村镇银行信用风险管理研究--以Y村镇银行为例
| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究的目的和意义 | 第12-13页 |
| 1.2.1 研究的目的 | 第12页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第13-17页 |
| 1.3.1 国外研究综述 | 第13-15页 |
| 1.3.2 国内研究综述 | 第15-17页 |
| 1.4 研究内容、思路和方法 | 第17-20页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第17页 |
| 1.4.2 研究思路 | 第17-18页 |
| 1.4.3 研究方法 | 第18页 |
| 1.4.4 创新点 | 第18-20页 |
| 第二章 村镇银行信用风险管理的理论基础 | 第20-28页 |
| 2.1 概念综述 | 第20-25页 |
| 2.1.1 村镇银行 | 第20-22页 |
| 2.1.2 信用风险 | 第22-23页 |
| 2.1.3 信用风险管理 | 第23-25页 |
| 2.1.4 担保圈链 | 第25页 |
| 2.2 信用风险管理的理论基础 | 第25-27页 |
| 2.2.1 传统的信用风险管理 | 第25-27页 |
| 2.2.2 现代的信用风险管理 | 第27页 |
| 2.3 本章小结 | 第27-28页 |
| 第三章 村镇银行信用风险特征及管理现状 | 第28-40页 |
| 3.1 四川地区村镇银行基本状况 | 第28-35页 |
| 3.1.1 四川地区村镇银行发展现状 | 第29页 |
| 3.1.2 Y县经济发展情况 | 第29-30页 |
| 3.1.3 Y村镇银行基本概况 | 第30-35页 |
| 3.2 Y村镇银行信用风险管理现状 | 第35-36页 |
| 3.2.1 Y行风险管理结构 | 第35-36页 |
| 3.2.2 Y行风险管理制度 | 第36页 |
| 3.2.3 Y行风险管理措施 | 第36页 |
| 3.3 Y村镇银行信用风险管理中存在的问题 | 第36-39页 |
| 3.3.1 潜在逾期不良客户众多 | 第36-37页 |
| 3.3.2 存在担保圈(链)债务风险 | 第37页 |
| 3.3.3 信贷流程风险管理不到位 | 第37-38页 |
| 3.3.4 存贷比例失调 | 第38-39页 |
| 3.3.5 信用风险管理人才缺乏 | 第39页 |
| 3.3.6 单一集团客户授信集中度过高 | 第39页 |
| 3.4 本章小结 | 第39-40页 |
| 第四章 村镇银行信用风险管理问题原因分析 | 第40-49页 |
| 4.1 管理体制不健全 | 第40-41页 |
| 4.1.1 缺乏风险管理所需数据 | 第40页 |
| 4.1.2 缺乏合适风险管理机制 | 第40-41页 |
| 4.2 人力资源管理不到位 | 第41页 |
| 4.3 风险评价方法不完善 | 第41-48页 |
| 4.3.1 Logistic回归 | 第42-43页 |
| 4.3.2 选取指标 | 第43页 |
| 4.3.3 数据选择 | 第43-45页 |
| 4.3.4 构建Logistic模型 | 第45-46页 |
| 4.3.5 模型的检验 | 第46-48页 |
| 4.4 政策限制和定位的原因 | 第48页 |
| 4.5 本章小结 | 第48-49页 |
| 第五章 国内外村镇银行信用风险管理方法借鉴 | 第49-57页 |
| 5.1 孟加拉村镇银行信用风险管理经验 | 第49-51页 |
| 5.1.1 孟加拉乡村银行 | 第49页 |
| 5.1.2 格莱珉银行风险管理经验 | 第49-51页 |
| 5.2 巴基斯坦村镇银行信用风险管理经验 | 第51-53页 |
| 5.2.1 巴基斯坦村镇银行 | 第51-52页 |
| 5.2.2 巴基斯坦村镇银行风险管理经验 | 第52-53页 |
| 5.3 国内村镇银行信用风险管理经验 | 第53-55页 |
| 5.3.1 四川仪陇惠民村镇银行 | 第53页 |
| 5.3.2 仪陇惠民村镇银行管理经验 | 第53-55页 |
| 5.4 对四川村镇银行的启示 | 第55-56页 |
| 5.4.1 灵活运用创新模式 | 第55页 |
| 5.4.2 政府支持必不可少 | 第55页 |
| 5.4.3 印证了评价模型决定因素 | 第55-56页 |
| 5.5 本章小结 | 第56-57页 |
| 第六章 村镇银行信用风险管理的对策及建议 | 第57-64页 |
| 6.1 健全完善风险管理体制 | 第57-58页 |
| 6.1.1 公司治理及内控管理架构 | 第57-58页 |
| 6.1.2 管理流程和授权机制 | 第58页 |
| 6.2 优化风险管理环境 | 第58-60页 |
| 6.2.1 健全授信业务基本标准 | 第58-59页 |
| 6.2.2 完善信用信息管理体系 | 第59页 |
| 6.2.3 健全信用风险控制体系 | 第59页 |
| 6.2.4 接入人行征信 | 第59-60页 |
| 6.3 建立信用风险计量模型 | 第60-61页 |
| 6.3.1 风险管理数据收集 | 第60-61页 |
| 6.3.2 信用风险监控预警 | 第61页 |
| 6.4 打造专业人才队伍 | 第61-62页 |
| 6.4.1 高级管理层 | 第61页 |
| 6.4.2 授信审查人员 | 第61-62页 |
| 6.4.3 基层客户经理 | 第62页 |
| 6.5 创新保障机制 | 第62-63页 |
| 6.5.1 引入保险机制 | 第62页 |
| 6.5.2 拓展业务品种 | 第62-63页 |
| 6.5.3 了解市场信息 | 第63页 |
| 6.6 本章小结 | 第63-64页 |
| 第七章 结论 | 第64-66页 |
| 7.1 研究结论 | 第64页 |
| 7.2 展望 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-68页 |
