| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-16页 |
| 1.2.1 国内文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.2 国外文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3 研究方法、思路和框架 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第16页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第16-17页 |
| 1.3.3 文章框架 | 第17-18页 |
| 第二章 商业银行外部诈骗的分类及其手段 | 第18-21页 |
| 2.1 商业银行外部诈骗的定义及其分类 | 第18页 |
| 2.1.1 外部诈骗的定义 | 第18页 |
| 2.1.2 商业银行外部诈骗的分类 | 第18页 |
| 2.2 商业银行外部诈骗主要手段 | 第18-20页 |
| 2.2.1 针对客户的诈骗 | 第18-19页 |
| 2.2.2 针对银行的诈骗 | 第19-20页 |
| 2.3 本章小结 | 第20-21页 |
| 第三章 A银行苏州分行的业务特征及其外部诈骗的典型问题分析 | 第21-26页 |
| 3.1 A银行苏州分行的业务特征 | 第21-22页 |
| 3.1.1 A银行的业务特征 | 第21页 |
| 3.1.2 A银行苏州分行的业务特征 | 第21页 |
| 3.1.3 A银行苏州分行的区域特征 | 第21-22页 |
| 3.2 A银行苏州分行所面对的外部诈骗现状与问题分析 | 第22-23页 |
| 3.2.1 事件高发且呈攀升趋势 | 第22页 |
| 3.2.2 涉及金额巨大且大金额占比高 | 第22页 |
| 3.2.3 手段技术先进且不断翻新 | 第22页 |
| 3.2.4 诈骗行为组织化，防范难度增加 | 第22-23页 |
| 3.3 A银行苏州分行应对外部诈骗中的缺陷分析 | 第23-25页 |
| 3.3.1 风险认识不足，监管处罚宽松 | 第23页 |
| 3.3.2 银行产品的多样化和机具的自助化，放大诈骗风险 | 第23-24页 |
| 3.3.3 网点遍布城乡，事发概率提升 | 第24页 |
| 3.3.4 后续处理机制不完善 | 第24-25页 |
| 3.4 本章小结 | 第25-26页 |
| 第四章 A银行苏州分行外部诈骗的风险特征分析 | 第26-38页 |
| 4.1 电信诈骗 | 第27-33页 |
| 4.1.1 假日因素 | 第28-29页 |
| 4.1.2 地区因素 | 第29-30页 |
| 4.1.3 年龄因素 | 第30-31页 |
| 4.1.4 渠道因素 | 第31-32页 |
| 4.1.5 机构因素 | 第32页 |
| 4.1.6 自身人员因素 | 第32-33页 |
| 4.2 针对银行的诈骗 | 第33-36页 |
| 4.2.1 冒用他人真实身份 | 第33-34页 |
| 4.2.2 虚假证件、虚假支付凭证等 | 第34-36页 |
| 4.2.3 可擦笔 | 第36页 |
| 4.3 A银行苏州分行外部诈骗的风险特征总结 | 第36-37页 |
| 4.4 本章小结 | 第37-38页 |
| 第五章 A银行苏州分行外部诈骗风险应对策略 | 第38-45页 |
| 5.1 利用网络优势建立数据库，构建外部诈骗防御体系 | 第38-39页 |
| 5.2 统一自助机具业务标准，提高审核标准，注重销毁金融回执 | 第39-40页 |
| 5.3 对老年群体恢复使用存折账户，对年轻群体着重宣传 | 第40-41页 |
| 5.4 强化内部风险控制，建立奖惩和责任追究机制 | 第41-42页 |
| 5.5 增加凭证防伪特征，提高网络防范技术 | 第42-43页 |
| 5.6 构建信息沟通系统和应急处理机制，严惩诈骗行为 | 第43-44页 |
| 5.7 本章小结 | 第44-45页 |
| 第六章 结论和展望 | 第45-47页 |
| 6.1 研究结论 | 第45页 |
| 6.2 研究启示 | 第45-46页 |
| 6.3 研究局限性 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 攻读硕士期间发表的论文 | 第49-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
