| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-15页 |
| 引言 | 第15-18页 |
| 一、研究动机和目的 | 第15-16页 |
| 二、研究方法和途径 | 第16页 |
| 三、主要论点和创新点 | 第16-18页 |
| 第一章 金融自由化所衍生之银行监理问题与对策 | 第18-49页 |
| 第一节 金融全球化对各国银行业的影响 | 第18-23页 |
| 一、国际金融趋势背景 | 第19-20页 |
| 二、何谓金融自由化?范围与意义 | 第20-22页 |
| 三、何谓金融全球化?范围与意义 | 第22-23页 |
| 第二节 金融自由化、国际化对金融业之潜在风险及其防范 | 第23-32页 |
| 一、潜在风险之分类 | 第26-28页 |
| 二、金融自由化所衍生的跨国性银行的国际监理问题 | 第28-30页 |
| 三、跨国性银行国外分支机构特殊之监理问题 | 第30-32页 |
| 第三节 金融监理与金融检查制度 | 第32-43页 |
| 一、金融监理 | 第32-36页 |
| 二、金融检查 | 第36-38页 |
| 三、金融检查制度的改进方向 | 第38-41页 |
| 四、加强金融机构自律功能 | 第41-42页 |
| 五、加强金融机构财务信息公开，发挥市场监督功能 | 第42页 |
| 六、订定“金融机构危机处理原则”，以维护社会大众权益 | 第42页 |
| 七、建立金融检查预警制度 | 第42页 |
| 八、建立金融机构信用评等制度 | 第42-43页 |
| 九、建立市场制约(Market Discipline)功能 | 第43页 |
| 第四节 规避金融机构风险的几种方法 | 第43-49页 |
| 一、公司治理结构的健全化 | 第43页 |
| 二、建立金融机构的同业自律机制 | 第43-44页 |
| 三、加强并表监管与资本控制 | 第44页 |
| 四、充分信息披露与完善市场约束 | 第44-45页 |
| 五、加强各国(地区)监管当局的广泛合作 | 第45-49页 |
| 第二章 美国银行及监理机关因应新巴塞尔资本协议之研究 | 第49-88页 |
| 第一节 新巴塞尔资本协议发展之沿革简介 | 第49-54页 |
| 一、巴赛尔资本协定简介 | 第49-51页 |
| 二、新巴塞尔资本协议发展背景 | 第51-52页 |
| 三、新资本协议适用范围、目标及架构 | 第52-54页 |
| 第二节 新资本协议修订重点 | 第54-67页 |
| 一、第一支柱—最低资本需求 | 第54-64页 |
| 二、第二支柱—监理审查程序 | 第64-66页 |
| 三、第三支柱—市场纪律 | 第66-67页 |
| 第三节 美国监理机关因应新资本协议之措施 | 第67-77页 |
| 一、资本适足性规范之沿革及现况 | 第67-71页 |
| 二、因应新资本协议之前置计划 | 第71-74页 |
| 三、新资本协定之实施草案 | 第74-77页 |
| 第四节 美国银行因应新资本协议之策略及现况 | 第77-88页 |
| 一、风险管理策略之演进 | 第77-81页 |
| 二、因应新资本协议之策略 | 第81-84页 |
| 三、因应新资本协定之现况 | 第84-88页 |
| 第三章 银行并购风潮下国际金融监理制度之趋势与挑战 | 第88-108页 |
| 第一节 以风险为导向(risk-focused supervision)的金融监理 | 第89-92页 |
| 一、以风险为导向的金融监理方式与传统监理方法之比较 | 第89-90页 |
| 二、以风险为导向的监理原则与程序 | 第90-92页 |
| 第二节 风险管理制度 | 第92-97页 |
| 一、风险管理之定义 | 第92-93页 |
| 二、风险之来源与管理方法 | 第93-97页 |
| 第三节 内部控制制度 | 第97-100页 |
| 一、内部控制之定义与观念阐释 | 第97-99页 |
| 二、巴塞尔监理委员会所订内部控制制度评估原则 | 第99-100页 |
| 第四节 现阶段挑战与因应之道 | 第100-108页 |
| 一、在银行并购新环境下银行监理及管理面临之挑战及其因应之道 | 第100-101页 |
| 二、从美国经验看监理大型化金融机构因应之道 | 第101-106页 |
| 三、结论与建议 | 第106-108页 |
| 第四章 新种金融商品、结构式金融商品、创新设计商品与金融监理 | 第108-146页 |
| 第一节 金融创新与新种金融商品 | 第108-109页 |
| 一、组织结构的创新 | 第108-109页 |
| 二、商品的创新 | 第109页 |
| 三、程序的创新 | 第109页 |
| 第二节 金融商品之主要类型及演变 | 第109-116页 |
| 一、从传统性金融商品到衍生性金融商品 | 第109-110页 |
| 二、衍生性金融商品之再衍生(Exotic Derivatives) | 第110-113页 |
| 三、结构性债券(Structured Notes)的多样组合 | 第113-114页 |
| 四、保本型商品(Principal Guarantee Product)的崛起 | 第114-115页 |
| 五、金融资产证券化(Asset Securitization)及信用衍生性金融商品(Credit Derivative) 的发展 | 第115-116页 |
| 六、气候衍生性商品(Weather Derivatives)的兴起 | 第116页 |
| 第三节 美国大型商业银行研发新种金融商品之组织架构及作业流程 | 第116-127页 |
| 一、摩根大通银行(JPMorgan Chase)组织架构及作业流程 | 第117-119页 |
| 二、纽约银行(Bank of New York)组织架构及作业流程 | 第119-122页 |
| 三、美国金融监理机关对新种金融商品之管理规范 | 第122-127页 |
| 第四节 美国金融监理机关对新种金融商品之监理架构 | 第127-138页 |
| 一、监理架构之起源 | 第127-128页 |
| 二、专责管理员(Relationship Specialist)与中央联系点(Central Point of Contact) 的任务 | 第128-130页 |
| 三、结构式商品之金融监理 | 第130-138页 |
| 第五节 结构式商品之金融监理 | 第138-146页 |
| 一、美国金融监理机关对金融商品之管理规范 | 第138-144页 |
| 二、英国金融监理机关对金融商品之监理架构 | 第144-146页 |
| 第五章 网络银行的金融监理机制探讨 | 第146-157页 |
| 第一节 网络银行与金融监理机制 | 第146-147页 |
| 第二节 网络银行网页服务及业务内容 | 第147-149页 |
| 第三节 网络银行之安全风险评估 | 第149-153页 |
| 一、系统接口设施及相关设备 | 第150页 |
| 二、威胁分析 | 第150-151页 |
| 三、弱点分析(Vulnerability Analysis) | 第151-152页 |
| 四、控制分析 | 第152页 |
| 五、风险与冲击分析 | 第152-153页 |
| 第四节 信息安全政策机制(控管措施的实体化) | 第153-157页 |
| 一、密码政策 | 第153-154页 |
| 二、人员训练 | 第154-155页 |
| 三、防火墙安全政策 | 第155页 |
| 四、其它考虑 | 第155-157页 |
| 参考书目 | 第157-163页 |
| 后记 | 第163页 |
