| 一、前言 | 第1-9页 |
| 二、金融控股公司的发展背景及其概念界定 | 第9-14页 |
| （一） 金融控股公司的发展背景 | 第9-11页 |
| 1、国际、国内金融市场竞争的推动 | 第9-10页 |
| 2、金融创新及金融一体化的推动 | 第10页 |
| 3、以计算机和互联网为标志的信息技术革命的推动 | 第10页 |
| 4、金融制度创新及管制放松的推动 | 第10-11页 |
| （二） 金融控股公司的概念界定及其模式 | 第11-14页 |
| 1、金融控股公司概念的界定 | 第11-13页 |
| 2、金融控股公司的模式 | 第13-14页 |
| 三、金融控股公司在国内外的发展现状 | 第14-21页 |
| 1、美国金融控股公司的发展现状 | 第14-15页 |
| 2、英国金融控股公司的发展 | 第15-16页 |
| 3、日本金融控股公司的发展 | 第16页 |
| 4、我国台湾地区金融控股公司的发展现状 | 第16页 |
| 5、我国金融控股公司的发展现状 | 第16-21页 |
| 四、金融控股公司面临的风险 | 第21-30页 |
| （一） 金融控股公司面临的一般风险 | 第21页 |
| （二） 金融控股公司面临的特殊风险 | 第21-30页 |
| 1、资本安全的风险 | 第21-22页 |
| 2、财务杠杆风险 | 第22页 |
| 3、风险集中 | 第22-23页 |
| 4、风险传递 | 第23-25页 |
| 5、不透明结构的风险 | 第25-26页 |
| 6、集团成员自主权不足的风险 | 第26页 |
| 7、金融势力集中导致不公平竞争的风险 | 第26-27页 |
| 8、利益冲突的风险 | 第27-30页 |
| 五、国际组织、外国（地区）对金融控股公司的监管 | 第30-40页 |
| （一） 国际组织对金融控股公司的监管 | 第30-31页 |
| 1、“联合论坛”对金融控股集团的监管原则 | 第30-31页 |
| 2、欧盟对金融集团的监管 | 第31页 |
| （二） 美国对金融控股公司的监管 | 第31-33页 |
| 1、有关金融控股公司的立法 | 第31-32页 |
| 2、金融控股公司的监管模式 | 第32-33页 |
| 3、对金融控股公司的相关监管内容 | 第33页 |
| （三） 英国对金融控股公司的监管 | 第33-34页 |
| （四） 日本对金融控股公司的监管 | 第34-35页 |
| 1、金融监管的立法 | 第34-35页 |
| 2、金融厅的组织结构与监管方式 | 第35页 |
| 3、金融控股公司的监管内容 | 第35页 |
| （五） 荷兰对金融控股集团公司的监管 | 第35-36页 |
| （六） 澳大利亚对金融集团的监管 | 第36-37页 |
| （七） 我国台湾地区对金融控股公司的监管 | 第37-40页 |
| 六、我国金融控股公司监管法律制度的建立与完善 | 第40-50页 |
| （一） 我国金融监管体制的现状 | 第40-41页 |
| （二） 我国金融控股公司的立法规制与完善 | 第41-42页 |
| （三） 建立健全我国金融控股公司监管法律制度之构想 | 第42-50页 |
| 1、建立健全金融控股公司的市场准入与退出机制 | 第42-43页 |
| 2、建立有效的集团整体资本充足情况监管机制 | 第43-44页 |
| 3、建立内部交易与风险集中的处置机制 | 第44-45页 |
| 4、建立风险预警机制 | 第45页 |
| 5、建立信息披露制度 | 第45-46页 |
| 6、建立对股东适当性及管理层任职资格的审查机制 | 第46页 |
| 7、建立健全金融控股公司的内控机制 | 第46-47页 |
| 8、在金融控股公司内部建立有效的“防火墙”制度 | 第47页 |
| 9、建立金融控股公司有效的治理结构 | 第47-48页 |
| 10、综合金融监管机构建立应付系统性风险的机制 | 第48页 |
| 11、建立外部审计机制 | 第48页 |
| 12、发挥行业自律组织的监管作用 | 第48页 |
| 13、加强金融监管机构之间的跨国合作 | 第48-50页 |
| 七、结论 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |