| 第一章 绪论 | 第1-25页 |
| §1-1 保险的概述 | 第10-13页 |
| 1-1-1 保险的概念 | 第10页 |
| 1-1-2 保险的分类 | 第10-11页 |
| 1-1-3 保险产生的基本条件 | 第11-13页 |
| §1-2 保险的发展历史 | 第13-17页 |
| 1-2-1 国际保险的起源与发展 | 第13-14页 |
| 1-2-2 中国保险业的起源与发展 | 第14-17页 |
| §1-3 国际保险市场的发展现状与趋势 | 第17-19页 |
| 1-3-1 世界保险业的发展现状 | 第17-18页 |
| 1-3-2 世界保险发展趋势 | 第18-19页 |
| §1-4 精算学概述 | 第19-22页 |
| 1-4-1 精算学及其发展 | 第19-20页 |
| 1-4-2 精算学、精算技术、精算师 | 第20-22页 |
| §1-5 我国精算概括 | 第22-24页 |
| 1-5-1 我国老一辈精算师 | 第22-23页 |
| 1-5-2 我国的精算教育 | 第23-24页 |
| §1-6 本文研究的主要内容 | 第24-25页 |
| 第二章 人寿保险精算原理 | 第25-50页 |
| §2-1 利息理论 | 第25-35页 |
| 2-1-1 积累函数、总量函数、折现函数 | 第25-26页 |
| 2-1-2 实际利率 | 第26页 |
| 2-1-3 单利 | 第26-27页 |
| 2-1-4 复利 | 第27-28页 |
| 2-1-5 单利与复利的区别 | 第28-29页 |
| 2-1-6 实际贴现率 | 第29-31页 |
| 2-1-7 名义利率和名义贴现率 | 第31-33页 |
| 2-1-8 利息强度 | 第33-35页 |
| §2-2 年金 | 第35-44页 |
| 2-2-1 年金的标准型 | 第35-39页 |
| 2-2-2 年金的一般型 | 第39-44页 |
| §2-3 生存分布模型 | 第44-47页 |
| 2-3-1 生存函数 | 第44-45页 |
| 2-3-2 x岁生命的未来余命的生存分布 | 第45-46页 |
| 2-3-3 离散型未来余命的生存分布 | 第46页 |
| 2-3-4 死力 | 第46-47页 |
| §2-4 生命表 | 第47-50页 |
| 2-4-1 生命表函数 | 第47-48页 |
| 2-4-2 生命表各函数之间的关系 | 第48-49页 |
| 2-4-3 生命表实例 | 第49-50页 |
| 第三章 人寿保险精算方法 | 第50-67页 |
| §3-1 常见基本概念 | 第50-51页 |
| 3-1-1 保费 | 第50-51页 |
| 3-1-2 精算现值 | 第51页 |
| 3-1-3 人寿保险种类 | 第51页 |
| §3-2 人寿保险的精算现值 | 第51-57页 |
| 3-2-1 离散型的人寿保险模型 | 第51-54页 |
| 3-2-2 连续型的人寿保险模型 | 第54-57页 |
| §3-3 生存年金的精算现值 | 第57-62页 |
| 3-3-1 离散型生存年金 | 第57-61页 |
| 3-3-2 连续型生存年金 | 第61-62页 |
| §3-4 均衡纯保费 | 第62-67页 |
| 3-4-1 均衡纯保费计算的平衡原理 | 第62-63页 |
| 3-4-2 全离散式寿险模型的年缴纯保费 | 第63-64页 |
| 3-4-3 全连续式寿险模型的年缴纯保费 | 第64-65页 |
| 3-4-4 半连续式寿险模型的年缴纯保费 | 第65-67页 |
| 第四章 产品定价研究 | 第67-99页 |
| §4-1 定价的各种假设 | 第67-73页 |
| 4-1-1 死亡率 | 第67-68页 |
| 4-1-2 利率 | 第68-69页 |
| 4-1-3 失效率 | 第69-71页 |
| 4-1-4 费用 | 第71-72页 |
| 4-1-5 平均保额 | 第72-73页 |
| §4-2 资产份额定价法概述 | 第73-81页 |
| 4-2-1 现金流量 | 第73-76页 |
| 4-2-2 资产份额和积累盈余 | 第76页 |
| 4-2-3 本期损益和营运损益 | 第76-77页 |
| 4-2-4 利润测量 | 第77-78页 |
| 4-2-5 保费的调整 | 第78-80页 |
| 4-2-6 资产份额定价法实例分析 | 第80-81页 |
| §4-3 资产份额定价法创新研究 | 第81-83页 |
| §4-4 折现现金流量定价法 | 第83-84页 |
| §4-5 总保费精算方法介绍 | 第84-86页 |
| 4-5-1 现有总保费精算方法 | 第85-86页 |
| §4-6 保费定价—基本原理——期望效用原理 | 第86-90页 |
| 4-6-1 效用与期望效用原理 | 第86-87页 |
| 4-6-2 效用函数与风险态度 | 第87-89页 |
| 4-6-3 效用原理与保险定价问题 | 第89-90页 |
| 4-6-4 最优保险 | 第90页 |
| §4-7 多元风险模型在趸缴纯保费中的应用 | 第90-97页 |
| 4-7-1 多元风险模型介绍 | 第91-95页 |
| 4-7-2 多元风险模型在趸缴纯保费中的应用 | 第95-97页 |
| §4-8 保费计算实例 | 第97-99页 |
| 第五章 未来家庭联合保险模型研究 | 第99-105页 |
| §5-1 未来家庭基本状况分析 | 第99-100页 |
| §5-2 关于多元生命函数的介绍 | 第100-102页 |
| 5-2-1 三元联合生存状态的未来存续时间的概率分布 | 第101页 |
| 5-2-2 二元最后生存状态的未来存续时间的概率分布 | 第101-102页 |
| 5-2-3 条件联合状态概率 | 第102页 |
| §5-3 保单要求分析 | 第102-103页 |
| §5-4 固定利率下保费的计算 | 第103-105页 |
| 5-4-1 终身寿险 | 第103-104页 |
| 5-4-2 生存年金 | 第104-105页 |
| 第六章 总结与展望 | 第105-106页 |
| 参考文献 | 第106-108页 |
| 致谢 | 第108页 |