P2P网络借贷相关理论 | 第12-13页 |
| 1.风险管理理论 | 第12页 |
| 2.信息不对称理论 | 第12-13页 |
| (四)文章结构及研究方法 | 第13-14页 |
| 1.文章结构 | 第13页 |
| 2.研究方法 | 第13-14页 |
| (五)本文的创新点与不足 | 第14-15页 |
| 1.本文的创新点 | 第14页 |
| 2.本文不足之处 | 第14-15页 |
| 二、善林金融概况 | 第15-21页 |
| (一)善林金融发展历程 | 第15-17页 |
| 1.善林金融起步期(2013.12-2014.09) | 第15页 |
| 2.快速发展期(2014.10-2017.10) | 第15-16页 |
| 3.问题暴露及调查处理期(2017.10至今) | 第16-17页 |
| (二)周伯云的商业“帝国” | 第17-18页 |
| (三)善林金融经营模式 | 第18-21页 |
| 1.线下经营模式 | 第18-20页 |
| 2.线上经营模式 | 第20-21页 |
| 三、善林金融快速发展原因分析 | 第21-27页 |
| (一)宏观层面 | 第21-24页 |
| 1.互联网的快速进步提供技术保障 | 第21-22页 |
| 2.居民对理财需求增加保障资金供给市场 | 第22页 |
| 3.小微企业的发展保障资金需求市场 | 第22-23页 |
| 4.国家为互联网金融发展提供政策支持 | 第23-24页 |
| (二)微观层面 | 第24-27页 |
| 1.高曝光率营造噱头,骗取公众信任 | 第24-25页 |
| 2.强调风控,突出自己平台安全 | 第25页 |
| 3.大量开设线下门店,营造火爆场面 | 第25页 |
| 4.高息承诺,诱导公众投资 | 第25-27页 |
| 四、善林金融“崩塌”暴露的监管问题 | 第27-33页 |
| (一)我国P2P行业监管现状 | 第27-28页 |
| (二)善林金融暴露出的监管问题 | 第28-33页 |
| 1.缺少对关联担保的监管政策 | 第28-29页 |
| 2.缺少对从业人员的监管政策 | 第29页 |
| 3.对产品真实性及自融现象的监管不到位 | 第29-30页 |
| 4.对信息披露监管不到位 | 第30-31页 |
| 5.监管缺乏主动性 | 第31页 |
| 6.监管深度有所欠缺 | 第31-33页 |
| 五、从善林金融案例得到的监管启示 | 第33-37页 |
| (一)进一步完善行业监管政策 | 第33-34页 |
| 1.完善对关联担保的监管政策 | 第33页 |
| 2.完善对从业人员的监管政策 | 第33-34页 |
| (二)完善监管政策落地机制 | 第34-35页 |
| 1.深入对产品真实性及自融现象监管 | 第34页 |
| 2.加强信息披露制度建设 | 第34-35页 |
| 3.增强监管主动性 | 第35页 |
| (三)其他启示 | 第35-37页 |
| 1.完善市场准入制度 | 第35-36页 |
| 2.运用新技术进行监管创新 | 第36-37页 |
| 六、结论 | 第37-38页 |
| 参考文献 | 第38-41页 |
| 后记 | 第41-42页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第42页 |