| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-11页 |
| 第一章 绪论 | 第11-24页 |
| ·研究背景 | 第11-15页 |
| ·研究意义 | 第15-16页 |
| ·研究内容和创新点 | 第16-17页 |
| ·研究内容 | 第16-17页 |
| ·创新点 | 第17页 |
| ·研究方法和设计方案 | 第17-19页 |
| ·研究方法 | 第17-18页 |
| ·设计方案 | 第18-19页 |
| ·国内外研究综述 | 第19-24页 |
| ·国外研究综述 | 第19-20页 |
| ·国内研究综述 | 第20-23页 |
| ·研究评述 | 第23-24页 |
| 第二章 以房养老概述 | 第24-45页 |
| ·以房养老的内涵 | 第24-30页 |
| ·概念的界定 | 第24-25页 |
| ·以房养老模式产品的运作流程 | 第25-27页 |
| ·以房养老模式产品与传统按揭房贷的比较 | 第27-30页 |
| ·以房养老产品定价的理论基础 | 第30-34页 |
| ·生命周期假说 | 第30-32页 |
| ·家庭资源优化配置理论 | 第32-33页 |
| ·保险精算理论 | 第33-34页 |
| ·我国推行以房养老模式产品的SWOT分析 | 第34-45页 |
| 第三章 以房养老模式产品定价模型研究 | 第45-63页 |
| ·无赎回权的以房养老模式产品的定价模型研究 | 第46-52页 |
| ·无赎回权产品定价模型的分类比较 | 第46-49页 |
| ·无赎回权产品的定价思路 | 第49页 |
| ·一次性支付产品的定价模型的构建 | 第49-51页 |
| ·终生生存年金产品的定价模型的构建 | 第51页 |
| ·定价模型合理性讨论 | 第51-52页 |
| ·有赎回权的以房养老模式产品的定价模型研究 | 第52-61页 |
| ·有赎回权产品概念的界定 | 第52-53页 |
| ·期权定价理论 | 第53-56页 |
| ·期权定价模型 | 第56-57页 |
| ·有赎回权产品的Black-Scholes期权定价模型 | 第57-61页 |
| ·本章小结 | 第61-63页 |
| 第四章 定价模型的数值模拟分析 | 第63-81页 |
| ·定价模型的假设条件 | 第64页 |
| ·定价模型参数的确定 | 第64-71页 |
| ·死亡率 | 第64-69页 |
| ·贷款利率 | 第69-70页 |
| ·房屋价值波动率 | 第70-71页 |
| ·其他参数 | 第71页 |
| ·蒙特卡洛模拟及敏感性分析 | 第71-79页 |
| ·蒙特卡洛模拟 | 第71-77页 |
| ·敏感性分析 | 第77-79页 |
| ·本章小结 | 第79-81页 |
| 第五章 以房养老模式产品合理定价的对策建议 | 第81-91页 |
| ·以房养老模式产品的风险防控 | 第81-87页 |
| ·长寿风险的防控 | 第81-83页 |
| ·利率风险的防控 | 第83-85页 |
| ·房屋价值波动风险的防控 | 第85-87页 |
| ·建立以房养老模式产品的综合定价体系 | 第87-88页 |
| ·开展以房养老模式产品证券化 | 第88-90页 |
| ·政府相关部门充分承担监督管理和风险担保职责 | 第90-91页 |
| 第六章 总结与展望 | 第91-93页 |
| 参考文献 | 第93-98页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文及取得的相关科研成果 | 第98-99页 |
| 致谢 | 第99-100页 |