| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 引言 | 第10-11页 |
| 第一章 有关恶意透支型信用卡犯罪的概述 | 第11-19页 |
| 一、信用卡及信用卡犯罪 | 第11-14页 |
| （一） 信用卡的概念 | 第11页 |
| （二） 信用卡三方主体之间的法律关系 | 第11-12页 |
| （三） 信用卡犯罪的概念 | 第12-13页 |
| （四） 我国信用卡犯罪的现状 | 第13-14页 |
| 二、恶意透支的概述 | 第14-16页 |
| （一） 恶意透支的概念 | 第14-15页 |
| （二） 恶意透支与善意透支的区别 | 第15-16页 |
| 三、恶意透支的具体表现形式 | 第16-19页 |
| （一） 积少成多型恶意透支 | 第16页 |
| （二） 私自借予他人型恶意透支 | 第16-17页 |
| （三） 交叉担保型恶意透支 | 第17页 |
| （四） 内外勾结型恶意透支 | 第17页 |
| （五） 拆东墙补西墙型恶意透支 | 第17页 |
| （六） 骗领信用卡型恶意透支 | 第17-19页 |
| 第二章 我国信用卡恶意透支的现状及国内外立法比较 | 第19-24页 |
| 一、我国信用卡恶意透支的现状 | 第19-20页 |
| （一） 案件数量逐年增多，给公私财产造成巨大经济损失 | 第19页 |
| （二） 犯罪异地作案流动性大，且呈现多样化趋势 | 第19页 |
| （三） 犯罪主体复杂化，呈现境内外人员勾结趋势 | 第19-20页 |
| （四） 犯罪逐渐出现组织化、团伙化的特点 | 第20页 |
| 二、国内外有关恶意透支型信用卡犯罪的立法比较 | 第20-24页 |
| （一） 国内有关恶意透支的有关法律规定 | 第20-22页 |
| （二） 国外有关恶意透支的立法 | 第22-23页 |
| （三） 有关恶意透支的立法比较 | 第23-24页 |
| 第三章 对恶意透支型信用卡犯罪的认定 | 第24-31页 |
| 一、恶意透支与一般信用卡诈骗罪的区别 | 第24-25页 |
| （一） 犯罪主体的区别 | 第24页 |
| （二） 恶意透支需要达到一定数额才构成犯罪 | 第24-25页 |
| （三） 犯罪侵害对象不同 | 第25页 |
| （四） 恶意透支不具有诈骗罪的本质特征 | 第25页 |
| 二、恶意透支型信用卡犯罪的客体要件 | 第25-26页 |
| 三、恶意透支型信用卡犯罪的客观要件 | 第26-28页 |
| （一） 超过规定限额透支 | 第26页 |
| （二） 超过规定期限透支 | 第26-27页 |
| （三） 经发卡银行催收不还 | 第27-28页 |
| 四、恶意透支型信用卡犯罪的主体要件 | 第28页 |
| 五、恶意透支型信用卡犯罪的主观要件 | 第28-31页 |
| （一） 对“以非法占有为目的”的理解 | 第29页 |
| （二） 对“以非法占有为目的”的认定 | 第29-31页 |
| 第四章 恶意透支型信用卡犯罪的侦查程序问题研究 | 第31-39页 |
| 一、恶意透支型信用卡犯罪的立案及标准 | 第31-33页 |
| （一） 正确把握立案标准，注意区分罪与非罪的界限 | 第31-32页 |
| （二） 正确区分善意透支与恶意透支的界限 | 第32页 |
| （三） 正确区分恶意透支与其他信用卡诈骗罪的区别 | 第32页 |
| （四） 侦查人员要正确树立以大局为观念的思想 | 第32-33页 |
| 二、恶意透支型信用卡犯罪的初查 | 第33-34页 |
| 三、恶意透支型信用卡犯罪的侦查取证 | 第34-35页 |
| （一） 恶意透支案件证据收集的难点 | 第34页 |
| （二） 发现恶意透支犯罪证据的途径 | 第34-35页 |
| （三） 恶意透支案件证据收集的范围 | 第35页 |
| 四、犯罪嫌疑人是否有逮捕的必要 | 第35-39页 |
| （一） 从社会危害性来看 | 第36页 |
| （二） 从刑事诉讼法规定来看 | 第36-37页 |
| （三） 从法律理论层面来看 | 第37页 |
| （四） 从社会资源效益角度来看 | 第37-39页 |
| 第五章 恶意透支型信用卡犯罪侦查的策略 | 第39-45页 |
| 一、侦查策略 | 第39-43页 |
| （一） 准确分析案情，认定犯罪嫌疑人 | 第39-40页 |
| （二） 广泛开展调查取证工作，证实恶意透支犯罪动机 | 第40-41页 |
| （三） 采取适当的侦查措施 | 第41-42页 |
| （四） 深入挖掘犯罪线索 | 第42-43页 |
| （五） 加强区域合作，共同打击恶意透支型信用卡犯罪 | 第43页 |
| 二、典型案例分析 | 第43-45页 |
| （一） 典型案例 | 第43-44页 |
| （二） 案例分析 | 第44-45页 |
| 结语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
