| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-8页 |
| 第1章 绪论 | 第16-24页 |
| 1.1 选题的背景 | 第16-17页 |
| 1.2 论文研究的目的和意义 | 第17-18页 |
| 1.2.1 论文研究的目的 | 第17-18页 |
| 1.2.2 论文研究的意义 | 第18页 |
| 1.3 论文结构和研究内容 | 第18-19页 |
| 1.4 研究思路与方法 | 第19-22页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第19-22页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第22页 |
| 1.5 研究框架与创新之处 | 第22-24页 |
| 1.5.1 创新点 | 第22-23页 |
| 1.5.2 不足之处 | 第23-24页 |
| 第2章 文献综述 | 第24-33页 |
| 2.1 政策性银行风险表现和类型研究 | 第24-28页 |
| 2.1.1 政策性金融理论综述 | 第24-26页 |
| 2.1.2 政策性银行风险的表现 | 第26-27页 |
| 2.1.3 政策性银行风险的分类 | 第27-28页 |
| 2.2 政策性银行风险管理存在的问题和成因研究 | 第28-29页 |
| 2.2.1 政策性银行风险管理存在的问题 | 第28页 |
| 2.2.2 存在问题的原因研究 | 第28-29页 |
| 2.3 政策性银行风险管理措施研究 | 第29-31页 |
| 2.4 简要评析 | 第31-33页 |
| 第3章 政策性银行风险生成与表现 | 第33-53页 |
| 3.1 政策性银行风险概述 | 第33-41页 |
| 3.1.1 政策性金融及其功能 | 第33-38页 |
| 3.1.2 金融风险的概念 | 第38-40页 |
| 3.1.3 政策性银行风险的界定 | 第40-41页 |
| 3.2 政策性银行风险的生成机理 | 第41-48页 |
| 3.2.1 计划经济体制下的政策性银行风险 | 第42-43页 |
| 3.2.2 转轨时期的政策性银行风险 | 第43-46页 |
| 3.2.3 中国政策性金融体系成立后形成的风险 | 第46-48页 |
| 3.3 政策性银行风险表现形式 | 第48-53页 |
| 3.3.1 外部风险 | 第49-50页 |
| 3.3.2 内部风险 | 第50-52页 |
| 3.3.3 特殊风险 | 第52-53页 |
| 第4章 政策性银行风险评估 | 第53-71页 |
| 4.1 外部风险评估 | 第53-56页 |
| 4.1.1 “多维度”风险管理模型的建立 | 第53-54页 |
| 4.1.2 基于“多维度”风险管理模型的外部风险评估 | 第54-56页 |
| 4.2 内部风险评估 | 第56-58页 |
| 4.2.1 杜邦(ROE)的绩效模型的建立 | 第56-57页 |
| 4.2.2 基于杜邦模型的内部风险评估 | 第57-58页 |
| 4.3 特殊风险评估 | 第58-68页 |
| 4.3.1 特殊风险预警模型的建立 | 第59-66页 |
| 4.3.2 基于特殊风险预警模型的特殊风险评估 | 第66-68页 |
| 4.4 风险评估结论 | 第68-71页 |
| 第5章 政策性银行风险管理现状分析 | 第71-82页 |
| 5.1 政策性银行业务发展背景 | 第71-73页 |
| 5.1.1 筹建与完善阶段 | 第71-72页 |
| 5.1.2 改革与发展阶段 | 第72页 |
| 5.1.3 战略与多元化阶段 | 第72-73页 |
| 5.1.4 改革与发展新阶段 | 第73页 |
| 5.2 政策性银行风险管理演进 | 第73-76页 |
| 5.2.1 行政管控阶段(1994年至1998年) | 第74页 |
| 5.2.2 内控制度阶段(1998年至2004年) | 第74页 |
| 5.2.3 内控整体框架阶段(2005年至2013年) | 第74-75页 |
| 5.2.4 全面风险管理阶段(2014年至今) | 第75-76页 |
| 5.3 政策性银行风险管理现状 | 第76-82页 |
| 5.3.1 国家开发银行风险管理现状 | 第76-78页 |
| 5.3.2 中国进出口银行风险管理现状 | 第78-79页 |
| 5.3.3 中国农业发展银行风险管理现状 | 第79-80页 |
| 5.3.4 风险管理现状评价 | 第80-82页 |
| 第6章 政策性银行风险管理存在的问题和原因分析 | 第82-90页 |
| 6.1 政策性银行风险管理存在的问题 | 第82-85页 |
| 6.1.1 内部管理环境方面 | 第82-83页 |
| 6.1.2 组织体系方面 | 第83页 |
| 6.1.3 管理流程方面 | 第83-84页 |
| 6.1.4 信息系统方面 | 第84页 |
| 6.1.5 外部监督方面 | 第84-85页 |
| 6.2 政策性银行风险管理存在问题的原因分析 | 第85-88页 |
| 6.2.1 政策性银行内部原因 | 第85-87页 |
| 6.2.2 政策性银行外部原因 | 第87-88页 |
| 6.3 政策性银行风险管理缺失的负效应 | 第88-90页 |
| 6.3.1 政策性支持功能弱化 | 第88-89页 |
| 6.3.2 金融效率低下 | 第89页 |
| 6.3.3 政策性金融目标难以实现 | 第89-90页 |
| 第7章 优化政策性银行风险管理的对策 | 第90-105页 |
| 7.1 整体风险管理模式的设定 | 第90-92页 |
| 7.1.1 整体风险管理设计 | 第90-91页 |
| 7.1.2 整体风险管理模式的选取与借鉴 | 第91-92页 |
| 7.1.3 完善整体风险管理机制的具体措施 | 第92页 |
| 7.2 优化公司治理结构 | 第92-94页 |
| 7.2.1 明确产权国家所有制度 | 第92页 |
| 7.2.2 推进理事会建设 | 第92-93页 |
| 7.2.3 强化监事会的监督职能 | 第93页 |
| 7.2.4 建立合理的激励约束机制 | 第93页 |
| 7.2.5 完善内部风险管理组织体系 | 第93-94页 |
| 7.3 完善整体的内控制度 | 第94-98页 |
| 7.3.1 内部控制的特殊性 | 第95页 |
| 7.3.2 完善内部控制制度 | 第95页 |
| 7.3.3 强化业务层面内控制度 | 第95-98页 |
| 7.4 打造风险管理流程 | 第98-100页 |
| 7.4.1 加强应急系统 | 第99页 |
| 7.4.2 构建整体风险管理的一般流程 | 第99-100页 |
| 7.5 创新风险管理技术 | 第100-102页 |
| 7.5.1 风险防范和化解工具 | 第100-101页 |
| 7.5.2 构建基层行内部风险管理系统 | 第101-102页 |
| 7.6 培育风险管理文化 | 第102-105页 |
| 7.6.1 培育风险管理文化 | 第102-103页 |
| 7.6.2 培育风险执行文化 | 第103-104页 |
| 7.6.3 培育风险合规文化 | 第104页 |
| 7.6.4 培育风险绩效文化 | 第104-105页 |
| 第8章 强化政策性银行外部风险监督的对策 | 第105-116页 |
| 8.1 构建政策性银行外部风险监督体系 | 第105-109页 |
| 8.1.1 政策性银行外部风险监督的特殊性 | 第105-106页 |
| 8.1.2 外部风险监督体系的设计 | 第106-109页 |
| 8.2 强化政策性银行外部风险监督的对策建议 | 第109-116页 |
| 8.2.1 强化政府部门在风险监督机制中的宏观调控 | 第109-113页 |
| 8.2.2 加强银行业监督部门在风险监督机制中的行业监管 | 第113-114页 |
| 8.2.3 建立政策性银行扶持对象在风险监督机制中的反向监督 | 第114-115页 |
| 8.2.4 加强风险监督机制各主体的相互联系 | 第115-116页 |
| 结论及展望 | 第116-118页 |
| 参考文献 | 第118-128页 |
| 致谢 | 第128-130页 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 | 第130页 |
