| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 概述 | 第7-21页 |
| ·选题背景与意义 | 第7-9页 |
| ·选题背景 | 第7-8页 |
| ·选题意义 | 第8-9页 |
| ·相关概念界定 | 第9-12页 |
| ·非利息收入业务 | 第9-11页 |
| ·经营风险 | 第11-12页 |
| ·文献综述 | 第12-18页 |
| ·模拟合并法 | 第12-13页 |
| ·实际经营业绩法 | 第13-15页 |
| ·市场数据法 | 第15-18页 |
| ·本文的主要内容、创新点、难点、研究方法 | 第18-20页 |
| ·主要内容 | 第18-19页 |
| ·创新点与难点 | 第19页 |
| ·研究方法 | 第19-20页 |
| ·文章结构 | 第20-21页 |
| 第2章 中国商业银行非利息收入发展现状及国际比较 | 第21-32页 |
| ·商业银行非利息业务的变化阶段 | 第21-24页 |
| ·第一阶段(1993年之前) | 第21-22页 |
| ·第二阶段(1993—1999年) | 第22页 |
| ·第三阶段(2000年至今) | 第22-24页 |
| ·商业银行非利息收入的现状 | 第24-28页 |
| ·非利息收入占比情况 | 第25-27页 |
| ·非利息业务构成分析 | 第27-28页 |
| ·商业银行非利息收入的国际比较分析 | 第28-32页 |
| ·非利息收入占比比较 | 第29页 |
| ·非利息收入构成比较分析 | 第29-32页 |
| 第3章 非利息收入占比对银行经营风险影响的模型建立与实证分析 | 第32-45页 |
| ·模型建立的理论依据——资产组合理论 | 第32-35页 |
| ·多元化经营的相关理论 | 第32-33页 |
| ·基于资产组合理论建立模型 | 第33-35页 |
| ·在应用资产组合理论时的局限性 | 第35页 |
| ·建立实证模型 | 第35-39页 |
| ·变量选择与定义 | 第35-37页 |
| ·回归模型 | 第37-39页 |
| ·数据说明 | 第39-40页 |
| ·非利息收入的数据界定 | 第39页 |
| ·数据来源 | 第39-40页 |
| ·变量的描述性统计 | 第40-42页 |
| ·实证分析 | 第42-45页 |
| 第4章 非利息收入对我国各类商业银行经营风险影响的分析与判断 | 第45-55页 |
| ·非利息业务的风险特征与传导 | 第45-47页 |
| ·我国商业银行非利息业务的风险特征 | 第45页 |
| ·我国商业银行非利息业务的风险传导路径 | 第45-47页 |
| ·非利息收入占比对经营风险的影响分析 | 第47-51页 |
| ·两类收入波动率的比较 | 第47-49页 |
| ·两类收入的相关关系 | 第49-51页 |
| ·不同类型商业银行非利息收入的经营风险影响辨析 | 第51-53页 |
| ·大型国有商业银行 | 第51-52页 |
| ·股份制银行 | 第52-53页 |
| ·城市商业银行 | 第53页 |
| ·非利息收入占比对经营风险分阶段影响的预测分析 | 第53-55页 |
| 第5章 研究结论与建议 | 第55-59页 |
| ·研究结论 | 第55-56页 |
| ·建议 | 第56-57页 |
| ·进一步研究方向与展望 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |