| 内容摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 引言 | 第10-11页 |
| 一、 信用评级机构的作用及失灵分析 | 第11-20页 |
| （一） 评级机构的作用 | 第11-13页 |
| （二） 评级机构作用失灵分析 | 第13-20页 |
| 1 .评级机构作用失灵的表现 | 第13-17页 |
| 2 .评级机构作用失灵的原因分析 | 第17-20页 |
| 二、 信用评级机构的监管模式及选择原则 | 第20-43页 |
| （一） 市场监管模式 | 第21-29页 |
| 1 .声誉成本监管模式 | 第21-24页 |
| 2 .以自律规则为基础的自律监管模式 | 第24-27页 |
| 3 .自律组织监管模式 | 第27-29页 |
| （二） 政府监管模式 | 第29-39页 |
| 1 .政府评级模式 | 第29-32页 |
| 2 .以注册程序为中心监管模式 | 第32-35页 |
| 3 .以信息披露程序为中心的监管模式 | 第35-39页 |
| （三） 评级机构监管模式的选择原则 | 第39-43页 |
| 1 .帮助投资者提高分析判断能力 | 第39页 |
| 2 .符合评级行业的特征 | 第39-42页 |
| 3 .符合经济原则 | 第42-43页 |
| 三、 我国信用评级机构监管模式和制度构建 | 第43-62页 |
| （一） 我国信用评级机构监管原则 | 第44-47页 |
| 1 .合规性监管与风险性监管相结合 | 第44-45页 |
| 2 .严格准入监管与持续性监管相结合 | 第45-46页 |
| 3 .坚持全面监管原则 | 第46-47页 |
| 4 .强化评级机构的信息披露 | 第47页 |
| 5 .对结构性金融产品评级进行特殊规范 | 第47页 |
| （二） 我国信用评级机构监管模式的宏观选择 | 第47-49页 |
| 1 ．自律层次 | 第47-48页 |
| 2 .他律层次 | 第48-49页 |
| （三） 我国信用评级机构监管方式的微观设计 | 第49-59页 |
| 1 ．我国评级机构注册程序存在的问题及完善 | 第50-53页 |
| 2 .我国信用评级机构利益冲突监管存在的问题及完善 | 第53-56页 |
| 3 .我国评级机构信息披露制度存在的问题及完善 | 第56-59页 |
| （四） 我国信用评级机构监管立法的构建路径 | 第59-62页 |
| 1 .制定信用评级机构监管基本法规，明确监管主体 | 第59-60页 |
| 2 .完善基本立法体系，增强可操作性 | 第60-61页 |
| 3 .对结构性金融产品评级进行特殊规范 | 第61-62页 |
| 四、 结论 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-66页 |