| 摘要 | 第12-14页 |
| ABSTRACT | 第14页 |
| 第1章 绪论 | 第15-23页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第15-17页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第15-16页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第16-17页 |
| 1.1.3 研究目的 | 第17页 |
| 1.2 国内外研究现状及不足 | 第17-20页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第17-18页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第18-20页 |
| 1.2.3 存在的不足 | 第20页 |
| 1.3 主要内容和研究方法 | 第20-21页 |
| 1.3.1 主要内容 | 第20-21页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第21页 |
| 1.4 课题组织结构 | 第21页 |
| 1.5 课题在组织管理、队伍建设、人才培养等方面的情况 | 第21-23页 |
| 第2章 商业银行面临的操作风险现况分析 | 第23-29页 |
| 2.1 操作风险概述 | 第23-26页 |
| 2.1.1 操作风险定义 | 第23-24页 |
| 2.1.2 操作风险分类 | 第24-25页 |
| 2.1.3 操作风险特性 | 第25-26页 |
| 2.2 操作风险管理现状及成因分析 | 第26-27页 |
| 2.2.1 操作风险管理现状 | 第26页 |
| 2.2.2 操作风险管理成因分析 | 第26-27页 |
| 2.3 操作风险防控总体策略 | 第27-28页 |
| 2.3.1 建立操作风险防控意识和理念 | 第27-28页 |
| 2.3.2 健全风险防控组织结构和岗责体系 | 第28页 |
| 2.3.3 完善内部控制和业务操作流程 | 第28页 |
| 2.3.4 建立涵盖风险管理的绩效和薪酬考评体系 | 第28页 |
| 2.4 小结 | 第28-29页 |
| 第3章 基于信息系统的商业银行银行操作风险全面防控体系 | 第29-35页 |
| 3.1 事前防范体系 | 第30-31页 |
| 3.1.1 内控管理 | 第30页 |
| 3.1.2 岗位管理 | 第30页 |
| 3.1.3 参数管理 | 第30页 |
| 3.1.4 机构管理 | 第30-31页 |
| 3.1.5 柜员管理 | 第31页 |
| 3.1.6 科目及账户管理 | 第31页 |
| 3.2 事中控制体系 | 第31-33页 |
| 3.2.1 授权管理 | 第31页 |
| 3.2.2 风险预警 | 第31-32页 |
| 3.2.4 平账机制 | 第32页 |
| 3.2.5 签到管理 | 第32页 |
| 3.2.6 日结控制 | 第32页 |
| 3.2.7 现金及凭证管理 | 第32-33页 |
| 3.2.8 作业前后台分离及集中处理 | 第33页 |
| 3.3 事后监督体系 | 第33-34页 |
| 3.3.1 事后监督管理 | 第33页 |
| 3.3.2 银行稽核管理 | 第33页 |
| 3.3.3 内部审计管理 | 第33页 |
| 3.3.4 风险损失管理 | 第33-34页 |
| 3.4 小结 | 第34-35页 |
| 第4章 在综合业务系统中的实现商业银行操作风险防控 | 第35-73页 |
| 4.1 事前风险防范 | 第35-42页 |
| 4.1.1 柜员管理 | 第36-37页 |
| 4.1.2 岗位管理 | 第37-38页 |
| 4.1.3 机构管理 | 第38-39页 |
| 4.1.4 参数管理 | 第39-40页 |
| 4.1.5 交易管理 | 第40-42页 |
| 4.2 事中风险控制 | 第42-51页 |
| 4.2.1 运行管理 | 第42-43页 |
| 4.2.2 复核机制 | 第43-45页 |
| 4.2.3 现金管理 | 第45-46页 |
| 4.2.4 账务检查 | 第46-47页 |
| 4.2.5 集中授权 | 第47-48页 |
| 4.2.6 集中作业处理 | 第48-50页 |
| 4.2.7 风险预警 | 第50-51页 |
| 4.3 事后风险监督 | 第51-55页 |
| 4.3.1 事后监督的目标 | 第52页 |
| 4.3.2 事后监督的流程 | 第52-53页 |
| 4.3.3 事后监督系统的功能 | 第53-55页 |
| 4.4 数据与分析模型设计 | 第55-61页 |
| 4.4.1 数据设计过程 | 第56-58页 |
| 4.4.2 源系统数据落地区 | 第58页 |
| 4.4.3 贴源数据层(ODS) | 第58-60页 |
| 4.4.4 基础整合层(FDS) | 第60页 |
| 4.4.5 集成汇总层(IDS) | 第60页 |
| 4.4.6 数据集市层(ADS) | 第60-61页 |
| 4.5 基础数据层主题域划分 | 第61-71页 |
| 4.5.1 数据主题域概念说明 | 第61-62页 |
| 4.5.2 数据主题域划分原则 | 第62页 |
| 4.5.3 行业主题域划分参照 | 第62-66页 |
| 4.5.4 数据主题域划分 | 第66-70页 |
| 4.5.5 有数据的归属方法 | 第70-71页 |
| 4.6 小结 | 第71-73页 |
| 第5章 总结与未来展望 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-76页 |
| 附录：风险预警业务明细表 | 第76-77页 |
| 致谢 | 第77-78页 |
| 附件 | 第78页 |
