| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-11页 |
| 第一章 导论 | 第11-18页 |
| ·研究背景 | 第11-12页 |
| ·研究目的和意义 | 第12页 |
| ·研究目的 | 第12页 |
| ·研究意义 | 第12页 |
| ·国内外研究动态 | 第12-16页 |
| ·关于农户信用评价方面 | 第12-14页 |
| ·关于信贷风险控制方面 | 第14-16页 |
| ·研究方法与思路 | 第16-17页 |
| ·研究方法 | 第16-17页 |
| ·研究思路 | 第17页 |
| ·本文创新之处 | 第17-18页 |
| 第二章 农信社贷款信用风险 | 第18-26页 |
| ·信用与信用风险 | 第18-20页 |
| ·信用的产生和发展 | 第18-19页 |
| ·信用的定义和基本形式 | 第19页 |
| ·信用风险 | 第19-20页 |
| ·农信社贷款信用风险的现状 | 第20-23页 |
| ·农信社信贷风险类型 | 第21页 |
| ·农信社信贷风险的特殊性 | 第21-22页 |
| ·农信社信贷风险产生的根源 | 第22-23页 |
| ·农信社贷款信用风险的控制 | 第23-26页 |
| ·农信社贷款信用风险控制的重要性 | 第23页 |
| ·农信社现有贷款信用风险控制措施 | 第23-26页 |
| 第三章 农户个人信用评价模型的建立 | 第26-38页 |
| ·农户个人信用水平与农信社信用风险控制的内在关系 | 第26-28页 |
| ·农户个人信用水平评估 | 第26-27页 |
| ·个人信用评分法对农信社的重要性 | 第27-28页 |
| ·基于Logistic 回归的农户个人信用评价模型 | 第28-38页 |
| ·指标的选取及预处理 | 第29-33页 |
| ·模型的构建 | 第33-35页 |
| ·农户信用等级的评定 | 第35-38页 |
| 第四章 农户个人信用水平与贷款利率联动的信贷风险控制机制 | 第38-45页 |
| ·现代金融理论中贷款利率形成的基本原理 | 第38-40页 |
| ·贷款利率制定的基本原则 | 第38页 |
| ·贷款利率的影响因素 | 第38-39页 |
| ·贷款利率制定的主要方法 | 第39-40页 |
| ·农户信用水平作为贷款利率制定中的重要考量因子 | 第40-43页 |
| ·农村信用社贷款利率及其形成：优势与弊端 | 第40-42页 |
| ·农户个人信用水平与贷款利率之间的内在互动性关系 | 第42-43页 |
| ·利用农户信用评分制定贷款利率 | 第43-45页 |
| ·优质农户贷款利率制定：价格领导模式 | 第43-44页 |
| ·一般农户贷款利率制定：成本加成模式 | 第44-45页 |
| 第五章 结论和建议 | 第45-47页 |
| ·基本结论 | 第45页 |
| ·建议 | 第45-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 个人简介 | 第51页 |