个人养老金投资策略案例研究--以北京陈先生为例
| 摘要 | 第6-7页 |
| summary | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第12-13页 |
| 1.3 国内外文献综述 | 第13-15页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第13-14页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第14-15页 |
| 1.4 研究内容与方法 | 第15-16页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第16页 |
| 1.5 本文的创新点和不足 | 第16-18页 |
| 1.5.1 本文的创新点 | 第16-17页 |
| 1.5.2 本文的不足 | 第17-18页 |
| 第2章 个人理财基本理论 | 第18-23页 |
| 2.1 个人理财概念 | 第18-20页 |
| 2.1.1 个人理财定义 | 第18页 |
| 2.1.2 个人理财目标 | 第18-19页 |
| 2.1.3 个人理财规划的流程 | 第19-20页 |
| 2.2 退休养老规划基本理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 投资组合理论 | 第21-22页 |
| 2.2.3 资本资产定价模型-CAPM模型 | 第22-23页 |
| 第3章 国内外养老金发展研究 | 第23-35页 |
| 3.1 国外发达国家养老金发展状况研究 | 第23-25页 |
| 3.1.1 美国养老金制度 | 第23页 |
| 3.1.2 英国的养老金制度 | 第23-24页 |
| 3.1.3 德国养老金制度 | 第24页 |
| 3.1.4 加拿大养老金制度 | 第24页 |
| 3.1.5 芬兰养老金制度 | 第24-25页 |
| 3.1.6 日本养老金制度 | 第25页 |
| 3.2 国内养老金发展状况研究 | 第25-27页 |
| 3.2.1 国内养老金制度建设 | 第25-26页 |
| 3.2.2 理财金融机构 | 第26-27页 |
| 3.3 个人理财规划理财工具分析 | 第27-35页 |
| 3.3.1 低风险产品 | 第28-30页 |
| 3.3.2 中等风险产品 | 第30-32页 |
| 3.3.3 高风险产品 | 第32-35页 |
| 第4章 北京陈先生养老金案例 | 第35-49页 |
| 4.1 案例背景资料 | 第35-36页 |
| 4.2 案例分析 | 第36-40页 |
| 4.2.1 家庭基本情况 | 第36-37页 |
| 4.2.2 家庭财务状况分析 | 第37-38页 |
| 4.2.3 风险容忍度测评 | 第38-40页 |
| 4.3 未来养老金规划目标 | 第40页 |
| 4.4 养老需求分析 | 第40-42页 |
| 4.5 养老金供给分析 | 第42-49页 |
| 第5章 进一步分析：量身定制的投资组合 | 第49-57页 |
| 5.1 投资策略及产品分析 | 第49-52页 |
| 5.2 量身定制资产配置组合 | 第52-56页 |
| 5.3 投资建议 | 第56-57页 |
| 5.3.1 尽早进行养老金的规划投资 | 第56页 |
| 5.3.2 分散投资，不应过度使用某一种投资工具 | 第56页 |
| 5.3.3 及时动态调整 | 第56-57页 |
| 第6章 结论、不足及展望 | 第57-59页 |
| 6.1 结论 | 第57页 |
| 6.2 不足 | 第57-58页 |
| 6.3 展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-60页 |
| 附录1 风险矩阵表 | 第60-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 个人简历 | 第62-63页 |
