| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-11页 |
| 前言 | 第11-14页 |
| 一、选题的背景和意义 | 第11页 |
| 二、国内外研究文献综述 | 第11-12页 |
| 三、研究方法 | 第12页 |
| 四、论文的结构安排 | 第12-14页 |
| 第1章 商业银行资本约束概述 | 第14-20页 |
| ·银行资本的内涵及作用 | 第14-15页 |
| ·银行资本的内涵 | 第14页 |
| ·银行资本的作用 | 第14-15页 |
| ·商业银行资本约束的相关理论基础——资本必须覆盖风险原理 | 第15-18页 |
| ·预期损失、非预期损失、异常损失 | 第15-16页 |
| ·账面资本、监管资本、风险资本 | 第16-17页 |
| ·风险资本必须覆盖非预期损失 | 第17-18页 |
| ·商业银行资本约束的表现 | 第18-20页 |
| ·商业银行资本约束——监管的约束 | 第18页 |
| ·商业银行资本约束——银行自身的约束 | 第18-19页 |
| ·商业银行资本约束——市场的约束 | 第19-20页 |
| 第2章 国际上对商业银行资本约束的实践 | 第20-26页 |
| ·国外银行业对资本约束的认识过程 | 第20-21页 |
| ·19 世纪初至20 世纪30 年代，主要依靠资本来抵抗风险 | 第20页 |
| ·20 世纪30 年代至80 年代，存款保险制度的出现导致对资本的忽视 | 第20页 |
| ·20 世纪80 年代末，一系列银行危机使得监管当局开始强调资本 | 第20-21页 |
| ·20 世纪90 年代后，商业银行逐渐从自身的角度开始重视资本 | 第21页 |
| ·巴塞尔协议对资本约束的统一 | 第21-23页 |
| ·1988 年的《巴塞尔协议》 | 第21-22页 |
| ·《巴塞尔协议》的补充及完善 | 第22-23页 |
| ·2004 年的《巴塞尔新资本协议》 | 第23页 |
| ·巴塞尔协议对国际商业银行的影响 | 第23-26页 |
| ·《巴塞尔协议》促使银行改变管理模式 | 第23页 |
| ·《巴塞尔协议》鼓励银行采用先进的风险管理方法 | 第23-24页 |
| ·《巴塞尔协议》促使国际商业银行引入资本管理 | 第24-26页 |
| 第3章 中国对商业银行资本约束的实践 | 第26-32页 |
| ·中国银行业资本约束的历史沿革 | 第26-27页 |
| ·1994 年之前不重视资本 | 第26页 |
| ·1994 年后逐渐提出和完善了资本充足率的监管要求 | 第26-27页 |
| ·2004 年《商业银行资本充足率管理办法》出台强化了资本约束 | 第27页 |
| ·《商业银行资本充足率管理办法》对中国商业银行的影响 | 第27-29页 |
| ·强化了资本约束 | 第27-28页 |
| ·资本缺口更大 | 第28-29页 |
| ·强化资本约束对中国商业银行的现实意义 | 第29-32页 |
| ·强化资本约束是重塑中国商业银行理性发展模式的关键 | 第29-30页 |
| ·强化资本约束有助于商业银行提高抗风险能力 | 第30页 |
| ·强化资本约束有助于提高商业银行的竞争能力 | 第30-32页 |
| 第4章 资本约束下中国商业银行主要存在问题及原因分析 | 第32-45页 |
| ·中国商业银行补充资本效果分析—以上市补充资本为例 | 第32-35页 |
| ·上市对资本充足率的影响 | 第32-33页 |
| ·上市对资产的影响 | 第33页 |
| ·上市对利润的影响 | 第33-35页 |
| ·资本约束下中国商业银行存在的问题 | 第35-41页 |
| ·对资本约束认识不足 | 第35-36页 |
| ·资本结构有待改善 | 第36-38页 |
| ·风险管理能力有限 | 第38-40页 |
| ·资本管理能力不足 | 第40-41页 |
| ·资本约束下中国商业银行存在问题原因分析 | 第41-45页 |
| ·对资本约束认识不足的原因分析 | 第41页 |
| ·资本结构不合理的原因分析 | 第41-42页 |
| ·风险管理能力有限的原因分析 | 第42-43页 |
| ·资本管理手段落后的原因分析 | 第43-45页 |
| 第5章 面对资本约束，中国商业银行业的应对策略 | 第45-53页 |
| ·商业银行采取的措施 | 第45-49页 |
| ·转变商业银行经营理念 | 第45-46页 |
| ·建立商业银行资本金补充的长效机制 | 第46-47页 |
| ·提高商业银行风险管理能力 | 第47-48页 |
| ·重构商业银行资本管理体系 | 第48-49页 |
| ·监管当局应采取的措施 | 第49-50页 |
| ·提高资本监管水平 | 第49-50页 |
| ·健全信息披露制度 | 第50页 |
| ·改善商业银行资本约束的外部环境 | 第50-53页 |
| ·健全金融体系和金融市场 | 第50-51页 |
| ·完善资本市场的发展 | 第51页 |
| ·建立社会信用体系 | 第51-53页 |
| 结论与展望 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 攻读硕士学位期间的科研成果 | 第58-59页 |
