| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 引言 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外文献回顾 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内文献回顾 | 第11页 |
| 1.3 研究思路 | 第11-12页 |
| 1.4 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.5 创新点与不足 | 第13-14页 |
| 1.5.1 创新点 | 第13页 |
| 1.5.2 不足 | 第13-14页 |
| 第2章 互联网金融概述 | 第14-23页 |
| 2.1 互联网金融的界定 | 第14页 |
| 2.2 互联网金融的发展 | 第14-17页 |
| 2.2.1 国外互联网金融的发展 | 第14-15页 |
| 2.2.2 国内互联网金融的发展 | 第15-17页 |
| 2.3 互联网金融的业务模式 | 第17-23页 |
| 2.3.1 线上第三方支付 | 第17页 |
| 2.3.2 P2P贷款 | 第17-18页 |
| 2.3.3 供应链金融 | 第18-19页 |
| 2.3.4 众筹 | 第19-20页 |
| 2.3.5 资产管理 | 第20-22页 |
| 2.3.6 网上银行 | 第22-23页 |
| 第3章 互联网金融对传统商业银行的挑战 | 第23-32页 |
| 3.1 互联网金融对商业银行资产的影响 | 第24-26页 |
| 3.1.1 P2P贷款的影响 | 第24-25页 |
| 3.1.2 众筹的影响 | 第25-26页 |
| 3.1.3 供应链金融的影响 | 第26页 |
| 3.2 互联网金融对商业银行负债的影响 | 第26-29页 |
| 3.2.1 第三方支付结算业务的影响 | 第26-27页 |
| 3.2.2 互联网融资业务的影响 | 第27-28页 |
| 3.2.3 第三方理财产品销售平台的影响 | 第28页 |
| 3.2.4 余额宝类理财产品的影响 | 第28-29页 |
| 3.3 互联网金融对商业银行利润的影响 | 第29-32页 |
| 3.3.1 第三方支付对利润的影响 | 第29-30页 |
| 3.3.2 第三方基金保险平台对利润的影响 | 第30-32页 |
| 第4章 互联网金融给商业银行带来挑战的原因分析 | 第32-36页 |
| 4.1 行业环境的制约 | 第32-33页 |
| 4.1.1 金融市场结构不合理 | 第32-33页 |
| 4.1.2 金融体制改革滞后 | 第33页 |
| 4.1.3 金融业分业经营模式的制约 | 第33页 |
| 4.2 盈利结构不合理 | 第33-34页 |
| 4.3 中间业务品种对比国外有较大差距 | 第34页 |
| 4.4 资金运用结构不合理 | 第34-36页 |
| 第5章 互联网金融给商业银行带来的机遇分析 | 第36-44页 |
| 5.1 商业银行相对互联网金融的优势分析 | 第36-37页 |
| 5.1.1 传统金融机构优势 | 第36页 |
| 5.1.2 传统金融机构劣势 | 第36页 |
| 5.1.3 互联网金融优势 | 第36页 |
| 5.1.4 互联网金融劣势 | 第36-37页 |
| 5.2 商业银行可结合自身优势与互联网优势抓住机遇 | 第37-41页 |
| 5.2.1 依托数据挖掘和信息平台,洞察引领客户需求 | 第37-38页 |
| 5.2.2 以客户为中心及时高效满足客户需求 | 第38页 |
| 5.2.3 互联网可帮助金融机构进行用户信用评价 | 第38-39页 |
| 5.2.4 提供风险定价和风险管理的新方式 | 第39页 |
| 5.2.5 搭建一站式金融服务平台 | 第39-41页 |
| 5.3 互联网金融冲击给商业银行创新带来了外在压力 | 第41-44页 |
| 5.3.1 例举北京银行,招商银行举措 | 第41页 |
| 5.3.2 商业银行的互联网深化 | 第41-44页 |
| 第6章 研究结论 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第49-50页 |
