| 中文摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-13页 |
| 引言 | 第13-15页 |
| 第一部分 识别篇 | 第15-35页 |
| 第一章 认识操作风险 | 第16-23页 |
| 第一节 操作风险管理时代的来临 | 第16-18页 |
| 第二节 操作风险界定 | 第18-20页 |
| （一） 操作风险的定义 | 第18-19页 |
| （二） 与信用风险和市场风险的区别 | 第19-20页 |
| 第三节 国际银行界操作风险管理的发展历程及研究的必要性 | 第20-23页 |
| （一） 操作风险管理的发展历程 | 第20-21页 |
| （二） 研究操作风险的必要性 | 第21-23页 |
| 第二章 操作风险的特征 | 第23-28页 |
| 第一节 国内外重大操作风险事件及其启示教训 | 第23-25页 |
| 第二节 操作风险的分类 | 第25-27页 |
| （一） 按照业务部门区分 | 第25页 |
| （二） 按操作风险损失事件导致损失发生的原因 | 第25页 |
| （三） 按照形成操作风险的主客观因素 | 第25页 |
| （四） 按照操作风险驱动力 | 第25-26页 |
| （五） 按照操作风险的来源 | 第26-27页 |
| 第三节 操作风险的特点 | 第27-28页 |
| （一） 操作风险多数为内生性风险 | 第27页 |
| （二） 操作风险具有突发性，形成的损失难以准确估量 | 第27页 |
| （三） 人为因素在引发操作风险的因素中占有重要地位 | 第27-28页 |
| （四） 操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理的所有方面.. | 第28页 |
| 第三章 操作风险来自何处 | 第28-35页 |
| 第一节 国内商业银行操作风险的成因 | 第28-30页 |
| （一） 政府干预形成的操作风险 | 第29页 |
| （二） 产权制度的缺陷导致国有商业银行治理结构的残缺不全 | 第29页 |
| （三） 经营管理体制的弊端导致内部控制的不健全 | 第29-30页 |
| 第二节 国内商业银行操作风险易发点 | 第30-35页 |
| （一） 组织风险 | 第30-31页 |
| （二） 执行风险(或过程风险) | 第31-32页 |
| （三） 人员风险 | 第32-33页 |
| （四） 技术风险 | 第33页 |
| （五） 外部风险 | 第33-35页 |
| 第二部分 管理篇 | 第35-68页 |
| 第一章 如何管理操作风险 | 第35-48页 |
| 第一节 操作风险管理的一般框架 | 第35-39页 |
| （一） 一个合适的操作风险管理框架必须解决的问题 | 第35-36页 |
| （二） 操作风险管理框架的构建 | 第36-39页 |
| 第二节 国内商业银行操作风险管理现状 | 第39-48页 |
| （一） 操作风险管理存在五大误区 | 第40-42页 |
| （二） 操作风险管理存在三大缺陷 | 第42-43页 |
| （三） 防范操作风险：制度变革角度的思考 | 第43-48页 |
| 第二章 操作风险测度 | 第48-58页 |
| 第一节 定性测度操作风险 | 第48-50页 |
| （一） 自我评估(Self-assessment) | 第48-49页 |
| （二） 风险图(Risk Map) | 第49页 |
| （三） 风险指标(Key Risk Indicators, KRIs) | 第49-50页 |
| （四） 情景分析(Scenario Analysis) | 第50页 |
| 第二节 定量测度操作风险 | 第50-56页 |
| （一） 基本指标法 | 第50-51页 |
| （二） 标准法 | 第51-53页 |
| （三） 高级计量法 | 第53-55页 |
| （四） 其它度量方法 | 第55-56页 |
| 第三节 各种方法的比较及对我国金融机构的适用性 | 第56-58页 |
| 第三章 为操作风险分配资本 | 第58-68页 |
| 第一节 新巴塞尔协议中操作风险分配资本方法及问题 | 第58-60页 |
| （一） 新巴塞尔协议中操作风险分配资本方法 | 第58-59页 |
| （二） 三种计算监管资本的方法都有其不足之处 | 第59-60页 |
| 第二节 保险作为操作风险资本缓释的可行性 | 第60-68页 |
| （一） 保险运用于商业银行操作风险管理的好处分析 | 第60-63页 |
| （二） 可能面临的主要问题 | 第63-65页 |
| （三） 关于我国商业银行操作风险管理中运用保险的思考.. | 第65-68页 |
| 参考文献 | 第68-70页 |
| 后记 | 第70-71页 |
| 致谢 | 第71页 |
