| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-10页 |
| 1 绪论 | 第10-25页 |
| ·选题背景、目的和意义 | 第10-12页 |
| ·选题背景 | 第10-11页 |
| ·研究目的 | 第11-12页 |
| ·研究意义 | 第12页 |
| ·国内外研究综述 | 第12-22页 |
| ·国外相关研究综述 | 第12-17页 |
| ·国内相关研究综述 | 第17-22页 |
| ·国内外研究述评 | 第22页 |
| ·基本框架与技术路线 | 第22-24页 |
| ·技术路线 | 第22-23页 |
| ·基本框架 | 第23-24页 |
| ·主要创新点 | 第24-25页 |
| ·研究对象的创新 | 第24页 |
| ·研究方法的创新 | 第24-25页 |
| 2 相关基础理论 | 第25-35页 |
| ·与商业银行有关的基础理论 | 第25-27页 |
| ·银行的概念与种类 | 第25页 |
| ·商业银行的概念与性质 | 第25-27页 |
| ·与房地产企业有关的基础理论 | 第27-29页 |
| ·房地产企业的界定 | 第27页 |
| ·房地产企业的特征 | 第27-28页 |
| ·房地产企业贷款的特点 | 第28-29页 |
| ·与商业银行信贷风险有关的基础理论 | 第29-31页 |
| ·商业银行风险的概念与种类 | 第29页 |
| ·商业银行信贷风险的概念与特点 | 第29-30页 |
| ·商业银行房地产信贷风险的种类与成因 | 第30-31页 |
| ·商业银行对房地产企业信贷风险评估模型的构建方法 | 第31-35页 |
| ·评估模型构建方法的选择 | 第31-33页 |
| ·主成分分析的基本思想 | 第33-35页 |
| 3 商业银行对房地产企业信贷风险管理现状分析 | 第35-43页 |
| ·房地产市场发展历程 | 第35-36页 |
| ·市场膨胀与整顿阶段 | 第35页 |
| ·稳定发展与市场规范阶段 | 第35-36页 |
| ·快速发展与市场过热阶段 | 第36页 |
| ·行业全面调整阶段 | 第36页 |
| ·商业银行对房地产企业贷款的现状分析 | 第36-37页 |
| ·商业银行对房地产企业贷款不断增加 | 第37页 |
| ·信贷风险过度集中于商业银行 | 第37页 |
| ·不良贷款比重偏高，潜在信贷风险偏大 | 第37页 |
| ·商业银行对房地产企业信贷风险管理的流程及做法 | 第37-40页 |
| ·贷前调查贷款企业基本情况 | 第38页 |
| ·评估贷款企业信贷风险并确定贷款金额 | 第38-40页 |
| ·贷后跟踪检查贷款企业财务状况，及时控制信贷风险 | 第40页 |
| ·商业银行对房地产企业信贷风险管理中存在的问题 | 第40-43页 |
| ·贷前调查存在的问题 | 第40-41页 |
| ·信贷风险评估存在的问题 | 第41-42页 |
| ·贷后管理存在的问题 | 第42-43页 |
| 4 商业银行对房地产企业信贷风险评估的模型构建 | 第43-55页 |
| ·商业银行对房地产企业信贷风险评估指标体系的构建原则 | 第43-44页 |
| ·行业针对性原则 | 第43页 |
| ·全面性和重要性相结合的原则 | 第43页 |
| ·可比性原则 | 第43-44页 |
| ·统计上的可行性和可操作性原则 | 第44页 |
| ·商业银行对房地产企业信贷风险评估指标的选取 | 第44-52页 |
| ·偿债能力指标 | 第44-45页 |
| ·盈利能力指标 | 第45-46页 |
| ·营运能力指标 | 第46-48页 |
| ·成长能力指标 | 第48-50页 |
| ·现金流量指标 | 第50-51页 |
| ·企业规模 | 第51-52页 |
| ·评估指标的主成分分析 | 第52-53页 |
| ·评估指标的标准化处理 | 第52页 |
| ·KMO 取样适合度检验和 Bartlett 球形检验 | 第52-53页 |
| ·计算主成分特征值、方差贡献率与累计贡献率 | 第53页 |
| ·确定主成分包含的指标，计算主成分得分 | 第53页 |
| ·商业银行对房地产企业信贷风险评估模型 | 第53-55页 |
| 5 商业银行对房地产企业信贷风险评估的实证研究 | 第55-64页 |
| ·样本的选取 | 第55-56页 |
| ·训练样本 | 第55-56页 |
| ·测试样本 | 第56页 |
| ·主成分分析 | 第56-60页 |
| ·KMO 和 Bartlett 检验 | 第57页 |
| ·主成分特征值与方差贡献率 | 第57-58页 |
| ·主成分载荷分析 | 第58-60页 |
| ·主成分得分系数 | 第60页 |
| ·评估模型的检验与分析 | 第60-64页 |
| ·测试样本Ⅰ企业评估结果与分析 | 第60-62页 |
| ·测试样本Ⅱ企业评估结果与分析 | 第62-64页 |
| 6 商业银行对房地产企业信贷风险管理的对策及建议 | 第64-67页 |
| ·改革商业银行对房地产企业信贷风险管理制度 | 第64页 |
| ·建立专家审贷制度 | 第64页 |
| ·建立房地产企业信贷专业人才培养制度 | 第64页 |
| ·建立有效的信贷决策支持信息系统 | 第64-65页 |
| ·建立房地产企业信贷数据库 | 第64页 |
| ·建立房地产企业信贷信息共享系统 | 第64-65页 |
| ·优化房地产企业信贷风险评估模型 | 第65页 |
| ·减少定性指标的比重 | 第65页 |
| ·构建针对房地产企业的信贷风险评估模型 | 第65页 |
| ·根据宏观环境的变化对评估模型进行适时调整 | 第65页 |
| ·采取有效措施转移房地产企业信贷风险 | 第65-67页 |
| ·房地产企业贷款资产证券化 | 第65-66页 |
| ·购买房地产企业违约保险 | 第66-67页 |
| 结论与展望 | 第67-69页 |
| 参考文献 | 第69-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第73-74页 |