| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 绪论 | 第11-16页 |
| 第一章 客户身份识别 | 第16-22页 |
| 第一节 客户身份识别的重要性和基本原则 | 第16-20页 |
| 一、客户身份识别的概念 | 第16-17页 |
| 二、客户身份识别的重要性 | 第17页 |
| 三、客户身份识别的基础原则 | 第17-18页 |
| 四、客户身份识别的基础要求 | 第18-20页 |
| 第二节 银行业金融机构客户身份识别的定位与义务 | 第20-22页 |
| 第二章 客户身份识别国际及我国的规定 | 第22-44页 |
| 第一节 国际“客户身份识别”的规定 | 第22-32页 |
| 一、反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task ForceMoney Laundering) 的规定 | 第22-28页 |
| 二、巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Supervisi的规定 | 第28-31页 |
| 三、沃尔夫斯堡集团（The Wolfsberg Group）的规定 | 第31-32页 |
| 第二节 我国“客户身份识别”的规定 | 第32-44页 |
| 一、《个人存款账户实名制规定》的规定 | 第32页 |
| 二、《反洗钱法》的规定 | 第32-35页 |
| 三、《商业银行内部控制指引》的规定 | 第35-36页 |
| 四、《金融机构反洗钱规定》的规定 | 第36-37页 |
| 五、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法(试行)》的规定 | 第37-38页 |
| 六、《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》的规定 | 第38-44页 |
| 第三章 我国客户身份识别存在的问题 | 第44-51页 |
| 第一节 银行内部执行客户身份识别的问题 | 第44-47页 |
| 一、金融机构相关配套制度相对落后 | 第44-45页 |
| 二、客户开户资料不全 | 第45页 |
| 三、证件资料查证无力 | 第45-46页 |
| 四、内部控管不周 | 第46-47页 |
| 第二节 监督管理层面的问题 | 第47-49页 |
| 一、联网核查公民身份信息系统存在不足 | 第47-49页 |
| 二、无银行间讯息共享平台 | 第49页 |
| 第三节 其它层面的问题 | 第49-51页 |
| 一、客户反洗钱意识不够 | 第49-50页 |
| 二、法律法规未全面修正 | 第50-51页 |
| 第四章 对策与建议 | 第51-60页 |
| 第一节 银行内部的对策与建议 | 第51-57页 |
| 一、加强征信报告对客户身份辨识查核及充份的揭露 | 第51-52页 |
| 二、金融机构应制定客户身份识别的操作规范 | 第52-53页 |
| 三、加强银行内部反洗钱教育训练工作 | 第53-57页 |
| 第二节 监管机关的对策与建议 | 第57-58页 |
| 一、健全联网核查系统内容 | 第57-58页 |
| 二、建立统一的客户信息管理服务平台 | 第58页 |
| 第三节 其它层面的对策与建议 | 第58-60页 |
| 一、加强反洗钱宣传力度，提升公众的反洗钱意识 | 第58-59页 |
| 二、及时修订相冲突的法律法规 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-64页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第64-65页 |
