| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-23页 |
| 导论 | 第23-29页 |
| 一、研究的问题 | 第23-24页 |
| 二、主要研究文献综述 | 第24-26页 |
| 三、研究的视角 | 第26-27页 |
| 四、研究的方法 | 第27-29页 |
| 第一章 金融全球化下的问题金融机构 | 第29-72页 |
| 第一节 金融全球化的法律特征及金融机构风险 | 第29-46页 |
| 一、金融全球化的法律特征及影响 | 第29-37页 |
| (一) 金融全球化的法律特征 | 第29-34页 |
| (二) 金融全球化的影响 | 第34-37页 |
| 二、金融全球化下金融机构的风险 | 第37-43页 |
| (一) 金融全球化下金融机构风险集中 | 第37-41页 |
| (二) 金融全球化下问题金融机构的产生 | 第41-43页 |
| 三、各国问题金融机构处理与国家金融安全 | 第43-46页 |
| 第二节 问题金融机构的概念及法律特征 | 第46-59页 |
| 一、问题金融机构的概念 | 第46-55页 |
| (一) 基本概念的分析与比较 | 第46-49页 |
| (二) 问题金融机构的认定 | 第49-53页 |
| (三) 中国问题金融机构的立法例 | 第53-55页 |
| 二、问题金融机构的法律特征 | 第55-59页 |
| 第三节 各国问题金融机构的处理及其立法 | 第59-72页 |
| 一、各国问题金融机构的处理历史和特点 | 第59-68页 |
| (一) 各国问题金融机构的处理历史 | 第59-62页 |
| (二) 各国问题金融机构的处理特点 | 第62-68页 |
| 二、比较法视野下各国问题金融机构处理的立法例 | 第68-72页 |
| (一) 实施普通适用法的立法例 | 第68-69页 |
| (二) 实施特殊适用法的立法例 | 第69-72页 |
| 第二章 各国问题金融机构的产生原因及预防 | 第72-119页 |
| 第一节 各国问题金融机构的产生原因 | 第72-94页 |
| 一、各国问题金融机构产生的内部因素 | 第72-81页 |
| (一) 内部人舞弊和金融欺诈 | 第72-75页 |
| (二) 分散投资风险失败 | 第75-78页 |
| (三) 违法经营和管理缺失 | 第78-81页 |
| 二、各国问题金融机构产生的外部因素 | 第81-85页 |
| (一) 金融监管容忍 | 第81-83页 |
| (二) 不当政治干预 | 第83-85页 |
| 三、中国问题金融机构的产生原因 | 第85-94页 |
| (一) 中国问题金融机构产生的内部因素 | 第85-91页 |
| (二) 中国问题金融机构产生的外部因素 | 第91-94页 |
| 第二节 各国问题金融机构产生的预防 | 第94-115页 |
| 一、各国对金融机构关系人交易的规范 | 第95-98页 |
| (一) 关系人交易的监控机制 | 第95-97页 |
| (二) 金融控股公司关系人交易规范 | 第97-98页 |
| 二、各国对金融机构资产负债业务的规范 | 第98-101页 |
| (一) 资本充足率规范 | 第99页 |
| (二) 大额风险基露规范 | 第99-100页 |
| (三) 证券和不动产货款规范 | 第100-101页 |
| 三、各国对金融机构的组织规范 | 第101-103页 |
| (一) 金融机构组织的地域限制 | 第101-102页 |
| (二) 金融机构的组织内控 | 第102-103页 |
| (三) 金融机构的组织外控 | 第103页 |
| 四、各国对金融机构的检查监督和执行机制 | 第103-111页 |
| (一) 命令报告 | 第104页 |
| (二) 财务信息披露 | 第104-105页 |
| (三) 金融检查 | 第105-111页 |
| 五、各国金融机构早期预警机制 | 第111-115页 |
| (一) 各国金融机构早期预警机制的建立和发展 | 第111-113页 |
| (二) 各国早期预警机制实践缺陷和法律完善 | 第113-115页 |
| 小结：注重各类预防措施的成本收益分析 | 第115-119页 |
| 第三章 各国处理问题金融机构的权责机关 | 第119-151页 |
| 第一节 各国权责机关的组织框架 | 第119-125页 |
| 一、各国行政权责机关 | 第120-124页 |
| (一) 中央银行 | 第120-121页 |
| (二) 金融监管机关 | 第121-122页 |
| (三) 存款保险类机构 | 第122-124页 |
| 二、各国司法机关 | 第124-125页 |
| 第二节 各国权责机关的选择和协调 | 第125-134页 |
| 一、各国权责机关的不同选择 | 第125-128页 |
| (一) 各国选择行政机关主导处理的理由 | 第126页 |
| (二) 各国选择司法机关主导处理的理由 | 第126-128页 |
| 二、各国权责机关间的冲突和协调 | 第128-134页 |
| (一) 行政权责机关间的冲突和协调 | 第128-130页 |
| (二) 行政机关与司法机关间的冲突和协调 | 第130-134页 |
| 第三节 各国行政权责机关处置裁量权及其约束 | 第134-145页 |
| 一、各国行政权责机关处置裁量权 | 第134-138页 |
| (一) 处理裁量权与法律授权的关联 | 第135-137页 |
| (二) 处理裁量权与处理理由的关联 | 第137-138页 |
| (三) 处理裁量权与处理措施的关联 | 第138页 |
| 二、各国行政权责机关处理裁量权的行政法约束 | 第138-142页 |
| (一) 正当行政程序的约束 | 第139-140页 |
| (二) 行政法实体原则的约束 | 第140-141页 |
| (三) 裁量权行使中应考虑的因素 | 第141-142页 |
| 三、各国行政权责机关处理权的审查机制 | 第142-145页 |
| (一) 行政权责机关处理权的行政审查 | 第142-143页 |
| (二) 行政权责机关处理权的司法审查 | 第143-145页 |
| 第四节 各国行政权责机关的法律责任 | 第145-151页 |
| 一、各国行政权责机关承担责任的法律基础 | 第145-147页 |
| 二、各国审慎规范行政机关法律责任的实践 | 第147-151页 |
| 第四章 各国处理问题金融机构的法律方法 | 第151-184页 |
| 第一节 各国处理问题金融机构的方法分类 | 第151-160页 |
| 一、各国重组救助问题金融机构的方法 | 第152-158页 |
| (一) 控制问题金融机构的经营和资产 | 第152-156页 |
| (二) 财务援助问题金融机构的方法 | 第156-158页 |
| 二、各国关闭清算问题金融机构的方法 | 第158-160页 |
| (一) 行政关闭清算方法 | 第158-159页 |
| (二) 司法破产清算方法 | 第159-160页 |
| 第二节 各国重组救助方法的相关处理程序 | 第160-169页 |
| 一、各国控制问题金融机构的方法 | 第160-163页 |
| (一) 控制问题金融机构的管理 | 第160-162页 |
| (二) 控制问题金融机构的资产 | 第162-163页 |
| 二、各国财务援助问题金融机构的方法 | 第163-169页 |
| (一) 金融机构间的并购 | 第163-164页 |
| (二) 存款保险机构的购买与承受交易 | 第164-166页 |
| (三) 存款保险机构的资助继续经营 | 第166-169页 |
| 第三节 各国关闭清算方法的相关处理程序 | 第169-174页 |
| 一、撤销许可证 | 第169-171页 |
| (一) 撤销许可证的理由 | 第169-170页 |
| (二) 撤销许可证的授权 | 第170-171页 |
| (三) 撤销许可证的法律效果 | 第171页 |
| 二、强制性清算 | 第171-172页 |
| 三、清算与存款赔付 | 第172-174页 |
| (一) 取得代位求偿权 | 第172-173页 |
| (二) 债权让与的通知 | 第173页 |
| (三) 转移存款赔付与债务承担 | 第173-174页 |
| 第四节 各国问题金融机构处理方法的实践及其发展 | 第174-184页 |
| 一、各国处理方法的发展及成本最小化实践 | 第174-178页 |
| (一) 美国 FDIC 履行存保责任方式变化:从资助继续经营至清算 | 第174-177页 |
| (二) 各国处置方法成本最小化的实践 | 第177-178页 |
| 二、各国重组救助方法的整合实践 | 第178-180页 |
| 三、各国财务援助方法的适用顺序 | 第180-182页 |
| (一) 各国规范私主体自力援助的一般实践 | 第180-181页 |
| (二) 各国规范私主体自力援助的形式比较 | 第181-182页 |
| 四、各国重组救助方法与关闭清算方法的衔接 | 第182-184页 |
| 第五章 各国金融机构市场退出及债务清偿的实践挑战 | 第184-224页 |
| 第一节 各国问题金融机构的市场退出 | 第184-200页 |
| 一、问题金融机构市场退出的涵义 | 第184-186页 |
| 二、问题金融机构市场退出的方法 | 第186-190页 |
| (一) 权力性质分类及其影响 | 第187-188页 |
| (二) 适用顺序分类及其影响 | 第188-190页 |
| 三、各国金融机构市场退出的障碍 | 第190-198页 |
| (一) 各国政治经济等政策因素 | 第190-195页 |
| (二) 各国“机构太大不能倒”政策考虑 | 第195-198页 |
| 四、国家对金融机构市场退出的救助 | 第198-200页 |
| 第二节 各国市场退出债务清偿的政策和法律问题 | 第200-212页 |
| 一、各国金融机构市场退出债务清偿的制度问题 | 第201-206页 |
| (一) 各国对金融机构债务清偿资金来源多元化的努力 | 第201-202页 |
| (二) 各国金融机构市场退出的损失分摊主体比较 | 第202-204页 |
| (三) 各国金融安全网处置债务清偿的模式 | 第204-206页 |
| 二、各国金融机构市场退出债务清偿的法律问题 | 第206-212页 |
| (一) 各国市场退出中存款债权优先的法律比较 | 第206-209页 |
| (二) 本国银行海外分行存款保护的法律问题 | 第209-211页 |
| (三) 问题金融机构债权人的民事损害赔偿救济 | 第211-212页 |
| 第三节 各国国家救助金融机构债务清偿的实践挑战 | 第212-224页 |
| 一、实施隐性国家救助的实践挑战 | 第212-216页 |
| 二、实施明示国家保险机制的实践挑战 | 第216-222页 |
| (一) 明示国家保险计划的目标蜕变 | 第217-219页 |
| (二) 国家保险计划的失败成本转嫁效应 | 第219-220页 |
| (三) 美国储货危机的实践挑战 | 第220-222页 |
| 三、美日两国救助债务清偿的教训总结 | 第222-224页 |
| 第六章 晚近各国(地区)问题金融机构市场退出的法律改革 | 第224-259页 |
| 第一节 各国(地区)市场退出保护金融服务消费者的改革 | 第224-230页 |
| 一、各国选择消费者保护机制实践的新发展 | 第225-226页 |
| 二、各国(地区)金融服务消费者补偿机制改革 | 第226-228页 |
| 三、各国金融服务消费者道德风险防范机制改革 | 第228-230页 |
| 第二节 各国市场退出中金融机构负责人责任加重的改革 | 第230-243页 |
| 一、各国追究问题金融机构负责人加重责任的新发展 | 第230-239页 |
| (一) 各国相关司法实践与学说的新进展 | 第230-233页 |
| (二) 各国追究金融机构负责人责任主体的范围扩大 | 第233-235页 |
| (三) 各国金融机构负责人责任体系更加严密 | 第235-239页 |
| 二、各国追究金融机构关联中介及其专业人员责任的改革 | 第239-243页 |
| (一) 金融机构关联中介责任追究的实践 | 第239-241页 |
| (二) 关联中介责任追究的实践障碍和完善 | 第241-243页 |
| 第三节 各国市场退出破产风险分配机制的改革 | 第243-249页 |
| 一、各国股东承担破产风险机制的改革 | 第243-245页 |
| 二、各国存款保险基金破产风险分配的改革 | 第245-247页 |
| 三、金融机构破产风险的市场化分配机制改革 | 第247-249页 |
| 第四节 晚近各国市场退出中政府救助的制度改革 | 第249-259页 |
| 一、各国市场退出中政府救助权力配置改革 | 第249-251页 |
| (一) 保障权责机关处置决策的独立性 | 第249页 |
| (二) 统一行使救助权力的改革 | 第249-250页 |
| (三) 专业处置机关的权力地位提升改革 | 第250-251页 |
| 二、各国市场退出中政府救助规则的改革 | 第251-254页 |
| 三、各国规范金融机构“太大不能倒”的新发展 | 第254-259页 |
| (一) 各国规范机构“太大不能倒”的既有实践 | 第255-256页 |
| (二) 各国规范问题全球性金融机构的新发展 | 第256-259页 |
| 第七章 中国问题金融机构市场退出的政策与法律问题 | 第259-304页 |
| 第一节 中国问题金融机构市场退出的政策问题 | 第259-280页 |
| 一、中国救助问题金融机构的总成本估算 | 第260-263页 |
| 二、中国政府实施隐性救助政策的原因 | 第263-275页 |
| (一) 中国金融监管的制度环境 | 第265-267页 |
| (二) 中国处理问题金融机构的协商规则 | 第267-269页 |
| (三) 中国处理问题金融机构的实体规则 | 第269-275页 |
| 三、中国政府救助问题金融机构债务清偿的实践挑战 | 第275-280页 |
| (一) “德隆系”金融机构的性质和失败原因 | 第275-277页 |
| (二) 德隆债务清偿黑洞及其形成路径 | 第277-278页 |
| (三) 国家救助“德隆系”金融机构债务清偿的合法性 | 第278-280页 |
| 第二节 中国问题金融机构市场退出的法律问题 | 第280-304页 |
| 一、中国问题金融机构市场退出的法律缺陷 | 第280-287页 |
| (一) 与司法重整和清算程序的街接 | 第281-282页 |
| (二) 接管授权的合法性 | 第282-283页 |
| (三) 停业整顿程序 | 第283-285页 |
| (四) 整顿和接管程序的替代性 | 第285-287页 |
| 二、中国权责机关的处置权限及其实践 | 第287-296页 |
| (一) 中国行政权责机关的处理权限及其实践 | 第287-292页 |
| (二) 中国司法机关的处置权限及其实践 | 第292-295页 |
| (三) 我国行政与司法机关处置街接的实践挑战 | 第295-296页 |
| 三、中国追究问题金融机构负责人法律责任的实践 | 第296-304页 |
| (一) 我国追究金融机构负责人行政责任的问题 | 第296-302页 |
| (二) 我国追究金融机构负责人刑民责任的失衡问题 | 第302-304页 |
| 第八章 金融全球化下中国金融机构安全的法制完善 | 第304-341页 |
| 第一节 金融全球化下中国金融机构的风险集中及预防 | 第304-314页 |
| 一、金融全球化下中国金融集团的风险集中 | 第304-307页 |
| 二、金融全球化下中国城市中小金融机构的风险集中 | 第307-310页 |
| 三、金融全球化下中国农村基层金融机构的风险集中 | 第310-312页 |
| 四、中国预防金融机构风险集中的现状和完善 | 第312-314页 |
| 第二节 中国金融安全网的政策与法律完善 | 第314-325页 |
| 一、中国金融安全网模式选择的政策完善 | 第314-317页 |
| 二、中国问题金融机构处理权责机关的制度协调 | 第317-320页 |
| (一) 中国行政权责机关间的制度协调 | 第317-319页 |
| (二) 中国行政权责机关与司法机关的制度协调 | 第319-320页 |
| 三、中国金融安全网要素的法律完善 | 第320-325页 |
| (一) 及早关闭失败金融机构的法律完善 | 第320-321页 |
| (二) 最后货款人职责履行的法律完善 | 第321-322页 |
| (三) 存款保险职责履行的法律完善 | 第322-325页 |
| 第三节 中国问题金融机构处理的立法完善 | 第325-332页 |
| 一、中国问题金融机构处理的立法模式 | 第325-326页 |
| 二、中国问题金融机构处理方法的立法完善 | 第326-331页 |
| (一) 控制金融机构经营和资产方法的立法完善 | 第326-327页 |
| (二) 问题金融机构并购的立法完善 | 第327-329页 |
| (三) 问题金融机构改制的立法完善 | 第329-330页 |
| (四) 问题农村金融机构强制合并的立法完善 | 第330-331页 |
| 三、中国跨国金融机构破产的立法完善 | 第331-332页 |
| 第四节 中国问题金融机构市场退出的法制完善 | 第332-341页 |
| 一、中国金融服务消费者保护的制度完善 | 第332-334页 |
| 二、中国金融机构负责人加重责任的法制完善 | 第334-338页 |
| 三、中国救助问题机构债务清偿的法制完善 | 第338-341页 |
| (一) 完善我国政府救助的实体和程序规则 | 第338-339页 |
| (二) 我国中央和地方政府救助定位完善 | 第339页 |
| (三) 国家救助跨国金融机构的规范完善 | 第339-341页 |
| 结论 | 第341-345页 |
| 参考文献 | 第345-380页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第380-381页 |
| 学习的过程 | 第381-383页 |
