| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 引言 | 第10-14页 |
| 1.1 概述 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 论文研究思路及结构框架安排 | 第12页 |
| 1.3.1 论文研究思路 | 第12页 |
| 1.3.2 论文结构框架 | 第12页 |
| 1.4 创新之处和不足 | 第12-14页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第12-13页 |
| 1.4.2 不足 | 第13-14页 |
| 第二章 商业银行操作风险概述 | 第14-18页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第14页 |
| 2.2 国内外操作风险管理的不同表现形式 | 第14-18页 |
| 2.2.1 国外银行操作风险管理形式 | 第14-15页 |
| 2.2.2 国内银行操作风险管理形式 | 第15-16页 |
| 2.2.3 外资银行操作风险管理形式 | 第16-18页 |
| 第三章 包商银行银行操作风险管理现状及存在的问题 | 第18-22页 |
| 3.1 包商银行操作风险管理现状 | 第18-20页 |
| 3.1.1 建立各环节明确的责任分工 | 第18-19页 |
| 3.1.2 制定优化的操作风险的管理流程 | 第19-20页 |
| 3.1.3 强化内部审计制定和风险考评方案 | 第20页 |
| 3.2 包商银行操作风险管理中存在的问题 | 第20-22页 |
| 3.2.1 网点业务风险管理职能弱化 | 第20页 |
| 3.2.2 网点负责人的监督和管理不尽责 | 第20-21页 |
| 3.2.3 网点考核体系不完善 | 第21页 |
| 3.2.4 操作系统存在监督空缺 | 第21-22页 |
| 第四章 包商银行操作风险管理问题的成因 | 第22-27页 |
| 4.1 行内管理结构的不完善 | 第22-23页 |
| 4.1.1 操作风险管理部门职能未充分发挥 | 第22页 |
| 4.1.2 执行层分工不合理 | 第22-23页 |
| 4.2 内部控制制度的缺陷 | 第23-25页 |
| 4.2.1 内部环境---风险管理有盲点 | 第23-24页 |
| 4.2.2 风险评估----风险报告制度流于形式 | 第24页 |
| 4.2.3 控制活动----员工专业知识不足缺乏风险意识 | 第24-25页 |
| 4.3 操作风险管理体系的不健全 | 第25-27页 |
| 4.3.1 对操作风险管理认识不足 | 第25-26页 |
| 4.3.2 忽视个体对操作风险的管理 | 第26页 |
| 4.3.3 不能妥善处理操作风险管理与业务发展之间的关系 | 第26-27页 |
| 第五章 完善包商银行操作风险管理的方案 | 第27-39页 |
| 5.1 构建包商银行操作风险管理解决方案战略地图 | 第27-28页 |
| 5.1.1 战略地图理论 | 第27页 |
| 5.1.2 战略地图方案 | 第27-28页 |
| 5.2 流程再造——建立长效稳定的操作风险防范机制 | 第28-35页 |
| 5.2.1 集中作业 | 第28-31页 |
| 5.2.2 集中授权 | 第31-32页 |
| 5.2.3 集中保管与配送 | 第32-33页 |
| 5.2.4 档案集中管理 | 第33-34页 |
| 5.2.5 资金清算 | 第34-35页 |
| 5.3 加强临柜业务运营管理 | 第35-39页 |
| 5.3.1 临柜业务制度 | 第35-36页 |
| 5.3.2 临柜业务系统 | 第36页 |
| 5.3.3 临柜业务要素管理 | 第36-39页 |
| 第六章 包商银行操作风险管理的保障措施 | 第39-45页 |
| 6.1 构建业务流程制度体系 | 第39-40页 |
| 6.1.1 加强包商银行内部控制体系 | 第39页 |
| 6.1.2 完善风险管理的组织架构 | 第39-40页 |
| 6.1.3 建立操作风险管理运行机制 | 第40页 |
| 6.2 建立安全稳定、灵活高效的信息科技体系 | 第40-41页 |
| 6.2.1 加强业务系统自动化程度 | 第40页 |
| 6.2.2 利用电子化技术建立大型管理信息系统 | 第40-41页 |
| 6.2.3 积极设计符合包商银行操作风险管理流程的各种系统 | 第41页 |
| 6.3 加强运营风险体系管理体系建设 | 第41-43页 |
| 6.3.1 运营风险的主要类别 | 第41-42页 |
| 6.3.2 柜面业务风险管理 | 第42-43页 |
| 6.3.3 柜面业务检查 | 第43页 |
| 6.4 加强运营组织架构及人员队伍建设 | 第43-45页 |
| 6.4.1 优化运营人才结构 | 第43页 |
| 6.4.2 创新人才培养机制 | 第43页 |
| 6.4.3 加强外包业务人员管理 | 第43-44页 |
| 6.4.4 建立科学合理绩效考核体系 | 第44-45页 |
| 第七章 结论与展望 | 第45-46页 |
| 7.1 结论 | 第45页 |
| 7.2 进一步工作的方向 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
