| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外相关研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内相关研究综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究思路和研究内容 | 第11-12页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第11页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.4 研究方法 | 第12页 |
| 1.5 创新与不足 | 第12-13页 |
| 第二章 商业银行信贷风险内部控制概述 | 第13-18页 |
| 2.1 我国商业银行信贷风险的现状 | 第13-16页 |
| 2.1.1 国有商业银行的信贷风险比较明显 | 第13-14页 |
| 2.1.2 股份制商业银行存在潜在信贷风险 | 第14-15页 |
| 2.1.3 其他金融机构的信贷风险呈显性化 | 第15-16页 |
| 2.2 我国商业银行信贷风险内部控制制度建设的发展历程 | 第16-18页 |
| 第三章 中国工商银行X分行信贷风险内部控制现状 | 第18-33页 |
| 3.1 中国工商银行X分行信贷业务基本状况 | 第18-24页 |
| 3.1.1 工商银行X分行基本状况 | 第18-19页 |
| 3.1.2 工商银行X分行内部控制制度 | 第19-20页 |
| 3.1.3 工商银行X分行信贷风险管理现状 | 第20-24页 |
| 3.2 中国工商银行信贷风险内部控制现状 | 第24-27页 |
| 3.3 中国工商银行X分行信贷风险内部控制建设发展状况 | 第27-30页 |
| 3.3.1 信贷业务流程的制度化及规范化 | 第27页 |
| 3.3.2 构建信贷业务的分级授权和审批制度 | 第27-28页 |
| 3.3.3 明确信贷岗位责任人 | 第28-29页 |
| 3.3.4 信贷内部检查和稽核 | 第29页 |
| 3.3.5 信贷业务的激励和责任追究制度 | 第29页 |
| 3.3.6 信贷风险的电子化控制制度 | 第29-30页 |
| 3.4 中国工商银行X分行内部控制不到位引起信贷风险案例分析 | 第30-33页 |
| 3.4.1 案例一 职责不清导致的内控失效 | 第30-31页 |
| 3.4.2 案例二 不当激励导致的信贷风险 | 第31页 |
| 3.4.3 案例三 内控不专业导致的信贷风险 | 第31-33页 |
| 第四章 中国工商银行X分行信贷风险内部控制存在的问题 | 第33-39页 |
| 4.1 对内部控制重视程度不够 | 第33-34页 |
| 4.2 信贷风险的内部控制制度缺乏全面性和及时性 | 第34页 |
| 4.3 内部控制重制度建设轻贯彻落实 | 第34-35页 |
| 4.4 信贷风险监控不连续不全面 | 第35-36页 |
| 4.5 信贷部门之间没有做到相互制约 | 第36页 |
| 4.6 内部控制缺乏独立性 | 第36-37页 |
| 4.7 责任追究制度没有完全建立 | 第37-39页 |
| 第五章 完善中国工商银行X分行信贷风险内部控制建设的对策 | 第39-44页 |
| 5.1 建立独立严密和权威的内部监督及评价机制 | 第39-40页 |
| 5.2 加强信贷风险内部控制制度的全面性建设 | 第40页 |
| 5.3 制定完备的信贷业务激励和约束机制 | 第40-41页 |
| 5.4 完善信息系统建设并强化风险预警体系 | 第41页 |
| 5.5 进一步完善逐级授信授权制度 | 第41-42页 |
| 5.6 建立垂直独立的授信评审与审批体制 | 第42页 |
| 5.7 建立和完善授信风险责任制 | 第42-43页 |
| 5.8 强化贷后检查的刚性制度措施和手段 | 第43-44页 |
| 结论 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
