| 中文摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 存款保险制度相关理论 | 第11-21页 |
| 1.1 公共产品理论 | 第11-13页 |
| 1.2 银行挤兑理论 | 第13-15页 |
| 1.3 银行危机传染性理论 | 第15-16页 |
| 1.4 道德风险理论 | 第16-19页 |
| 1.5 逆向选择理论 | 第19-21页 |
| 第二章 美国存款保险制度的发展历程 | 第21-28页 |
| 2.1 美国存款保险制度产生的背景 | 第21-22页 |
| 2.2 美国存款保险制度的演变 | 第22-25页 |
| 2.2.1 平稳发展阶段 | 第22-23页 |
| 2.2.2 改革发展阶段 | 第23-25页 |
| 2.3 21世纪以来美国存款保险制度的新变化 | 第25-28页 |
| 第三章 美国存款保险制度的内容和特点 | 第28-40页 |
| 3.1 美国存款保险制度的主要内容 | 第28-33页 |
| 3.1.1 政府建立独立的存款保险机构 | 第28页 |
| 3.1.2 强制保险,与自愿保险并存 | 第28-29页 |
| 3.1.3 存款保险范围广,赔偿有限额 | 第29-30页 |
| 3.1.4 保险基金收入来源多样化,储备比例实行区间浮动 | 第30-31页 |
| 3.1.5 对银行的监管及问题银行的处理和清算 | 第31-33页 |
| 3.2 美国存款保险制度的特点 | 第33-40页 |
| 3.2.1 保险基金集中统一 | 第33-34页 |
| 3.2.2 存款保险制度实行风险最小化原则 | 第34-35页 |
| 3.2.3 存款费率由固定费率变为风险费率 | 第35-37页 |
| 3.2.4 赔偿金额实行帐户限额制度 | 第37-38页 |
| 3.2.5 存款限额逐步提高并建立通货膨胀调整机制 | 第38-40页 |
| 第四章 美国存款保险制度的成效和经验 | 第40-47页 |
| 4.1 美国存款保险制度的成效 | 第40-43页 |
| 4.1.1 保护存款人的利益,增强了存款人的安全感和对银行体系的信心 | 第40-41页 |
| 4.1.2 极大地稳定银行体系,降低倒闭银行数量 | 第41-43页 |
| 4.1.3 培育了存款人健康的存款保险意识 | 第43页 |
| 4.2 美国存款保险制度的运行经验 | 第43-47页 |
| 4.2.1 要有立法保障 | 第43-44页 |
| 4.2.2 要有良好的制度设计 | 第44-45页 |
| 4.2.3 各部门要有效配合 | 第45-47页 |
| 第五章 美国存款保险制度对中国的启示 | 第47-57页 |
| 5.1 我国存款保险制度的现状 | 第47-48页 |
| 5.2 我国建立存款保险制度的必然性 | 第48-52页 |
| 5.2.1 我国建立存款保险制度的必要性 | 第48-51页 |
| 5.2.2 我国建立存款保险制度的可能性 | 第51-52页 |
| 5.3 美国经验对我国的启示 | 第52-57页 |
| 5.3.1 立法先行,建立法律保障 | 第52-53页 |
| 5.3.2 建立独立职能部门,并多渠道保证保险基金的资金来源 | 第53-54页 |
| 5.3.3 存款保险制度设计要防范道德风险和逆向选择 | 第54-56页 |
| 5.3.4 赋予存款保险机构一定的监督管理和资产处理的权利 | 第56页 |
| 5.3.5 建立统一的存款保险基金 | 第56-57页 |
| 结束语 | 第57-58页 |
| 注释 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-60页 |
