| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国外研究文献综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3 研究方法与内容 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 研究内容及路线 | 第12-14页 |
| 1.4 创新点 | 第14-16页 |
| 第二章 内部控制有效性的相关理论 | 第16-20页 |
| 2.1 内部控制的概念及特点 | 第16页 |
| 2.1.1 内部控制的概念 | 第16页 |
| 2.1.2 内部控制的特点 | 第16页 |
| 2.2 内部控制有效性理论 | 第16-17页 |
| 2.2.1 内部控制有效性内涵及特征 | 第16-17页 |
| 2.2.2 内部控制应实现的目标 | 第17页 |
| 2.3 内部控制有效性的基础理论 | 第17-18页 |
| 2.3.1 委托代理理论 | 第17页 |
| 2.3.2 控制论 | 第17-18页 |
| 2.4 内部控制有效性评价标准及方法 | 第18-20页 |
| 2.4.1 评价标准 | 第18页 |
| 2.4.2 评价方法 | 第18-20页 |
| 第三章 Y商业银行概况及信贷业务内部控制现状分析 | 第20-37页 |
| 3.1 Y商业银行基本概况 | 第20-24页 |
| 3.1.1 Y商业银行基本情况介绍 | 第20页 |
| 3.1.2 Y商业银行组织结构 | 第20-21页 |
| 3.1.3 Y商业银行信贷业务现状 | 第21-24页 |
| 3.2 Y商业银行信贷业务内部控制设计规范性分析 | 第24-30页 |
| 3.2.1 设计规范性分析的标准及方法 | 第24-25页 |
| 3.2.2 信贷业务规范性分析的内容及结论 | 第25-30页 |
| 3.3 Y商业银行信贷业务内部控制分析 | 第30-37页 |
| 3.3.1 Y商业银行信贷业务组织构架 | 第30页 |
| 3.3.2 Y商业银行信贷风险管理流程 | 第30-31页 |
| 3.3.3 Y商业银行信贷业务内部控制 | 第31-37页 |
| 第四章 Y商业银行信贷业务内部控制运行有效性评价及问题分析 | 第37-57页 |
| 4.1 Y商业银行信贷业务内控有效性评价方法的选择 | 第37-39页 |
| 4.1.1 评价指标选择原则 | 第37页 |
| 4.1.2 评价方法选择 | 第37-39页 |
| 4.2 Y商业银行信贷业务内控有效性评价方法的应用 | 第39-48页 |
| 4.2.1 模糊层次分析法评价应用 | 第39-46页 |
| 4.2.2 抽样测试法评价应用 | 第46-48页 |
| 4.3 Y商业银行信贷业务内控有效性评价结果分析 | 第48-54页 |
| 4.3.1 模糊层次分析法评价结果分析 | 第48-54页 |
| 4.3.2 抽样测试评价结果分析 | 第54页 |
| 4.4 Y商业银行信贷业务内部控制运行问题分析 | 第54-57页 |
| 第五章 完善Y商业银行信贷业务内部控制有效性的对策 | 第57-60页 |
| 5.1 加强内部控制执行力度 | 第57页 |
| 5.2 提高信贷业务的风险防范意识 | 第57-58页 |
| 5.3 加强对控制活动的管理 | 第58页 |
| 5.4 强化信息沟通机制 | 第58页 |
| 5.5 加强对信贷管理的监督 | 第58-60页 |
| 第六章 结论 | 第60-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 附录 | 第65-69页 |
| 攻读硕士期间发表的论文 | 第69-70页 |
