| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-17页 |
| ·背景 | 第9页 |
| ·研究目的、意义 | 第9-10页 |
| ·项目管理视角下的研究思维 | 第10-11页 |
| ·个人信贷风险评估方法的国外研究现状 | 第11-14页 |
| ·FICO 信用评分法 | 第11-12页 |
| ·“5C”判断法 | 第12-13页 |
| ·判别分析法 | 第13页 |
| ·VaR 模型 | 第13-14页 |
| ·马尔柯夫链方法 | 第14页 |
| ·回归分析法 | 第14页 |
| ·个人信贷风险评估方法的国内研究现状 | 第14-15页 |
| ·论文结构与技术路线 | 第15-17页 |
| 第二章 相关理论 | 第17-23页 |
| ·信用的概念 | 第17页 |
| ·个人信用与个人信用评估 | 第17页 |
| ·个人消费信贷 | 第17-20页 |
| ·个人消费信贷的概念及分类 | 第17-18页 |
| ·制约我国发展消费信贷的因素 | 第18-20页 |
| ·商业银行风险管理 | 第20-22页 |
| ·风险管理的基本内涵 | 第20页 |
| ·消费信贷风险管理的基本理论 | 第20-21页 |
| ·风险管理的目标、程序与策略 | 第21-22页 |
| ·本章小结 | 第22-23页 |
| 第三章 某商业银行无锡分行风险管理现状分析 | 第23-28页 |
| ·某商业银行无锡分行的发展现状 | 第23-25页 |
| ·不良贷款减少速度缓慢 | 第23-24页 |
| ·各贷款品种发展不均衡，存在潜在风险 | 第24-25页 |
| ·该商业银行无锡分行消费信贷风险产生的原因 | 第25-27页 |
| ·缺乏统一的风险评估和管理 | 第25页 |
| ·风险评估手段落后 | 第25页 |
| ·贷后管理存在较大问题 | 第25-27页 |
| ·本章小结 | 第27-28页 |
| 第四章 基于LOGISTIC 的个人信用评分模型的构建 | 第28-45页 |
| ·LOGISTIC 回归理论 | 第28-30页 |
| ·极大似然估计 | 第28-29页 |
| ·Logistic 回归模型估计的基本假设 | 第29页 |
| ·模型估计的样本规模 | 第29-30页 |
| ·个人信用评分过程 | 第30页 |
| ·样本选择及指标变量的初步确立 | 第30-39页 |
| ·样本选择 | 第30页 |
| ·指标变量选取 | 第30-31页 |
| ·指标变量初步统计分析 | 第31-37页 |
| ·指标量化 | 第37-39页 |
| ·指标变量筛选 | 第39-41页 |
| ·创建个人信用评分模型 | 第41-43页 |
| ·模型测试与应用分析 | 第43-44页 |
| ·个人信用评分模型分析 | 第43-44页 |
| ·个人信用评分模型的局限性 | 第44页 |
| ·本章小结 | 第44-45页 |
| 第五章 商业银行住房消费信贷风险控制体系构建及对策 | 第45-53页 |
| ·个人住房消费信贷风险控制体系构建 | 第45-49页 |
| ·对借款人进行严格的贷前管理 | 第46-48页 |
| ·加强个人住房贷款的贷后管理 | 第48-49页 |
| ·控制个人住房消费信贷风险的相关对策 | 第49-52页 |
| ·抵押物风险的管理对策 | 第50页 |
| ·住房抵押贷款证券化和二级市场建立的探讨 | 第50-52页 |
| ·本章小结 | 第52-53页 |
| 第六章 结论与展望 | 第53-54页 |
| ·研究总结 | 第53页 |
| ·研究展望 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 附录：作者在攻读硕士学位期间发表的论文 | 第57-58页 |
| 附表(检验结果) | 第58-78页 |