MS银行大连分行小微贷款利率定价方法研究
| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 1 绪论 | 第7-11页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第7-8页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第8页 |
| 1.2 国内外研究概况 | 第8-9页 |
| 1.2.1 国外贷款利率定价研究 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内贷款利率定价研究 | 第9页 |
| 1.3 主要研究方法 | 第9-10页 |
| 1.4 本文基本框架 | 第10-11页 |
| 2 贷款利率定价的基本理论和方法 | 第11-16页 |
| 2.1 贷款利率定价基本理论 | 第11-12页 |
| 2.1.1 古典利率理论 | 第11页 |
| 2.1.2 流动性偏好理论 | 第11-12页 |
| 2.1.3 可贷资金理论 | 第12页 |
| 2.2 商业银行现行贷款利率定价方法 | 第12-16页 |
| 2.2.1 贷款利率定价基本构成要素 | 第12-13页 |
| 2.2.2 现行贷款利率定价具体方法 | 第13-16页 |
| 3 MS银行大连分行现行贷款利率定价方法分析 | 第16-20页 |
| 3.1 大连分行经营现状简介 | 第16页 |
| 3.2 大连分行小微授信业务介绍 | 第16-17页 |
| 3.3 现行小微贷款利率定价方法 | 第17-18页 |
| 3.3.1 产品定价维度 | 第17页 |
| 3.3.2 客户定价维度 | 第17-18页 |
| 3.4 现行定价方法引发的主要问题及分析 | 第18-20页 |
| 3.4.1 缺失科学贷款利率定价机制 | 第18页 |
| 3.4.2 追求规模效益导致银企关系恶化 | 第18-19页 |
| 3.4.3 侧重短期收益致使资产质量堪忧 | 第19-20页 |
| 4 复合型小微贷款利率定价方法研究 | 第20-25页 |
| 4.1 复合型利率定价方法分析框架 | 第20-23页 |
| 4.1.1 统一管理的基础价格 | 第20-21页 |
| 4.1.2 体系化的风险资产组合 | 第21页 |
| 4.1.3 多样的差别化结构价格 | 第21-23页 |
| 4.2 复合型利率定价方法优势分析 | 第23-25页 |
| 4.2.1 构建严谨的利率定价机制 | 第23页 |
| 4.2.2 有效增强授信客户粘合度 | 第23-24页 |
| 4.2.3 提升资产质量和经营稳健性 | 第24-25页 |
| 5 复合型利率定价方法应用效果分析 | 第25-30页 |
| 5.1 汇琳水产贷款利率定价 | 第25-27页 |
| 5.1.1 汇琳水产基本情况介绍 | 第25页 |
| 5.1.2 低风险客户复合型利率定价方法应用 | 第25-26页 |
| 5.1.3 低风险客户复合型定价方法优势分析 | 第26-27页 |
| 5.2 建安石材贷款利率定价 | 第27-30页 |
| 5.2.1 建安石材基本情况介绍 | 第27-28页 |
| 5.2.2 高风险客户复合型利率定价方法应用 | 第28-29页 |
| 5.2.3 高风险客户复合型定价方法优势分析 | 第29-30页 |
| 结论 | 第30-31页 |
| 参考文献 | 第31-32页 |
| 致谢 | 第32-34页 |
