| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第一章 导论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-13页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第10-13页 |
| 1.3 研究内容及其方法 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 研究框架 | 第15-16页 |
| 第二章 商业银行信贷风险管理相关概念及理论基础 | 第16-25页 |
| 2.1 商业银行信贷风险的概念及特征 | 第16-20页 |
| 2.2.1 商业银行信贷风险概念 | 第16-17页 |
| 2.2.2 商业银行信贷风险特征 | 第17页 |
| 2.2.3 商业银行信贷风险分类 | 第17-18页 |
| 2.2.4 商业银行信贷风险成因 | 第18-20页 |
| 2.2 商业银行信贷风险管理理论基础 | 第20-25页 |
| 2.2.1 商业银行信贷风险管理的内涵及特征 | 第20-21页 |
| 2.2.2 商业银行信贷风险管理理论 | 第21-23页 |
| 2.2.3 商业银行信贷风险管理的必要性 | 第23-25页 |
| 第三章 民生银行信贷风险管理现状及存在问题 | 第25-31页 |
| 3.1 呼和浩特民生银行信贷风险管理的现状 | 第25-28页 |
| 3.1.1 中国民生银行呼和浩特分行概述 | 第25-26页 |
| 3.1.2 呼和浩特民生银行信贷状况 | 第26页 |
| 3.1.3 呼和浩特民生银行信贷风险管理现状 | 第26-28页 |
| 3.2 呼和浩特民生银行信贷风险管理存在问题 | 第28-31页 |
| 3.2.1 缺乏规范的信贷风险管理制度 | 第28-29页 |
| 3.2.2 缺乏标准的信贷审批依据 | 第29页 |
| 3.2.3 贷后检查执行力不足 | 第29页 |
| 3.2.4 风险识别系统不完善 | 第29-30页 |
| 3.2.5 缺乏科学的信用评估体系 | 第30页 |
| 3.2.6 缺乏专业的风险管理队伍 | 第30-31页 |
| 第四章 呼和浩特民生银行信贷风险管理流程 | 第31-44页 |
| 4.1 风险识别与评估 | 第31-38页 |
| 4.1.1 刘家渠煤炭有限责任公司企业风险识别与评估 | 第31-37页 |
| 4.1.2 远洋新农业开发有限责任公司风险识别与评估 | 第37-38页 |
| 4.2 风险控制 | 第38-41页 |
| 4.2.1 刘家渠煤炭有限责任公司信贷风险控制 | 第39-40页 |
| 4.2.2 远洋新农业开发有限责任公司信贷风险控制 | 第40-41页 |
| 4.3 风险应对 | 第41-44页 |
| 4.3.1 刘家渠煤炭有限责任公司信贷风险应对 | 第42-43页 |
| 4.3.2 远洋新农业开发有限责任公司信贷风险应对 | 第43-44页 |
| 第五章 呼和浩特民生银行信贷风险管理对策 | 第44-48页 |
| 5.1 国内法律制度影响下的信贷风险管理对策 | 第44-45页 |
| 5.1.1 强化外部监管与市场约束机制 | 第44-45页 |
| 5.1.2 完善社会信用体系建设，建立内部评级制度 | 第45页 |
| 5.1.3 建立有效的商业银行内部控制运行机制 | 第45页 |
| 5.2 内部环境影响下的信贷风险管理对策 | 第45-48页 |
| 5.2.1 加强贷后管理 | 第45-46页 |
| 5.2.2 完善内部授信业务分析信息系统 | 第46-47页 |
| 5.2.3 加强内部风险管理专业人员队伍建设 | 第47页 |
| 5.2.4 培育先进的风险管理文化 | 第47-48页 |
| 第六章 结论及展望 | 第48-51页 |
| 6.1 结论 | 第48-50页 |
| 6.2 展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
