| 内容摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 导论 | 第13-33页 |
| 1.1 研究背景与研究目的 | 第13-15页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第13-15页 |
| 1.1.2 研究目的 | 第15页 |
| 1.2 研究内容与研究方法 | 第15-17页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.3 文献综述 | 第17-32页 |
| 1.3.1 金融监管议题的文献 | 第17-22页 |
| 1.3.2 银行绩效议题的文献探讨 | 第22-27页 |
| 1.3.3 金融监管与银行特征对银行绩效的影响 | 第27-32页 |
| 1.4 本文的创新之处 | 第32-33页 |
| 第2章 金融监管影响银行绩效的理论基础 | 第33-40页 |
| 2.1 金融监管的界定及对银行绩效的必要性 | 第33-36页 |
| 2.1.1 金融监管的界定 | 第33页 |
| 2.1.2 金融监管的必要性 | 第33-36页 |
| 2.2 金融监管制度 | 第36-38页 |
| 2.2.1 金融监管的目标 | 第36-37页 |
| 2.2.2 银行监管的主要模式 | 第37-38页 |
| 2.3 银行监管的理论基础 | 第38-40页 |
| 2.3.1 公共利益论 | 第38页 |
| 2.3.2 金融脆弱说 | 第38页 |
| 2.3.3 政府管制论 | 第38-39页 |
| 2.3.4 金融体系的公共产品特征 | 第39-40页 |
| 第3章 国际金融监管规范的演进 | 第40-60页 |
| 3.1 1988年巴塞尔资本协议和巴塞尔Ⅱ资本协议 | 第40-44页 |
| 3.1.1 巴塞尔协议概述 | 第40-41页 |
| 3.1.2 国际清算银行与巴塞尔资本协议 | 第41-43页 |
| 3.1.3 巴塞尔Ⅱ资本协议的修订 | 第43-44页 |
| 3.2 操作风险及度量 | 第44-50页 |
| 3.2.1 操作风险的定义 | 第44-45页 |
| 3.2.2 操作风险的重要性 | 第45-46页 |
| 3.2.3 银行业处理操作风险的方法 | 第46-50页 |
| 3.3 巴塞尔协议对于操作风险的管制模型 | 第50-57页 |
| 3.3.1 基本指标法 | 第50-51页 |
| 3.3.2 标准化法 | 第51-52页 |
| 3.3.3 高等衡量法 | 第52-54页 |
| 3.3.4 巴塞尔协议Ⅲ对于操作风险的新规定 | 第54-57页 |
| 3.4 世界主要国家的金融监管概况 | 第57-60页 |
| 3.4.1 美国的金融监管概况 | 第57-58页 |
| 3.4.2 英国的金融监管概况 | 第58-59页 |
| 3.4.3 日本的金融监管概况 | 第59-60页 |
| 第4章 台湾银行业金融监管与银行绩效的现状分析 | 第60-68页 |
| 4.1 台湾金融业发展的历史回顾 | 第60-61页 |
| 4.1.1 上世纪90年代台湾金融业的发展 | 第60页 |
| 4.1.2 台湾第一次金融改革 | 第60-61页 |
| 4.1.3 台湾第二次金融改革 | 第61页 |
| 4.2 台湾金融机构概况 | 第61-66页 |
| 4.2.1 台湾金融机构发展分析 | 第61-64页 |
| 4.2.2 台湾金融机构财务分析 | 第64-66页 |
| 4.3 台湾当前的金融监管措施 | 第66-68页 |
| 4.3.1 扩大金融机构业务范围及经营弹性 | 第66页 |
| 4.3.2 循序推动两岸金融业务往来 | 第66页 |
| 4.3.3 金融市场国际化与国际接轨 | 第66-67页 |
| 4.3.4 健全金融机构财务业务 | 第67-68页 |
| 第5章 台湾银行业金融监管对绩效影响的实证分析 | 第68-119页 |
| 5.1 研究方案 | 第68-80页 |
| 5.1.1 研究流程 | 第68页 |
| 5.1.2 研究假说 | 第68-70页 |
| 5.1.3 变量选取 | 第70-78页 |
| 5.1.4 模型构建 | 第78-80页 |
| 5.2 数据来源及统计特征 | 第80-88页 |
| 5.2.1 数据来源 | 第80-81页 |
| 5.2.2 数据的基本统计特征 | 第81-88页 |
| 5.3 实证分析 | 第88-119页 |
| 5.3.1 金融监管指标与银行绩效指标关联性初步统计分析 | 第88-93页 |
| 5.3.2 银行特征指标与银行绩效指标关联性初步统计分析 | 第93-102页 |
| 5.3.3 金融监管对银行绩效影响的实证分析 | 第102-113页 |
| 5.3.4 对实证结论的讨论 | 第113-119页 |
| 第6章 大陆金融监管与银行绩效的现状与问题 | 第119-138页 |
| 6.1 大陆银行市场准入监管的有效性有待提高 | 第119-122页 |
| 6.1.1 商业银行及其分支机构的准入监管 | 第119-121页 |
| 6.1.2 银行新业务准入的管理 | 第121-122页 |
| 6.1.3 金融监管过程缺乏持续性 | 第122页 |
| 6.2 风险审慎监管有待加强 | 第122-125页 |
| 6.2.1 信用风险的审慎监管有待加强 | 第122-123页 |
| 6.2.2 市场风险监管相对薄弱 | 第123-124页 |
| 6.2.3 操作风险监管有待加强 | 第124页 |
| 6.2.4 资本监管力度需要提高 | 第124-125页 |
| 6.3 持续性监管有待完善 | 第125-128页 |
| 6.3.1 非现场监管中的问题 | 第125-126页 |
| 6.3.2 现场检查存在的一些问题 | 第126页 |
| 6.3.3 银行监管部门与银行高层的沟通机制不完善 | 第126-127页 |
| 6.3.4 外部审计难以充分发挥应有的作用 | 第127-128页 |
| 6.3.5 银行监管部门的并表监管能力不足 | 第128页 |
| 6.4 银行监管部门与其他金融监管部门需加强协调合作 | 第128-131页 |
| 6.4.1 银行监管部门与人民银行之间的协调与合作 | 第128-129页 |
| 6.4.2 银、证、保三家之间的协调与合作 | 第129-130页 |
| 6.4.3 金融控股公司带来的挑战 | 第130-131页 |
| 6.5 银行监管法规框架有待完善 | 第131-132页 |
| 6.5.1 还存在一些立法空白 | 第131页 |
| 6.5.2 已有立法存在体系不统一、规则不协调的问题 | 第131页 |
| 6.5.3 重复、过时的规则依然存在 | 第131页 |
| 6.5.4 一些规则缺乏操作性 | 第131-132页 |
| 6.5.5 审慎性经营规则法律效力不清,透明度有待提高 | 第132页 |
| 6.6 跨境银行监管有待加强 | 第132-134页 |
| 6.6.1 对中资银行境外机构的监管有待加强 | 第132-133页 |
| 6.6.2 对外资银行驻华机构的监管仍需加强 | 第133-134页 |
| 6.7 商业银行监管的外部环境需要进一步改善 | 第134-138页 |
| 6.7.1 稳健且可持续的宏观经济政策 | 第134页 |
| 6.7.2 完善的金融公共基础设施 | 第134-136页 |
| 6.7.3 有效的市场约束 | 第136页 |
| 6.7.4 解决银行问题的程序 | 第136页 |
| 6.7.5 适当的系统性保护 | 第136-138页 |
| 第7章 结论及其对中国大陆的启示 | 第138-142页 |
| 7.1 金融监管原则：构建有效的持续监管体系 | 第138-139页 |
| 7.1.1 市场准入监管 | 第138页 |
| 7.1.2 非现场监管 | 第138-139页 |
| 7.2 金融监管的核心：风险为本的监管 | 第139-140页 |
| 7.2.1 合理优化风险评级系统 | 第139-140页 |
| 7.2.2 有效运用风险评级结果 | 第140页 |
| 7.3 银行业发展趋势：多元化竞争和混业经营 | 第140-142页 |
| 7.3.1 银行业发展日趋多元化 | 第140页 |
| 7.3.2 银行业趋于混业化经营 | 第140-142页 |
| 参考文献 | 第142-149页 |
| 后记 | 第149页 |
