| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 0 前言 | 第8-16页 |
| ·选题背景 | 第8-9页 |
| ·选题意义 | 第9-10页 |
| ·文献综述 | 第10-14页 |
| ·研究方法 | 第14页 |
| ·框架结构 | 第14-15页 |
| ·文章的创新点 | 第15-16页 |
| 1 国内外信贷风险管理概况 | 第16-24页 |
| ·信贷风险管理概述 | 第16-18页 |
| ·构建信贷风险预警系统的现实性和紧迫性 | 第18-24页 |
| ·紧迫性 | 第18-19页 |
| ·现实性 | 第19-24页 |
| 2 商业银行信贷风险预警系统构建 | 第24-36页 |
| ·信贷风险预警系统的理论基础和应用 | 第24-28页 |
| ·信贷风险预警的理论基础 | 第24-25页 |
| ·信贷风险预警是系统的、开放的前馈性控制 | 第25-26页 |
| ·信贷风险预警系统的建立和完善 | 第26-28页 |
| ·信贷风险预警系统的基本要素 | 第28-30页 |
| ·风险预警的评定分两个阶段 | 第30-31页 |
| ·商业银行信贷风险预警组织管理体系构建 | 第31-36页 |
| ·建立风险预警机制 | 第32-33页 |
| ·风险预警机制的运作程序 | 第33-34页 |
| ·预警信号的界定 | 第34-36页 |
| 3 商业银行信贷风险预警指标因素 | 第36-45页 |
| ·信贷风险预警模型中各指标因素的选择 | 第36-38页 |
| ·信贷风险预警模型的指标因素分解 | 第38-42页 |
| ·国家经济政策、行业或区域的宏观环境 | 第38-40页 |
| ·中观市场因素 | 第40-41页 |
| ·客户经营状况、财务状况及信用状况等微观方面 | 第41-42页 |
| ·风险预警因素的选择和细化 | 第42-45页 |
| 4 商业银行信贷风险预警模型构建 | 第45-61页 |
| ·商业银行信贷风险预警模型指标体系的建立 | 第45-47页 |
| ·总述 | 第45-46页 |
| ·各指标综合体系的建立 | 第46-47页 |
| ·模型分析方法的选择 | 第47-50页 |
| ·信贷风险预警模型指标风险权重的确定 | 第50-55页 |
| ·用层次分析法确定各指标权重并计算信用风险值 | 第50页 |
| ·预警系统算法设计 | 第50-54页 |
| ·权重大小与以前研究结果的比较和分析 | 第54-55页 |
| ·银行信贷风险预警的动态模型 | 第55-61页 |
| ·单项指标的风险评价 | 第55-59页 |
| ·综合指标的风险评价 | 第59-61页 |
| 5 实际案例分析 | 第61-66页 |
| ·案例中客户的基本情况 | 第61-62页 |
| ·信贷风险预警模型应用 | 第62-65页 |
| ·各层次指标风险权重 | 第62页 |
| ·国家政策、行业与区域等宏观指标和中观市场评价指标的评价 | 第62-63页 |
| ·单项指标的风险评价 | 第63-64页 |
| ·综合指标风险评价 | 第64-65页 |
| ·运用信贷风险预警模型预测 | 第65-66页 |
| 6 信贷风险预警模型应用中的不足和改进 | 第66-71页 |
| ·模型应用中存在的不足之处 | 第66-67页 |
| ·信贷风险预警模型应用的改进 | 第67-69页 |
| ·研究局限和建议 | 第69-71页 |
| 参考文献 | 第71-74页 |
| 在读期间科研成果简介 | 第74-76页 |
| 致谢 | 第76页 |