| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-17页 |
| 第一节 研究背景及意义 | 第9-11页 |
| 一、研究背景 | 第9-10页 |
| 二、研究意义 | 第10-11页 |
| 第二节 文献综述 | 第11-14页 |
| 一、确定性方法的研究现状 | 第11-12页 |
| 二、随机性方法的研究现状 | 第12-14页 |
| 第三节 研究思路及框架 | 第14-15页 |
| 一、研究思路 | 第14页 |
| 二、基本框架 | 第14-15页 |
| 第四节 研究方法与创新点 | 第15-17页 |
| 一、研究方法 | 第15页 |
| 二、创新点 | 第15-17页 |
| 第二章 非寿险准备金双阶段研究的必要性与基础模型 | 第17-22页 |
| 第一节 非寿险准备金简介 | 第17-18页 |
| 一、非寿险准备金概念 | 第17页 |
| 二、流量三角形 | 第17-18页 |
| 第二节 双阶段研究的必要性与基础模型 | 第18-20页 |
| 一、双阶段研究的必要性 | 第18-19页 |
| 二、基础模型 | 第19-20页 |
| 第三节 本章小结 | 第20-22页 |
| 第三章 基于贝叶斯模型的索赔次数研究 | 第22-33页 |
| 第一节 基于贝叶斯ODP-Gamma模型的索赔次数 | 第22-26页 |
| 一、模型的设定 | 第22-24页 |
| 二、期望的估计及证明 | 第24-25页 |
| 三、方差的估计与证明 | 第25-26页 |
| 第二节 索赔次数预测的实证分析 | 第26-32页 |
| 一、数据来源 | 第26-27页 |
| 二、索赔次数的预测 | 第27-32页 |
| 第三节 本章小结 | 第32-33页 |
| 第四章 基于贝叶斯模型的案均赔款额研究 | 第33-49页 |
| 第一节 案均赔款额期望与方差的估计及证明 | 第33-37页 |
| 一、模型的设定 | 第33-34页 |
| 二、期望的估计与证明 | 第34-35页 |
| 三、方差的估计与证明 | 第35-37页 |
| 第二节 案均赔款额预测的实证分析 | 第37-48页 |
| 一、数据来源及其预处理 | 第37-39页 |
| 二、案均赔款额的预测 | 第39-48页 |
| 第三节 本章小结 | 第48-49页 |
| 第五章 未决赔款准备金的预测与误差 | 第49-57页 |
| 第一节 未决赔款准备金的预测 | 第49-51页 |
| 第二节 未决赔款准备金的预测误差 | 第51-54页 |
| 一、预测误差概述 | 第51-52页 |
| 二、基于双贝叶斯ODP-指数-Gamma模型的预测误差 | 第52-54页 |
| 第三节 实证分析 | 第54-56页 |
| 第四节 本章小结 | 第56-57页 |
| 第六章 结论与展望 | 第57-59页 |
| 第一节 结论 | 第57-58页 |
| 第二节 展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |