我国信用卡套现行为的法律规制研究

摘要	第4-6页
ABSTRACT	第6-7页
引言	第10-12页
一、信用卡套现行为概述	第12-22页
（一）信用卡套现行为的含义	第12-13页
（二）信用卡套现行为的具体表现形式	第13-16页
1.通过中介机构的POS机套取现金	第13-14页
2.借用第三方网上支付平台套取现金	第14-15页
3.先消费再退款的方式套取现金	第15页
4.通过代替他人刷卡消费套取现金	第15-16页
（三）信用卡套现行为产生的原因	第16-17页
1.信用卡自身的缺陷	第16页
2.发卡行对申请人资质审核不严谨	第16页
3.经济市场对资金要求的缺口较大	第16-17页
4.银行对信用卡业务管理不善	第17页
5.POS机监管不严格，相关规制措施落后	第17页
（四）信用卡套现行为的社会危害性分析	第17-22页
1.信用卡套现行为的一般违法性分析	第17-19页
2.信用卡套现行为的刑事违法性分析	第19-22页
二、我国信用卡套现行为相关立法现状及缺陷	第22-28页
（一）我国信用卡套现行为相关立法的现状	第22-23页
1.银行或银监会颁布的相关规范性文件	第22-23页
2.在刑事法律方面相关立法的现状	第23页
（二）我国信用卡套现行为相关法律制度的缺陷分析	第23-28页
1.立法层次总体不高，并且缺少专门性法律	第24页
2.刑事法律规制手段严重不足	第24-25页
3.缺乏完善的个人信用体系	第25-26页
4.相关法律文件落后于信用卡产业的发展	第26-28页
三、美国信用卡套现行为相关法律制度的借鉴	第28-30页
（一）信用卡相关立法概述	第28-29页
（二）个人信用制度及借鉴	第29页
（三）对套现行为的规制措施及借鉴	第29-30页
四、对我国信用卡套现行为的规制建议	第30-38页
（一）从非刑事方面对套现行为的规制建议	第30-33页
1.制定信用卡业务核心法律	第30-31页
2.建立完备的个人征信系统和信用评估制度	第31-32页
3.完善信用卡发放和管理制度	第32页
4.加强对特约商户的监管	第32-33页
（二）从刑事方面对套现行为的规制建议	第33-38页
1.从立法层面上对套现行为进行规制	第34-36页
2.从司法层面上对套现行为进行规制	第36-38页
结语	第38-40页
参考文献	第40-42页
致谢	第42-43页